personlig kapital

spørgsmål og svar til personlig kapital

hvilket problem forsøger personlig kapital at løse? Vi hos Personal Capital får, at ledelsen er kompliceret, og vores økonomiske liv er kaotiske. Der er flere investeringsprodukter i USA end individuelle virksomheder at investere i, og en typisk person* har 10 forskellige finansielle konti, lige fra bankkonti til kreditkort til investeringer til realkreditlån og studielån., Traditionelle finansielle servicevirksomheder gør det mere kompliceret med forvirrende produkter, heftige gebyrer og mangel på personlig rådgivning, medmindre du er superrig.
Personlig Kapital giver folk en klar og enkel måde at administrere deres penge gennem en kombination af teknologi og personlig service:
Vores gratis app kan du se alle dine penge på ét sted. Ved at linke dine konti får du et klart og præcist billede af dine penge. Letlæselige grafer over dine aktiver og passiver hjælper dig med at træffe smartere og mere ansvarlige økonomiske beslutninger., Vores brugere rapporterer, at vores app har revolutioneret den måde, de holder styr på deres økonomiske liv som helhed.
vores rådgivning forstyrrer traditionel formueforvaltning. Vores rådgivere arbejder en-til-en med klienter for at designe og implementere skræddersyede investeringsstrategier, kommunikere praktisk talt via vores app, computeren, eller telefonen. Vi er en registreret investeringsrådgiver (RIA), så vi giver konfliktfri rådgivning.
* baseret på aktive personlige Kapitalbrugere. Hvad adskiller personlig kapital fra konkurrencen? Personlig kapital er virkelig unik med vores folk plus teknologi tilgang.,
vi er grundlæggende forskellige fra etablerede virksomheder på grund af vores avancerede teknologi. Adgang til data via appen gør det muligt for vores rådgivere at designe og implementere investeringsstrategier, der virkelig passer til hver enkelt kunde. På grund af vores virtuelle tilgang kan vi tilbyde rådgivning med høj kaliber til et lavere investeringsminimum og til en lavere pris. Vi sætter forbrugerne først: i modsætning til mæglere, der mangler gennemsigtighed og styrer kunder til produkter med for store gebyrer, bygger vi konfliktfrie investeringsstrategier.,
vi er i modsætning til nye online-only spillere, fordi personlige relationer er centrale for vores forretning. Hver investeringsklient er tildelt et to-personers rådgiverteam. Dette team af rådgivere arbejder med klienten for at oprette og implementere en investeringsstrategi, og giver løbende rådgivning i forholdets levetid. Hvilke behov opfylder personlig kapital, og hvordan opfylder du disse behov bedre end din konkurrence? Vi giver folk en bedre måde at styre deres penge med vores unikke kombination af high tech og high touch., Vi har state-of-the art teknologi og folk til at gå sammen med det.

High Tech: vores gratis apps giver folk et klart, komplet billede af deres økonomiske liv. At have en enkelt visning af dine penge giver et nyt perspektiv på din økonomiske situation. Vores brugere rapporterer, at vi har revolutioneret den måde, de holder styr på deres økonomiske liv som helhed.
High Touch: når det kommer til at styre penge, mener vi, at vi kan opfylde dine behov bedre med individuel opmærksomhed og tilsyn. Med et team af dedikerede rådgivere får klienter langsigtede investeringsplaner, der virkelig er skræddersyet til deres behov., Hvordan måler personlig kapital succes? Vores mission er bedre økonomiske liv gennem teknologi og mennesker. Vi måler succes baseret på, hvordan vi forbedrer vores brugeres og vores kunders økonomiske liv. Vi ved, når folk engagerer sig i vores app, de får bedre klarhed om deres økonomiske forhold. En nylig uafhængig undersøgelse viser, at mobilbrug førte til bedre besparelsesvaner (mobilbrugere faldt deres udgifter med over 15%).,
for vores kunder måler vi succes ved, hvor godt den aktivallokering, vi designer, passer til en kundes behov, hvor godt vi er i stand til at sænke deres gebyrer og i sidste ende af porteføljens risikojusterede afkast efter skat. Hvad er den mest almindelige misforståelse forbrugerne har om din branche? Om Personlig Kapital? Der er en enorm misforståelse omkring mægler-forhandlere og RIAs., RIAs og børsmæglere er underlagt forskellige standarder, når de yder investeringsservice (i henhold til føderale lovgivning): RIAs har en tillids-standard (en juridisk forpligtelse til at gøre, hvad der er i den bedste interesse for deres kunder), og børsmæglere ikke. Med hensyn til kompensation opkræver RIAs et gebyr for rådgivning, og mæglere opkræver provisioner. En rapport fra U. S. Securities and e .change Commission bekræftede, at forskellen er en stor kilde til forvirring: mange mennesker ved ikke, hvordan deres rådgivere kompenseres.
En anden misforståelse folk har om personlig kapital er, at vi er en “robo-rådgiver.,”Vi tilbyder meget mere end blot en automatiseret finansiel rådgivning. Vi har sofistikerede apps, der lader dig se alle dine penge på Onet sted, og vi tilbyder personlig rådgivning gennem menneskelige rådgivere. Hvordan har din branche ændret sig i de sidste 5 til 10 år? Der har været flere skift værd at bemærke:
· skift fra fysisk til Virtuel distribution af finansielle tjenester. Bank-og mæglervirksomheder har allerede begge skiftet online. Nu er formueforvaltning også: dagene med at modtage økonomisk rådgivning på den anden side af et mahogni-skrivebord slutter. I dag ønsker folk adgang til deres bekvemmelighed.,

