La mayoría de las veces, solo las grandes propiedades sienten la mordida de los impuestos — las probabilidades son que no tendrá que pagarlos. Pero hay excepciones, y los detalles específicos de su situación de impuestos de herencia pueden cambiar drásticamente su factura de impuestos.
algunas reglas fiscales han cambiado debido al coronavirus
Obtenga más información sobre qué es diferente para los contribuyentes como parte de la respuesta del gobierno federal al coronavirus.,
¿qué es un impuesto de sucesiones?
el impuesto de sucesiones es un impuesto estatal sobre los bienes heredados de alguien que murió. Para propósitos de impuestos federales, la herencia generalmente no se considera ingreso. Pero en algunos estados, una herencia puede ser gravable. La persona que hereda los bienes paga el impuesto de sucesiones. Las tasas de impuestos varían según el estado.
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¿tiene que reportar el dinero de herencia al IRS?
en la mayoría de los casos, los bienes que recibe como regalo o herencia no son ingresos imponibles a nivel federal., Sin embargo, si los activos que hereda más tarde producen ingresos (tal vez ganan intereses o dividendos, o usted cobra alquiler), es probable que esos ingresos estén sujetos a impuestos. La Publicación 525 del IRS tiene los detalles.
¿el impuesto sobre sucesiones es el mismo que el impuesto sobre sucesiones?
el impuesto de Sucesiones y el impuesto de sucesiones son dos cosas diferentes. El impuesto patrimonial sale del bolsillo del difunto. Los impuestos de herencia salen del bolsillo del Beneficiario. Uno, ambos o ninguno podrían ser un factor cuando alguien muere.
impuesto sobre el patrimonio
el impuesto sobre el patrimonio es un impuesto sobre los bienes de una persona después de la muerte., En 2020, el impuesto federal sobre el patrimonio generalmente se aplica a activos de más de $11.58 millones; en 2021 es de $11.7 millones. La tasa del impuesto sobre el patrimonio oscila entre el 18% y el 40%. Algunos estados también tienen impuestos sobre el patrimonio (vea la lista de Estados aquí) y pueden tener umbrales de exención mucho más bajos que el IRS. Los bienes que los cónyuges heredan generalmente no están sujetos al impuesto sobre el patrimonio. La publicación 559 del IRS tiene los detalles.
impuesto a la herencia
el impuesto a la herencia es un impuesto estatal sobre los bienes heredados de alguien que murió. La persona que hereda los bienes paga el impuesto de sucesiones., Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, Nueva Jersey y Pennsylvania tributan a las personas que reciben herencias, según el American College of Trust and Estate Counsel.
- Las reglas varían según el estado con respecto al tamaño del patrimonio y los tipos de activos que están sujetos al impuesto sobre sucesiones. A menudo, el cónyuge y los hijos del fallecido están exentos, lo que significa que el dinero y los artículos que van a ellos no están sujetos al impuesto de herencia.
- Algunas personas pueden recibir un golpe doble., Maryland tiene un impuesto sobre el patrimonio y un impuesto sobre la herencia, lo que significa que un patrimonio podría tener que pagar al IRS y al estado, y luego los beneficiarios podrían tener que pagar al estado de nuevo con lo que queda.
cómo evitar el impuesto a la herencia
Hay algunas maneras de minimizar la mordedura de impuestos sobre los activos heredados.
Un elemento común de la planificación patrimonial es regalar bienes antes de morir. Muchos estados no gravan las donaciones. (Aprenda cómo funciona el impuesto sobre donaciones.)
- Los regalos no tienen que ser en efectivo: las acciones, los bonos, los automóviles u otros activos también cuentan.,
- Obtener ayuda de un experto en impuestos calificado puede ser clave.
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tenga cuidado con el impuesto sobre las ganancias de capital
Si los activos se aprecian después de heredarlos, es posible que deba pagar el impuesto sobre las ganancias de capital si vende los activos.
- La tasa de impuesto sobre las ganancias de capital se basa, entre otras cosas, en el beneficio que obtenga., Por ejemplo, si su padre le deja una cartera de acciones por valor de 2 200,000 el día que murió, y lo vende todo por 3 350,000 dos años más tarde, es posible que deba impuestos sobre las ganancias de capital en la ganancia de 1 150,000.
- ciertos tipos de herencias también pueden crear ingresos imponibles. Por ejemplo, si hereda una cuenta IRA o 401 (k), Las distribuciones que tome podrían estar sujetas a impuestos.
- Los Estados pueden tener sus propias reglas de impuestos sobre las ganancias de capital, por lo que es una buena idea buscar asesoramiento calificado.,
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