A Beginner's Guide to Precious Metals (Español)

El oro y la plata han sido reconocidos como metales valiosos y han sido codiciados durante mucho tiempo. Incluso hoy en día, los metales preciosos tienen su lugar en la cartera de un inversor inteligente. Pero, ¿qué metal precioso es el mejor para fines de inversión? ¿Y por qué son tan volátiles?

hay muchas maneras de comprar metales preciosos como Oro, Plata y platino, y una gran cantidad de buenas razones por las que deberías ceder a la búsqueda del tesoro., Por lo tanto, si recién está comenzando con los metales preciosos, siga leyendo para obtener más información sobre cómo funcionan y cómo puede invertir en ellos.

Gold

empezaremos con el abuelo de todos ellos: gold. El oro es único por su durabilidad (no se oxida ni corroe), maleabilidad y su capacidad para conducir tanto calor como electricidad. Tiene algunas aplicaciones industriales en odontología y electrónica, pero lo conocemos principalmente como una base para la joyería y como una forma de moneda.,

el valor del oro está determinado por el mercado las 24 horas del día, los siete días de la semana. El oro se comercializa predominantemente en función del sentimiento: su precio se ve menos afectado por las leyes de la oferta y la demanda. Esto se debe a que el suministro de la nueva mina es ampliamente superado por el gran tamaño del oro acumulado en la superficie. En pocas palabras, cuando los acaparadores tienen ganas de vender, el precio baja. Cuando quieren comprar, una nueva oferta se absorbe rápidamente y los precios del oro se elevan.,

varios factores explican un mayor deseo de acaparar el metal amarillo brillante:

• preocupaciones financieras sistémicas: cuando los bancos y el dinero son percibidos como inestables y/o la estabilidad política es cuestionable, el oro a menudo se ha buscado como un almacén seguro de valor.
• inflación: cuando las tasas reales de rendimiento en los mercados de acciones, bonos o bienes raíces son negativas, las personas acuden regularmente al oro como un activo que mantendrá su valor.
• guerra o crisis políticas: la guerra y la agitación política siempre han enviado a la gente a un modo de acaparamiento de oro., Los ahorros de toda una vida se pueden transportar y almacenar hasta que sea necesario cambiarlos por alimentos, refugio o pasaje seguro a un destino menos peligroso.

Plata

a diferencia del oro, el precio de la plata oscila entre su papel percibido como un almacén de valor y su papel como un metal industrial. Por esta razón, las fluctuaciones de precios en el mercado de la plata son más volátiles que el oro.,

así, mientras que la plata se negociará aproximadamente en línea con el oro como un elemento a acumular, la ecuación de oferta/demanda industrial para el metal ejerce una influencia igualmente fuerte en su precio. Esa ecuación siempre ha fluctuado con nuevas innovaciones, incluyendo:

• El papel predominante de Silver en la industria de la fotografía—la película fotográfica basada en plata-que ha sido eclipsada por la llegada de la cámara digital.,
• El ascenso de una vasta clase media en las economías de mercado emergentes del Este, que creó una demanda explosiva de electrodomésticos, productos médicos y otros artículos industriales que requieren insumos de plata. Desde Rodamientos hasta conexiones eléctricas, las propiedades de la Plata La convirtieron en un producto deseado.
• Silver’s use in batteries, superconductor applications, and microcircuit markets.

no está claro si, o en qué medida, estos desarrollos afectarán la demanda general de plata no invertida., Un hecho sigue siendo: el precio de La Plata se ve afectado por sus aplicaciones y no solo se utiliza en la moda o como una reserva de valor.

Platinum

Al igual que el oro y la plata, el platino se negocia las veinticuatro horas del día en los mercados mundiales de materias primas. A menudo tiende a obtener un precio más alto (por onza troy) que el oro durante los períodos rutinarios de mercado y estabilidad política simplemente porque es mucho más raro. Mucho menos del metal se extrae del suelo anualmente.,

también hay otros factores que determinan el precio del platino:

• Al igual que la plata, el platino se considera un metal industrial. La mayor demanda de platino proviene de catalizadores automotrices, que se utilizan para reducir la nocividad de las emisiones. Después de esto, las joyas representan la mayoría de la demanda. El petróleo y los catalizadores de refinación química y la industria informática consumen el resto.
• debido a la fuerte dependencia de la industria automotriz en el metal, los precios del platino están determinados en gran parte por las ventas de automóviles y los números de producción., La legislación de «aire limpio» podría requerir que los fabricantes de automóviles instalen más convertidores catalíticos, aumentando la demanda. Pero en 2009, los fabricantes de automóviles estadounidenses y japoneses comenzaron a recurrir a catalizadores de automóviles reciclados o a usar más del metal del grupo hermano del platino, el palladium, que es confiable y generalmente menos costoso.
• Las Minas de platino están muy concentradas en solo dos países: Sudáfrica y Rusia. Esto crea un mayor potencial de acción similar a un cártel que apoyaría o incluso aumentaría artificialmente los precios del platino.,

los Inversionistas deben considerar que todos estos factores sirven para hacer de platino, el más volátil de los metales preciosos.