· mobil. Mobiltelefonbank er hurtigt blevet mere populær i løbet af de sidste flere år og har øget 50% i 2013. Et hundrede millioner amerikanere bruger mobile banking i 2014, med 31% af mobile banking brugere adgang til deres mobile data dagligt.
· stigningen i børshandlede fonde (ETF ‘ er) og passiv investering. Væksten i ETF ‘ er har oversteget alle andre kapitalforvaltningskategorier betydeligt. Det er fordi at betale for en person at vælge bestande, eller pluk dine egne aktier (aktiv investering) ikke betaler sig, og de fleste investeringsforeninger har store gebyrer og har tendens til at underperforme markedet., Hvad er noget, du ønsker, at enhver forbruger vidste om personlig kapital? Vi har noget for enhver smag. For dem, der ønsker at spore deres penge, kan de drage fordel af vores gratis app. For dem, der ønsker praktisk, dybt personlig investeringsrådgivning, kan de bruge vores dedikerede team af rådgivere. Har din virksomhed modtaget priser eller anerkendelse, som dine kunder gerne vil vide om? Personal Capital blev anerkendt som en af de førende forstyrrende virksomheder på tværs af enhver branche: vi blev rangeret som nummer 17 blandt alle tech-virksomheder på CNBCs 2014 Top 50 Disruptor list., I Oktober 2014 blev vi udnævnt til en 2014 Meffy Finalist for at revolutionere “Mobile Money”, og vi er blevet opført som det bedste Online værktøj til at spore dine investeringer af Forbes. Vi blev udnævnt til en af Time Maga .ines 50 bedste Websebsteder i 2012.
fra brugerne af vores app har vi modtaget over 4.000 femstjernede anmeldelser i Apple App store. Her er et par:
· “stor ansøgning. Gør finanser sjov igen og holder dig på sporet.”
· ” elsker denne app. Indtil videre har det virkelig hjulpet mig med at se mine svage pletter med hensyn til min Økonomi og har hjulpet mig med at forbedre min nettoværdi. Jeg bruger det næsten hver dag.,”
· “hjælper mig med at spare penge og holde faner på mine konti. Gør det smukt ved det!!”
· ” Jeg bruger personlig kapital mere og mere hver dag. Det leverer enorm værdi i at hjælpe mig med at forstå, hvor jeg kan og bør gøre det bedre.”
· ” så der er endelig en god økonomisk forvaltning app.”
Hvordan er personlig kapital vokset eller udviklet sig? Vores forretning er vokset med 10% hver måned siden begyndelsen af 2012 (baseret på indtægter). Vi har nu over 700.000 mennesker spore over $ 100 milliarder af aktiver gennem vores app., For at holde trit med den store efterspørgsel efter vores tjenester har vi nu 3 kontorer; i Red .ood City, San Francisco og Denver og har 150 ansatte.