OCC SPOTŘEBITELE NA ZAMEZENÍ ŠEK PODVOD
Mnoho spotřebitelů se stávají obětí podvodů zahrnující fraudulentcashier je zkontrolovat. Pokladní šek je šek, který je vydán bankou a prodán zákazníkovi nebo jinému kupujícímu, který je přímýmpovinnost banky. Pokladní šeky jsou považovány za relativněbeziskové nástroje, a proto se často používají jako důvěryhodný způsob platby spotřebitelům za zboží a služby.,
pokladní šeky se však v poslední době staly atraktivním vozidlempro podvod při použití pro platby spotřebitelům. Ačkoliv množství acashier šek se rychle stává „k dispozici“ pro odstoupení souhlasem autora po spotřebitelských vkladů kontroly, tyto prostředky notbelong pro spotřebitele, jestliže kontrola ukáže být podvodné. Může trvat týdny, než zjistíte, že pokladní šek je podvodný., V themeantime, může spotřebitel neodvolatelně pevné prostředky k scamartist nebo jinak použity prostředky – jen aby zjistil později, když thefraud je zjištěno, že spotřebitel dluží bance celou částku z pokladní šek, který byl uložen.
Společné Podvody
Každý podvod zahrnující podvodné šeky mohou být různé, ale některé z více společné scénáře jsou:
- Prodej zboží–prodej zboží na trhu – například přes Internet., Kupující Vám zašle pokladní šekcena, na které jste se dohodli, a zboží odešlete kupujícímu. Pokladní šek se ukáže jako podvodný.
- přebytek kupní ceny-tento scénář je podobný tomu, který byl popsán výše. Nicméně, kupující pošle vám šek pro více než kupní cena, a požádá vás, aby drát některé nebo všechny theexcess třetí osobě, často v cizí zemi. Kupující můževysvětlit, že tento postup umožňuje kupujícímu uspokojit své povinnostik vám a třetí straně jedinou kontrolou. Pokladní šek je podvodný.,
- neočekávané neočekávané neočekávané neočekávané-obdržíte dopis, který vás informuje, žemáte právo obdržet podstatnou částku peněz. Například v dopise může být uvedeno, že jste vyhráli zahraniční loterii nebo jsouvýhodou něčího majetku. Dopis bude uvádět, že jste musíteplatit za zpracování / převod daně nebo poplatku dříve, než obdržíte peníze, ale pokladní šek bude přiložen k pokrytí tohoto poplatku. Dopis vás vyzve k uložení pokladní šeku na váš účet a wire thefee na třetí stranu, často v cizí zemi. Pokladní šek je podvodný.,
- Mystery shopping – obdržíte dopis, který vás informuje, že jste byli vybráni jako mystery shopper. Dopis obsahuje acashierův šek a je vám řečeno, abyste šek vložili do svého účtu. Jste řekl, použít část prostředků na purchasemerchandise v určených obchodech, převést část finančních prostředků třetí strany pomocí určeného drátu servisní společnost, a udržet theremainder. Pokladní šek se ukáže jako podvodný.podvody
mohou zahrnovat i jiné typy kontrol., Může se například zdát, že šek je napsán na účet realperson nebo company nebo může být zapsán na účet, který obsahujenedostatečné finanční prostředky na pokrytí šeku. Jiné podvody zahrnují podvodnépostální služby peněžní příkazy nebo podvodné peněžní příkazy, které se zdajíbyly vydány bankou.
výsledkem těchto podvodů je, že podvodná kontrola bude neplatná. Banka pak odečíst částku šeku fromyour účet nebo jinak požadovat její vrácení od vás, a budete loseeither zboží, které jste prodali, peníze, které jste poslal třetí strana, nebo oba.,
Co je podvodný pokladní šek?
pokladní šek je vydaný bankou a splatný konkrétní osobě. Protože akashierovu šek vydává banka sama, pokladní šek je zaplacen prostředky banky a nikoli vkladatelem. Proto, pokud je položka pravá, existuje jen velmi malé riziko, že nástroj bude bareturned.
