Merrill Lynch y Edward Jones son dos firmas financieras importantes en el ámbito de servicios completos que han existido durante décadas. Si bien todos los corredores de servicio completo se esfuerzan por proporcionar un nivel muy alto de servicio a los clientes, Edward Jones y Merrill Lynch adoptan enfoques muy diferentes para su negocio de muchas maneras. Merrill está tomando su formación y fuerza de ventas en una nueva dirección, mientras que Edward Jones se aferra a un enfoque más tradicional que ha llevado a un crecimiento sustancial en los últimos años.,
orígenes e Historia
Merrill
El 6 de enero de 1914, Charles E. Merrill abrió su firma de corretaje en 7 Wall Street en Nueva York. Su amigo, Edmund Lynch, pronto se unió a él, y la compañía pasó a llamarse Merrill Lynch al año siguiente. Al principio, la compañía hizo varias inversiones prudentes que dieron buenos resultados, incluidas RKO pictures y Safeway grocery stores. En 1941, la compañía se fusionó con Fenner y Beane, una firma de banca de inversión y materias primas que se convirtió en la primera firma en Wall Street en publicar un informe fiscal anual., En la década de 1950, la compañía se convirtió en un gran miembro de la Junta Directiva de la NYSE. Se hizo pública en 1971 y continuó su reinado como la firma de inversión más importante de su tipo hasta que fue comprada por Bank of America (Bac) en enero de 2009 durante la crisis financiera. En 2019, Bank of America dividió a Merrill Lynch en dos entidades: Merrill, la división de administración de Patrimonio de The bank y Bank of America Securities (Bofa Securities), que opera como la división de banca de inversión.
Edward Jones
Edward D. Jones fundó Edward Jones en 1922, en San Louis, Mo., La primera oficina se estableció en México, Mo. y pronto se abrió una segunda oficina en Pueblo, Colorado. Edward Jones creció su negocio en las áreas rurales y suburbanas de los Estados Unidos y Canadá y también tenía oficinas en el Reino Unido, antes de vender las operaciones allí en 2009.
J. D. Power, la compañía de análisis de datos, clasificó a Edward Jones como el más alto en satisfacción de los inversores con las firmas de corretaje de servicio completo en 2019. Edward Jones también se clasificó como el más alto en 2002, 2005-2007, 2009, 2010, 2012, y empatado en 2015.,
Edward Jones ha superado a competidores como A. G. Edwards para convertirse en la compañía de inversión líder en el mercado entre los corredores que utilizan un modelo de negocio similar. Edward Jones atiende a inversionistas individuales y pequeñas empresas, principalmente en América Central.,
diferentes modelos de Negocio
ambas firmas son compañías de servicio completo que buscan proporcionar una amplia gama de servicios a sus clientes, incluyendo administración de inversiones, seguros de vida y discapacidad, ira y CD, planes calificados y no calificados, servicios bancarios y planes financieros integrales. Pero las similitudes terminan ahí.,
Edward Jones
Edward Jones ha adoptado un enfoque mucho más personalizado en la construcción de negocios para sus corredores, obligándoles a golpear el pavimento en las subdivisiones que rodean sus oficinas y llamar a las puertas para solicitar clientes. Edward Jones enfatiza el servicio personal con su modelo de negocio al dotar a cada oficina con solo dos personas: un corredor con licencia y un administrador de sucursal que se encarga de las tareas administrativas. El corredor es el único responsable de traer negocios a la sucursal. De esta manera, un corredor dirige su propia oficina.,
Este modelo ha funcionado para la compañía porque permite a Edward Jones establecer una presencia en ubicaciones donde oficinas más grandes con múltiples corredores no serían sostenibles. Por esta razón, es común Encontrar sucursales ubicadas en ciudades pequeñas y otras áreas remotas donde las empresas más grandes no están dispuestas a ir. Edward Jones busca crear una sensación personal de hacer negocios, como tratar con la familia. Este modelo ha permitido a la empresa prosperar.
Edward Jones tiene 14,200 ubicaciones en los Estados Unidos y Canadá y una base de clientes de 7 millones de personas., La compañía es de propiedad privada, lo que cree que le da una ventaja porque toma decisiones basadas en lo que es mejor para sus clientes en lugar de tener que cumplir con los objetivos de ganancias de Wall Street o ser responsable ante los accionistas.
Merrill
Merrill, por otro lado, ha sido uno de los jugadores más grandes e importantes de Wall Street desde sus inicios. Muchos de sus clientes han sido algunas de las corporaciones más grandes y personas de alto patrimonio neto en el mundo.,
actualmente, Merrill busca aumentar su negocio de gestión de patrimonio mediante una mayor integración con su empresa matriz, Bank of America. Espera crear una «ventanilla única», ofreciendo la banca y la planificación financiera bajo un mismo techo. Las estadísticas de enero de 2019 muestran que solo el 6% de los clientes ricos de Bank of America tienen inversiones con Merrill. Eso significa que hay una tremenda oportunidad de crecimiento para que Merrill acceda al resto.
en 2010, Merrill también comenzó un servicio de corretaje de descuentos conocido como Merrill Edge., Esta plataforma fue diseñada para competir con Charles Schwab (SCHW), E*trade y otros corredores de descuento que ofrecen muchos servicios adicionales a sus clientes. Merrill hizo esto para capturar a los inversores más pequeños que no cumplen con los mínimos de inversión para ser clientes de servicio completo. La base de clientes objetivo son personas con activos líquidos de 0 0 a 2 250,000. Este servicio combina «las perspectivas de inversión de Merrill Lynch más la conveniencia de la banca de Bank of America», según el sitio en ese momento. Aunque esto fue lanzado por Merrill, en 2019, el negocio ahora está bajo Bofa Securities., La plataforma ha crecido de 4 45 mil millones a más de 2 225 mil millones.
para los nuevos reclutas, Merrill dirige un programa de capacitación para asesores financieros llamado Programa de desarrollo de Asesores Financieros (Fadp).,desarrollo: habilidades de Ventas, Gestión Patrimonial basada en objetivos, prospección y realización de reuniones
Etapa 1: expansión en etapas anteriores
Etapa 2: dominio de roles, tareas y actividades y Capacitación Avanzada en sistemas y herramientas
Etapa 3: Capacitación Avanzada en servicio al Cliente, sistemas y herramientas
crecimiento reciente
después de la crisis financiera, de 2009 a 2012, los ingresos netos de Edward Jones crecieron en la friolera de 42% hasta alcanzar un poco menos de 5 5 mil millones en 2012., Para 2019, los ingresos de Edward Jones fueron de 9 9.4 mil millones. Por el contrario, Merrill solo creció un 10% entre 2009 y 2012, superando en 1 13.8 mil millones. Para 2019, los ingresos de Merrill habían alcanzado los 1 16.1 mil millones.
the Bottom Line
Edward Jones y Merrill representan dos de las firmas de inversión más antiguas y establecidas en el mercado hoy en día. Los posibles corredores y planificadores que buscan iniciarse en el negocio encontrarán programas de capacitación integrales en ambas firmas., Edward Jones ofrece soporte administrativo completo más el administrador de la sucursal a los nuevos empleados, mientras que Merrill ofrece un programa de capacitación extendido que ofrece tutoría de un asesor experimentado, así como el respaldo de un gran banco corporativo.
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