Začátečník's Průvodce Drahých Kovů

Zlato a stříbro byly uznány jako cenné kovy a toužil po dlouhou dobu. I dnes mají drahé kovy své místo v portfoliu důvtipného investora. Ale který drahý kov je nejlepší pro investiční účely? A proč jsou tak volatilní?

Existuje mnoho způsobů, jak koupit do drahých kovů, jako je zlato, stříbro a platina, a řadu dobrých důvodů, proč byste měli dát do hledání pokladu., Takže pokud právě začínáte v drahých kovech, přečtěte si další informace o tom, jak fungují a jak do nich můžete investovat.

Gold

začneme s grand-daddy z nich všechny: zlato. Zlato je jedinečné svou trvanlivostí (nekoroduje ani nekoroduje), tvárností a schopností provádět teplo i elektřinu. Má některé průmyslové aplikace ve stomatologii a elektronice, ale známe to hlavně jako základ pro šperky a jako formu měny.,

hodnota zlata je stanovena na trhu 24 hodin denně, sedm dní v týdnu. Zlato obchoduje převážně jako funkce sentimentu – jeho cena je méně ovlivněna zákony nabídky a poptávky. Je to proto, že nová důlní dodávka je výrazně převážena naprostou velikostí nadzemního, hromádkového zlata. Jednoduše řečeno, když se hoarders cítí jako prodej, cena klesá. Když chtějí koupit, nová nabídka se rychle vstřebává a ceny zlata jsou vyšší.,

Několik faktorů v úvahu pro zvýšenou touhu hromadit lesklé žluté kovové:

• Systémové finanční obavy: Když banky a peníze jsou vnímány jako nestabilní a/nebo politická stabilita je diskutabilní, zlato byla často vyhledávána jako bezpečný uchovatel hodnoty.
• inflace: když jsou reálné míry návratnosti na akciových, dluhopisových nebo realitních trzích záporné, lidé se pravidelně hrnou ke zlatu jako aktivu, které si udrží svou hodnotu.
• válka nebo politické krize: Válka a politické otřesy vždy poslaly lidi do režimu hromadění zlata., Úspory za celý život mohou být přenosné a skladovány, dokud není třeba je vyměňovat za potraviny, přístřeší nebo bezpečný průchod do méně nebezpečného místa určení.

Stříbro

na Rozdíl od zlata, cena stříbra kolísá mezi jeho vnímanou roli jako uchovatel hodnoty a jeho role jako průmyslový kov. Z tohoto důvodu jsou cenové výkyvy na stříbrném trhu volatilnější než zlato.,

Takže, zatímco stříbro bude obchodovat zhruba v souladu s zlata jako položku hromadí, průmyslové dodávky/poptávky rovnici pro kov působí stejně silný vliv na jeho cenu. Tato rovnice vždy kolísala s novými inovacemi, včetně:

• Stříbrná kdysi převládající role ve fotografickém průmyslu—stříbrný fotografický film-který byl zastíněn příchodem digitálního fotoaparátu.,
• vzestup rozsáhlé střední třídy v rozvíjejících se tržních ekonomik na Východě, který vytvořil výbušné poptávky po elektrické spotřebiče, lékařské výrobky, a jiné průmyslové předměty, které vyžadují stříbro vstupy. Od ložisek po elektrická připojení, vlastnosti stříbra z něj dělaly požadovanou komoditu.
• Silver je použití v bateriích, supravodičových aplikacích a na trzích s mikroobvody.

není jasné, zda nebo do jaké míry tento vývoj ovlivní celkovou neinvestiční poptávku po stříbře., Jedna skutečnost zůstává: cena stříbra je ovlivněna jeho aplikacemi a není používána pouze v módě nebo jako obchod s hodnotou.

platina

jako zlato a stříbro se platina obchoduje nepřetržitě na globálních komoditních trzích. Často má tendenci získat vyšší cenu (za trojskou unci) než zlato během rutinních období tržní a politické stability jednoduše proto, že je mnohem vzácnější. Mnohem méně kovu je skutečně vytaženo ze země ročně.,

existují i další faktory, které určují cenu platiny:

• jako stříbro je platina považována za průmyslový kov. Největší poptávka po platině pochází z automobilových katalyzátorů, které se používají ke snížení škodlivosti emisí. Poté šperky tvoří většinu poptávky. Ropné a chemické rafinační katalyzátory a počítačový průmysl využívají zbytek.
• vzhledem k velké závislosti automobilového průmyslu na kovu jsou ceny platiny určeny z velké části prodejem automobilů a čísly výroby., Legislativa „čistý vzduch“ by mohla vyžadovat, aby výrobci automobilů instalovali více katalyzátorů, což zvyšuje poptávku. Ale v roce 2009, Americké a Japonské automobilky, začala se roztáčet recyklovaný auto katalyzátory, nebo pomocí více platiny je spolehlivý—a obvykle méně drahé, sestra, skupina, kov, palladium.
• platinové doly jsou silně koncentrovány pouze ve dvou zemích—Jižní Africe a Rusku. To vytváří větší potenciál pro kartelové akce, které by podporovaly nebo dokonce uměle zvyšovaly ceny platiny.,

Investoři by měli zvážit, že všechny tyto faktory slouží k tomu, aby platiny nejvíce volatilní drahých kovů.