paladio

menos conocido que los tres metales anteriores es el paladio, que tiene más usos industriales. El paladio es un metal brillante y plateado utilizado en muchos tipos de procesos de fabricación, particularmente para productos electrónicos e industriales. También se puede utilizar en Odontología, Medicina, aplicaciones químicas, joyería y tratamiento de aguas subterráneas., La mayor parte del suministro mundial de este metal raro, que tiene el número atómico 46 en la Tabla periódica de elementos, proviene de Minas ubicadas en los Estados Unidos, Rusia, Sudáfrica y Canadá. Los joyeros incorporaron paladio por primera vez en la joyería en 1939. Cuando se mezcla con oro amarillo, la aleación forma un metal más fuerte que el oro blanco. En 1967, el Gobierno de Tonga emitió monedas de paladio circulantes promocionando la coronación del Rey Taufa Ahau Tupou IV. Este es el primer caso registrado de paladio utilizado en la acuñación.,

los metalúrgicos pueden crear láminas delgadas de paladio de una a doscientas cincuenta milésimas de pulgada. El paladio puro es maleable, pero se vuelve más fuerte y más duro una vez que alguien trabaja con el metal a temperatura ambiente. Las láminas se utilizan en aplicaciones como la energía solar y las pilas de combustible.

el mayor uso industrial del paladio es en convertidores catalíticos porque el metal sirve como un gran catalizador que acelera las reacciones químicas. Este metal brillante es 12.6% más duro que el platino, lo que hace que el elemento también sea más duradero que el platino.,

llenando tu cofre del Tesoro

echemos un vistazo a las opciones disponibles para aquellos que quieran invertir en metales preciosos.

los fondos cotizados en bolsa de productos básicos (ETF)

los fondos cotizados existen para los tres metales preciosos. Los ETF son un medio conveniente y líquido para comprar y vender oro, plata o platino. Invertir en ETFs, sin embargo, no le da acceso al producto físico, por lo que no tiene un derecho sobre el metal en el fondo. Usted no recibirá la entrega real de una barra de oro o moneda de plata.,

acciones comunes y fondos mutuos

Las acciones de los mineros de metales preciosos se apalancan en los movimientos de precios de los metales preciosos. A menos que esté al tanto de cómo se valoran las acciones de minería, puede ser más prudente atenerse a los fondos con gerentes con registros de rendimiento sólidos.

futuros y opciones

los mercados de futuros y opciones ofrecen liquidez y apalancamiento a los inversores que desean hacer grandes apuestas en metales. Los mayores beneficios y pérdidas potenciales se pueden obtener con los productos derivados.,

lingotes

Las Monedas y barras son estrictamente para aquellos que tienen un lugar para ponerlas como una caja de seguridad o caja fuerte. Ciertamente, para aquellos que esperan lo peor, el lingote es la única opción, pero para los inversores con un horizonte temporal, el lingote es ilíquido y francamente molesto de mantener.

certificados

Los certificados ofrecen a los inversores todos los beneficios de la propiedad física de oro sin la molestia de transporte y almacenamiento. Dicho esto, si está buscando un seguro en un desastre real, los certificados son solo papel., No esperes que nadie los tome a cambio de algo de valor.

¿son los metales preciosos una buena inversión para usted?

los metales preciosos ofrecen una protección inflacionaria única: tienen un valor intrínseco, no conllevan riesgo de crédito y no pueden inflarse. Eso significa que no puedes imprimir más. También ofrecen un genuino «seguro de trastornos» contra trastornos financieros o políticos / militares.

desde el punto de vista de la teoría de la inversión, los metales preciosos también proporcionan una correlación baja o negativa con otras clases de activos como las acciones y los bonos., Esto significa que incluso un pequeño porcentaje de metales preciosos en una cartera reducirá tanto la volatilidad como el riesgo.

Metales Preciosos Riesgos

Cada inversión viene con su propio conjunto de riesgos. Aunque pueden venir con un cierto grado de seguridad, siempre hay algún riesgo que viene con la inversión en metales preciosos. Los precios de los metales pueden caer debido a desequilibrios técnicos (más vendedores que compradores). Dicho esto, en tiempos de incertidumbre económica, los vendedores se benefician, ya que los precios tienden a dispararse.,

La Línea de fondo

Los metales preciosos proporcionan un medio útil y eficaz de diversificar una cartera. El truco para lograr el éxito con ellos es conocer sus objetivos y perfil de riesgo antes de saltar. La volatilidad de los metales preciosos puede aprovecharse para acumular riqueza. Si no se controla, también puede llevar a la ruina.