bez ohledu na váš investiční cíl hrají dluhopisy často významnou roli. Některé fondy, například Vanguard Total Bond Market ETF, jsou navrženy tak, aby přístup k široké škále příjmy, vozidla a zároveň minimalizovat náklady. Mnoho dluhopisových fondů je vhodné jako základní podíly pro investory. Zde se podíváme na pět nejlepších dluhopisových fondů pro dlouhodobé investory.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fond Fidelity Total Bond se snaží poskytnout investorům vysokou úroveň běžného příjmu., Fond používá americký index univerzálních dluhopisů Bloomberg Barclays při vedení svých rozhodnutí o alokaci a jako referenční index. Fond investuje přibližně 75% svých aktiv do široké škály dluhových cenných papírů. Poté investuje asi 15% svých aktiv do dluhových cenných papírů s nižšími ratingy. Tyto dluhové cenné papíry nižší kvality mají vyšší rizika než dluhopisy investičního stupně, ale nabízejí také vyšší výnosy. Fond se také zabývá obchodováním s deriváty, což umožňuje zvýšený pákový efekt, ale také obsahuje specifické typy rizik. Deriváty zahrnují obchodní swapy, opce a futures kontrakty.,
Fond Fidelity Total Bond měl ve správě aktiva ve výši 16,2 miliardy dolarů (AUM) s výnosem 30denní Komise pro cenné papíry (SEC) ve výši 2,02% k říjnu 2020. Dluhové cenné papíry ve fondu měly průměrnou dobu trvání 5,23 roku. Historicky fond vykazoval nízkou volatilitu. Měla více než 76% svých aktiv v dluhopisech investičního stupně, s více než 26% přidělených americkým státním dluhopisům. Měl přiměřený poměr nákladů 0,45% a neexistoval žádný minimální požadavek na investice.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF poskytuje širokou expozici do AMERICKÝCH dluhopisů investičního stupně. Od října 2020 fond investoval kolem 59% svých aktiv do státních dluhopisů USA ve všech splatnostech. Zbývajících 41% bylo drženo v jiných dluhopisech investičního stupně. Měl velmi nízký poměr nákladů 0,035%, což je více než 90% pod průměrným poměrem výdajů fondů s podobnými podíly. Vanguard fondy jsou známé pro některé z nejnižších poměrů nákladů v průmyslu.
Vanguard Total Bond Market Fund měl $ 288.,5 miliard celkových čistých aktiv (60,7 miliardy dolarů v ETF) s výnosem SEC 1,21%. Měla 9 881 podniků s průměrnou efektivní splatností 8,5 roku a průměrnou dobou trvání 6,5 roku. Vzhledem k tomu, že se jedná o ETF, neexistuje minimální počáteční investiční požadavek.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Dodge & Cox Income Fund se snaží poskytovat vysokou a stabilní úroveň běžných příjmů a zároveň poskytuje pro dlouhodobé uchování kapitálu., Přibližně 80% aktiv je v cenných papírech investičního stupně, přičemž až 20% je umístěno v dluhových závazcích pod investičním stupněm. DODIX je poměrně bezpečné držení jádra, i když nenese stejné uznání značky Vanguard nebo BlackRock.
Dodge& Cox Income Fund měl výnos SEC 1.99% s poměrem výdajů 0.42%. K říjnu 2020 měla ve svém portfoliu čistá aktiva ve výši 64,2 miliardy dolarů. Fond vyžaduje počáteční investici ve výši 2 500 dolarů.
4., Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Metropolitan West Total Return Bond Fund má být základním dluhopisovým fondem. Jejím cílem je překonat americký index agregovaných dluhopisů Bloomberg Barclays při zachování podobného rizikového profilu jako tento index. Americký souhrnný dluhopisový Index Bloomberg Barclays sleduje dluhopisy investičního stupně.
Metropolitní West Total Return Bond Fund investuje do široké škály cenných papírů s pevným výnosem, včetně derivátů, které mohou být použity k zajištění rizika expozice. Fond měl v AUM přes 89 miliard dolarů s výnosem TTM 1.,74% k říjnu 2020. U akcií investora měl poměr nákladů 0,67%. Podíly v portfoliu měly průměrnou dobu trvání 5,75 roku a průměrnou splatnost 7,69 roku. Fond požadoval poměrně statný $5,000 počáteční investice.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
dluhopisový fond Loomis Sayles Core Plus se snaží poskytovat vyšší celkové výnosy investováním do kvalitních firemních a amerických vládních dluhopisů., Fond má vyšší riziko než mnoho jiných dluhopisových fondů, protože drží cenné papíry s pevným výnosem, které jsou vysoce výnosné a z rozvíjejících se trhů. Měla čistá aktiva ve výši 9,25 miliardy dolarů, s výnosem SEC ve výši 1,04% k říjnu 2020.
dluhopisový fond Loomis Sayles Core Plus měl poněkud vysoký poměr nákladů 0, 73%. Musí lépe zdůvodnit své vyšší výdaje ve srovnání s jinými prostředky. Podíly ve fondu mají efektivní trvání 6,59 roku s průměrnou splatností 9,01 roku. Fond vyžadoval minimální investici 2500 dolarů.,
Napsat komentář