Palladium

méně známé než výše uvedené tři kovy je palladium, které má více průmyslových použití. Palladium je lesklý, stříbřitý kov používaný v mnoha typech výrobních procesů, zejména pro elektroniku a průmyslové výrobky. Může být také použit v zubním lékařství, medicíně, chemických aplikacích, špercích a úpravě podzemních vod., Většina světové dodávky tohoto vzácného kovu, který má atomové číslo 46 v periodické tabulce prvků, pochází z dolů umístěných ve Spojených státech, Rusku, Jižní Africe a Kanadě. Klenotníci poprvé začlenili palladium do šperků v roce 1939. Při smíchání se žlutým zlatem tvoří slitina kov silnější než bílé zlato. V roce 1967, vlády Tonga vydané v oběhu mince palladium vychvalováním korunovaci Krále Taufa Ahau Tupou IV. Toto je první zaznamenaný příklad palladium se používá v mincovnictví.,

Kovovýrobci mohou vytvářet tenké listy palladia až na jednu až dvě stě padesát tisícin palce. Čisté palladium je tvárné, ale jakmile někdo pracuje s kovem při pokojové teplotě, stává se silnějším a tvrdším. Listy se pak používají v aplikacích, jako je sluneční energie a palivové články.

největší průmyslové použití pro palladium je v katalyzátory, protože kov slouží jako skvělý katalyzátor, který urychluje chemické reakce. Tento lesklý kov je o 12,6% tvrdší než platina, takže prvek je také odolnější než platina.,

vyplnění truhly s pokladem

podívejme se na možnosti dostupné těm, kteří chtějí investovat do drahých kovů.

komoditní fondy obchodované na burze (ETF)

fondy obchodované na burze existují pro všechny tři drahé kovy. ETF jsou pohodlné a tekuté prostředky nákupu a prodeje zlata, stříbra nebo platiny. Investice do ETF, ačkoli, nedává vám přístup k fyzické komoditě, takže nemáte nárok na kov ve fondu. Nedostanete skutečné doručení zlaté tyče nebo stříbrné mince.,

Společné Zásoby a Podílových Fondů

Akcie drahých kovů horníci jsou spekulativní cenové pohyby drahých kovů. Pokud si nejste vědomi toho, jak jsou ceněny těžební zásoby, může být moudřejší držet se finančních prostředků u manažerů s pevnými záznamy o výkonu.

Futures a opce

futures a opční trhy nabízejí likviditu a pákový efekt investorům,kteří chtějí sázet na kovy. Největší potenciální zisky a ztráty lze mít s derivátovými produkty.,

Bullion

mince a tyče jsou výhradně pro ty, kteří mají místo, kde je mohou dát jako bezpečnostní schránku nebo trezor. Jistě, pro ty, kteří očekávají nejhorší, bullion je jediná možnost, ale pro investory s časovým horizontem, bullion je nelikvidní a vyloženě obtěžující držet.

Certifikáty

Certifikáty nabízejí investorům všechny výhody fyzické vlastnictví zlata bez potíží přepravu a skladování. To znamená, že pokud hledáte pojištění ve skutečné katastrofě, certifikáty jsou jen papír., Nečekejte, že je někdo vezme výměnou za něco hodnotného.

jsou drahé kovy pro vás dobrou investicí?

Drahé kovy nabízejí unikátní inflační ochranu—mají vnitřní hodnotu, nesou žádné úvěrové riziko a nemohou být nahuštěny. To znamená, že jich nemůžete vytisknout více. Nabízejí také skutečné „otřesné pojištění“ proti finančním nebo politickým/vojenským otřesům.

z hlediska teorie investic poskytují drahé kovy také nízkou nebo negativní korelaci s jinými třídami aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy., To znamená, že i malé procento drahých kovů v portfoliu sníží volatilitu i riziko.

drahé kovy rizika

každá investice přichází s vlastním souborem rizik. I když mohou přijít s určitým stupněm bezpečnosti, vždy existuje určité riziko, které přichází s investováním do drahých kovů. Ceny kovů mohou klesnout kvůli technické nerovnováze (více prodejců než kupujících). To znamená, že v době ekonomické nejistoty mají prodejci prospěch, protože ceny mají tendenci růst.,

spodní řádek

drahé kovy poskytují užitečný a účinný prostředek k diverzifikaci portfolia. Trik k dosažení úspěchu s nimi je znát vaše cíle a rizikový profil před skokem. Volatilita drahých kovů může být využita k akumulaci bohatství. Bez zaškrtnutí může také vést ke zkáze.