Personal Capital questions and answers
jaký problém se Osobní kapitál snaží vyřešit? My v osobním kapitálu si, že řízení je složité a naše finanční životy jsou chaotické. Existuje více investičních produktů v USA, než jednotlivé společnosti, aby investovaly do, a typický člověk* má 10 různých finančních účtů, od bankovních účtů, kreditních karet, aby investice, hypotéky a studentských půjček., Tradiční společnosti poskytující finanční služby to komplikují matoucími produkty, statnými poplatky a nedostatkem personalizovaných rad, pokud nejste super bohatí.
Osobní Kapitál dává lidem jasný a jednoduchý způsob, jak spravovat své peníze prostřednictvím kombinace technologie a personalizované služby:
Naše bezplatná aplikace vám umožní vidět všechny své peníze na jednom místě. Propojením vašich účtů získáte jasný a stručný obrázek o vašich penězích. Snadno čitelné grafy vašich aktiv a závazků vám pomohou učinit chytřejší a zodpovědnější finanční rozhodnutí., Naši uživatelé hlásí, že naše aplikace revolucionizovala způsob, jakým sledují svůj finanční život jako celek.
naše poradenská služba narušuje tradiční správu bohatství. Naši poradci pracují one-on-one s klienty navrhnout a implementovat na míru šité investiční strategie, komunikovat prakticky prostřednictvím naší aplikace, počítač, nebo telefon. Jsme registrovaný investiční poradce (RIA), takže poskytujeme bezkonfliktní poradenství.
* Na základě aktivních uživatelů osobního kapitálu. Co odlišuje Osobní kapitál od konkurence? Osobní kapitál je skutečně jedinečný s přístupem našich lidí a technologií.,
jsme zásadně odlišní od nástupců díky naší špičkové technologii. Přístup k datům prostřednictvím aplikace umožňuje našim poradcům navrhnout a implementovat investiční strategie, které jsou skutečně vhodné pro každého klienta. Díky našemu virtuálnímu přístupu můžeme nabídnout poradenství s vysokým kalibrem za nižší investiční minimum a za nižší cenu. My jsme dali spotřebitelé za prvé: na rozdíl od makléřské firmy, že nedostatek transparentnosti a řídit zákazníků na produkty s nepřiměřenými poplatky, stavíme bezkonfliktní investiční strategie.,
jsme na rozdíl od nových hráčů Pouze online, protože osobní vztahy jsou pro naše podnikání zásadní. Každému investičnímu klientovi je přidělen dvoučlenný tým poradců. Tento tým poradců spolupracuje s klientem na vytvoření a implementaci investiční strategie a poskytuje průběžné rady ohledně života vztahu. Jaké potřeby naplňuje Osobní kapitál a jak tyto potřeby naplňujete lépe než vaše konkurence? Dáváme lidem lepší způsob, jak spravovat své peníze s naší jedinečnou kombinací high-tech a high touch., Máme nejmodernější technologie a lidi, aby s tím šli.
High Tech: naše bezplatné aplikace dávají lidem jasný a úplný obraz o jejich finančním životě. Mít jediný pohled na vaše peníze dává nový pohled na vaši finanční situaci. Naši uživatelé hlásí, že jsme revolucionizovali způsob, jakým sledují svůj finanční život jako celek.
High Touch: pokud jde o správu peněz, věříme, že můžeme lépe uspokojit vaše potřeby s individuální pozorností a dohledem. S týmem specializovaných poradců získávají klienti dlouhodobé investiční plány, které jsou skutečně přizpůsobeny jejich potřebám., Jak Osobní kapitál měří úspěch? Naším posláním je lepší finanční život prostřednictvím technologií a lidí. Úspěch měříme na základě toho, jak zlepšujeme finanční životy našich uživatelů a našich klientů. Víme, že když se lidé zabývají naší aplikací, získají lepší přehled o svých finančních podmínkách. Nedávná nezávislá studie ukazuje, že používání mobilních telefonů vedlo k lepší úspory návyky (mobilní uživatelé snížil své výdaje o více než 15%).,
Pro naše klienty, jsme měřit úspěch podle toho, jak dobře alokace aktiv jsme design vyhovuje potřebám klienta, jak dobře jsme schopni snížit své poplatky, a nakonec tím, že portfolio je po zdanění, výnosy upravené o riziko. Jaká je nejčastější mylná představa spotřebitelů o vašem odvětví? O Osobním Kapitálu? Tam je obrovská mylná představa o makléře-dealery a RIAs., RIAs a broker-dealers jsou předmětem různých standardů při poskytování investičního poradenství (podle federálního zákona): RIAs mají fiduciární standardní (zákonnou povinnost dělat to, co je v nejlepším zájmu jejich klientů), a broker-dealers ne. Pokud jde o náhradu, RIAs účtuje poplatek za radu a makléři účtují provize. Zpráva americké Komise pro cenné papíry a burzy potvrdila, že rozdíl je velkým zdrojem zmatku: mnoho lidí neví, jak jsou jejich poradci kompenzováni.
