Kasserer Check Svindel

OCC forbrugeroplysning OM at UNDGÅ bankcheck SVINDEL

Mange forbrugere er blevet ofre for svindel, der involverer en fraudulentcashier ‘ s check. En kasserercheck er en check, der udstedes af en bank og sælges til sin kunde eller en anden køber,det vil sige en direkte forpligtelse for banken. Kassererchecks betragtes som relativt risikofrie instrumenter og bruges derfor ofte som en betroet form for betaling til forbrugerne for varer og tjenesteydelser.,

kassererchecks er dog for nylig blevet et attraktivt køretøjfor svig, når det bruges til betalinger til forbrugere. Selv om mængden af acashier ‘s check hurtigt bliver “tilgængelig” for tilbagetrækning af forbrugeren, efter at forbrugeren har deponeret checken, tilhører disse midler ikketilhører forbrugeren, hvis checken viser sig at være svigagtig. Det kan tage uger at opdage, at en kasserercheck er svigagtig., I themeantime, kan forbrugeren har uigenkaldeligt kablede midlerne til en scamartist eller på anden måde anvendes de midler, blot for at finde ud af senere, når thefraud er fundet – at forbrugeren skylder banken det fulde beløb af bankcheck, der var blevet deponeret.

den Fælles Svindel

Hver fupnummer med en svigagtig bankcheck kan være forskellige, men nogle af de mere almindelige scenarier er:

• at Sælge varer, Du sælger varer på markedet – forexample, over Internettet., En køber sender dig en kasserercheck tilpris, som du har aftalt, og du sender varerne til køberen. Kassererens check viser sig at være svigagtig.
• overskridelse af købsprisen–dette scenario svarer til den enbeskrevet ovenfor. Køberen sender dig dog en kasserercheck til mere end købsprisen og beder dig om at overføre nogle eller hele overskuddet til en tredjepart, ofte i et fremmed land. Køberen kanforklare, at denne procedure gør det muligt for køberen at opfylde sine forpligtelsertil dig og tredjepart med en enkelt check. Kassererens checkviser sig at være svigagtig.,
• uventet stormfald–du modtager et brev, der informerer dig om detdu har ret til at modtage en betydelig sum penge. For eksempel kan brevet angive, at du har vundet et udenlandsk lotteri eller erfordel for en persons ejendom. Brevet angiver, at du skal betale en behandlings – /overførselsafgift eller et gebyr, før du modtager pengene, men en kassecheck vil blive vedlagt til dækning af dette gebyr. Brevet vilbede dig om at deponere kassererens check på din konto og wireire thefee til en tredjepart, ofte i et fremmed land. Kassererens checkviser sig at være svigagtig.,
• Mystery shopping–du modtager et brev, der informerer dig om, at du er blevet valgt til at fungere som en mystery shopper. Brevet indeholder acashier ‘ s check, og du bliver bedt om at deponere checken i youraccount. Du bliver bedt om at bruge en del af midlerne til at købe merchandise i udpegede butikker, Overfør en del af midlerne til tredjepart ved hjælp af et udpeget trådservicefirma, og opbevar theremainder. Kassererens check viser sig at være svigagtig.

svindel kan også involvere andre typer kontroller., Det kan f.eks. se ud til, at den frække kontrol er skrevet på en virkelig persons eller virksomheds konto eller er skrevet på en konto, der indeholder utilstrækkelige midler til at dække kontrollen. Andre svindel involverer svigagtige posttjenestepengeanvisninger eller svigagtige postanvisninger, der ser ud til at være udstedt af en bank.

resultatet af disse svindel er, at den svigagtige kontrol vil værevendte ubetalt. Banken trækker derefter checkens størrelse fradin konto eller på anden måde søge tilbagebetaling fra dig, og du vil tabeenten de varer, du solgte, de penge, du sendte til tredjeparteneller begge dele.,

Hvad er en svigagtig kasserercheck?
En kasserercheck udstedes af en bank og betales til en bestemt person. Fordi acashier ‘ s check udstedes af en bank, selv, er kassererens check betalt af bankens midler og ikke indskyderen. Derfor, hvis en vare er ægte, er der meget lille risiko for, at instrumentet vil værevendt.