Někdy, nicméně, pokladní šek není originální, a pokud youunknowingly přijmout podvodné šeky výměnou za goodsor služby, budete pravděpodobně být ten, kdo trpí finanční ztrátu.,
jak můžete zjistit, zda je pokladní šek podvodný?
pro vás nebo vaši banku to může být velmi obtížné. Když si deposita podívejte se do vašeho účtu, vaše banka obecně vyžaduje zákon, aby dostupné finanční prostředky v rámci určitého období (obvykle, onebusiness den pro pokladní šek nebo jiné úřední listiny).To platí i v případě, že šek ještě nebyl zúčtován prostřednictvím systému bankingsystem. Proto, i když byly finanční prostředky zpřístupněny ve vašemúčet, nemůžete si být jisti, že kontrola byla vymazána nebo je „dobrá“.,“
vaše banka také nemusí být schopna určit, že kontrola jefraudulentní, když ji uložíte. Spíše, vaše banka může dozvědět o problém pouze tehdy, když je kontrola vrátil neplacené jiné banky –což může trvat několik týdnů nebo více. Podvodníci se snaží, aby položkavypadat originální, což odloží objev podvodu. Jakmile je položkabyl vrácen nezaplacený, vaše banka bude obecně schopna zvrátit vklad na váš účet a vybírat částku vkladu od vás.
jaká jsou vaše práva?,
Pokud se ocitnete v této situaci, obvykle byste měli lék proti osobě, která psalazkontrolovat. Budete však mít velké potíže s jakýmkoli prostředkemproti těmto podvodníkům, zejména pokud mají bydliště v cizí zeminebo maskovali svou identitu.
tipy, jak se vyhnout podvodům s pokladní šekem
- zkuste znát lidi, se kterými podnikáte. Pokud je to možné,ověřte informace o kupujícím od nezávislé třetí stranyjako telefonní seznam., Být opatrní při přijetí kontroly – i acashier check – od lidí, které neznáte, a to zejména od někdy být obtížné domáhat nápravy, pokud transakce pokazí.
- Při použití Internetu k prodeji zboží nebo služby, zvažte, otheroptions jako escrow služby nebo on-line platební systémy spíše thanpayment šekem.
- Pokud přijmete pokladní šek na platbu, nikdypřijměte šek na více než prodejní cenu, pokud se očekává, že přeplatíte přebytek někomu jinému., Zeptejte se sami sebe, proč by kupující byl ochotný věřit vám, kdo může být dokonalým cizincem, s prostředky, kterésprávně patří třetí straně.
- pokladní šek je méně riskantní než jiné typy šeků, pouze pokud je položka pravá. Pokud můžete, požádejte o pokladní šek nakreslený na bance s pobočkou ve vaší oblasti.
- Pokud chcete zjistit, zda je šek pravý, zavolejte nebo navštívtebanka, na které je šek napsán. Ta banka bude v lepší pozici, aby vám řekla, zda je šek ten, který vydala, a isgenuine.,
- znáte rozdíl mezi prostředky, které jsou k dispozici pro výběr z vašeho účtu, a šek, který byl konečně vymazán. Vaše banka může poža zákonem, aby se finanční prostředky k dispozici pro vás, i když check americké dosud vymazány. Nicméně, to by mohlo trvat několik týdnů, aby zjistili, zda thecheck bude jasné, nebo ne.,
Pokud jste se stali obětí podvodné zkontrolovat podvodu, prosím postupujte podle těchto pokynů:
Kdykoliv podvod zahrnuje pokladní šek, úřední kontroly nebo moneyorder od banky, a jste přesvědčeni, že by to mohl být padělek; měli byste kontaktovat vystavující banky se přímo na zprávy obdržení checkand k ověření pravosti. Při kontaktu s bankou nepoužívejte telefonní číslo uvedené na nástroji, protože toto číslo jepravděpodobně není spojeno s bankou, ale spíše se scamartistou.,
Chcete-li vyhledat poštovní adresu banky, můžete zkontrolovat webovou stránku FDIC na adrese:https://research.fdic.gov/bankfind/.
kromě kontaktování příslušných bank existují i dalšíkteří byste také měli informovat, pokud obdržíte padělanou položku. Theyinclude:
- Podvody, obecně–Federální Obchodní Komise (FTC): telefonicky na číslo 1-877-FTC-HELP nebo souboru elektronickou stížnost prostřednictvím jejich webové stránky na www.ftc.gov.
- Internetové podvody–Federální Úřad pro Vyšetřování (FBI), Internet Fraud Complaint Center: www.ic3.gov.
- e-Mail-na základě podvody–USA, Poštovní Inspektor Služby: telephoneat 1-888-877-7644, e-mailem na US Postal Inspection Service, Office ofInspector Obecné, Operations Support Group, 222 S. Riverside Plaza,Suite 1250, Chicago, IL 60606-6100 nebo e-mailem na https://postalinspectors.uspis.gov/contactUs/filecomplaint.aspx.
^top
Napsat komentář