další mylná představa lidí o osobním kapitálu je, že jsme “ robo-poradce.,“Nabízíme mnohem více než jen automatizovanou službu finančního poradenství. Máme sofistikované aplikace, které vám umožní vidět všechny své peníze na jednom místě, a nabízíme personalizované poradenství prostřednictvím lidských poradců. Jak se váš průmysl změnil za posledních 5 až 10 let? Za zmínku stojí několik směn:
* přechod z fyzické na virtuální distribuci finančních služeb. Bankovnictví i makléřství se již přesouvá na internet. Nyní je také správa bohatství: dny přijímání finančního poradenství na druhé straně mahagonového stolu končí. Dnes lidé chtějí přístup na jejich pohodlí.,
* mobilní. Bankovnictví mobilních telefonů se v posledních několika letech rychle stalo populárnějším a v roce 2013 se zvýšilo o 50%. Sto milionů Američanů používá mobilní bankovnictví v roce 2014, přičemž 31% uživatelů mobilního bankovnictví přistupuje ke svým mobilním datům denně.
· vzestup fondů obchodovaných na burze (ETF) a pasivní investování. Růst ETF výrazně překročil všechny ostatní kategorie správy aktiv. Je to proto, že platit za někoho, kdo si vybere akcie nebo vybere vlastní akcie (aktivní investování) se nevyplatí a většina podílových fondů má velké poplatky a má tendenci podhodnocovat trh., Co si přejete, aby každý spotřebitel věděl o osobním kapitálu? Máme něco pro každého. Pro ty, kteří chtějí sledovat své peníze, mohou využít naší bezplatné aplikace. Pro ty, kteří chtějí praktické, hluboce osobní investiční poradenství, mohou využít náš specializovaný tým poradců. Získala vaše firma nějaké ocenění nebo uznání, o kterém by Vaši zákazníci chtěli vědět? Osobní kapitál byl uznán jako jedna z předních rušivých společností v jakémkoli odvětví: byli jsme zařazeni na číslo 17 mezi všechny technologické společnosti na seznamu CNBC v roce 2014 Top 50 Disruptor., V říjnu 2014 jsme pojmenovali 2014 Meffy Finalista pro revoluci „Mobilní Peníze“ a my jsme byli uvedeni jako Nejlepší Online Nástroj pro Sledování Vašich Investic Forbes. V roce 2012 jsme byli jmenováni jedním z 50 nejlepších webů časopisu Time.
od uživatelů naší aplikace jsme obdrželi více než 4 000 pětihvězdičkových recenzí v Apple App store. Zde je několik:
· „skvělá aplikace. Dělá Finance zábavné znovu a udržuje vás na správné cestě.“
· “ milovat tuto aplikaci. Zatím mi to opravdu pomohlo vidět moje slabá místa týkající se mých financí a pomohlo mi zlepšit mé čisté jmění. Používám ho téměř každý den.,“
* “ mi pomáhá šetřit peníze a mít přehled o mých účtech. Dělá to krásně na to!!“
· “ Používám Osobní kapitál stále více a více každý den. Přináší obrovskou hodnotu, když mi pomáhá pochopit, kde mohu a měl bych dělat lépe.“
* “ takže je tu konečně dobrá aplikace pro správu finančních prostředků.“
Jak se Osobní kapitál rozrostl nebo vyvinul? Od začátku roku 2012 roste naše podnikání na 10% každý měsíc (na základě příjmů). Nyní máme přes 700.000 lidí sledovat přes $100 miliard aktiv prostřednictvím naší aplikace., Abychom udrželi krok s vysokou poptávkou našich služeb, máme nyní 3 kanceláře; v Redwood City, San Francisco, a Denver a mají 150 zaměstnanců.
Napsat komentář