Nogle gange er en kasserercheck imidlertid ikke ægte, og hvis duubevidst accepterer en svigagtig kasserercheck i bytte for varereller tjenester, vil du sandsynligvis være den, der lider det økonomiske tab.,

hvordan kan du se, om en kasserercheck er svigagtig?
det kan være meget svært for dig eller din bank at fortælle. Når du indbetaler til din konto, er din bank som regel forpligtet til at stille pengene til rådighed inden for en bestemt tidsperiode (normalt en forretningsdag til en kassecheck eller et andet officielt instrument).Dette gælder også, selv om checken endnu ikke er ryddet gennem banksystemet. Derfor, selvom midlerne er blevet stillet til rådighed i dinkonto, kan du ikke være sikker på, at checken er ryddet eller er “god.,”

din bank kan heller ikke være i stand til at bestemme, at checken erfraudulent, når du indbetaler den. I stedet kan din bank kun lære af problemet, når checken returneres ubetalt af den anden bank –hvilket kan tage et par uger eller mere. Svindlere forsøger at lave genstandense ægte ud, hvilket vil forsinke opdagelsen af svig. Når varen er blevet returneret ubetalt, din bank, generelt, vil være i stand til at vende tilbage depositum til din konto og indsamle mængden af depositum fromyou.

Hvad er dine rettigheder?,
Hvis du befinder dig i denne situation,ville du normalt have et middel mod den person, der skrev kontrol. Imidlertid, du vil have store vanskeligheder med at forfølge ethvert middel mod disse svindlere, især hvis de bor i et fremmed landeller har forklædt deres identitet.

tip til at undgå svindel med kasserer

• prøv at kende de mennesker, som du handler med. Når det er muligt,Bekræft oplysninger om køberen fra en uafhængig tredjepart, sådansom en telefonbog., Vær forsigtig med at acceptere checks-selv acashier ‘ s check – fra folk, som du ikke kender, især da det kan være svært at forfølge et middel, hvis transaktionen går galt.
• når du bruger internettet til at sælge varer eller tjenester, skal du overveje andre muligheder såsom escro. – tjenester eller online betalingssystemer i stedet for betaling med en kassecheck.
• hvis du accepterer en kassecheck for betaling, neveraccept en check på mere end din salgspris, hvis du forventes at betale det overskydende til en anden., Spørg dig selv, hvorfor køberen ville væreønsker at stole på dig, som kan være en perfekt fremmed, med midler derordentligt tilhører en tredjepart.
• en kassecheck er kun mindre risikabel end andre typer kontrol, hvis varen er ægte. Hvis du kan, bede om en kasserercheck trukket på en bank med en filial i dit område.
• hvis du vil finde ud af om en check er ægte, skal du ringe eller besøgebanken, hvor checken er skrevet. Denne bank vil være i en bedrestilling for at fortælle dig, om checken er en, de udstedte og ergenuine.,
• Kend forskellen mellem midler, der er tilgængelige til tilbagetrækning fra din konto, og en check, der endelig er ryddet. Din bank kan ved lov være forpligtet til at stille midler til rådighed for dig, selvom checken endnu ikke er afsluttet. Det kan dog tage flere uger at vide, omcheck vil rydde eller ej.,

Hvis du er blevet offer for en falsk check fidus, følg venligst disse retningslinjer:

når som Helst en fidus indebærer en bankcheck, officielle check eller moneyorder fra en bank, og du mener, at det kunne være falske; youshould kontakte den bank, der har udstedt direkte til at indberette modtagelsen af checkand at verificere deres ægthed. Når du kontakter banken, skal du ikkebrug telefonnummeret på instrumentet, da dette nummer sandsynligvis ikke er forbundet med banken, men snarere med scamartist.,

for at finde en banks postadresse kan du tjekke FDICs Webebsted på:https://research.fdic.gov/bankfind/.

ud over at kontakte de relevante banker er der andrehvem du også skal underrette, hvis du modtager en forfalsket vare. Theyinclude:

• Svindel, generelt–Federal Trade Commission (FTC): telefon på 1-877-FTC-HELP fil eller en elektronisk klage via deres Internet-hjemmeside på www.ftc.gov.
• Internet-baseret svindel–Federal Bureau of Investigation (FBI) Internet Fraud Complaint Center: www.ic3.gov.
• e-Mail-baseret svindel–USA, Post Inspektør Service: ved telephoneat 1-888-877-7644, via mail på US Postal-Inspektion, Service, Kontor ofInspector Generelt, Operations Support Gruppe, 222 S. Riverside Plaza,Suite 1250, Chicago, IL 60606-6100 eller via e-mail på https://postalinspectors.uspis.gov/contactUs/filecomplaint.aspx.

^top