impuestos: Soltero vs. casado

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al presentar impuestos federales sobre la renta, todos tienen que elegir un estado civil. Hay cinco estados declarantes: soltero, casado declarando conjuntamente, casado declarando por separado, cabeza de familia y Viudo/a calificado con hijo dependiente. La mayoría de las personas solo son elegibles para uno o dos de los estados y es probable que su estado cambie en algún momento de su vida. Un cambio común es pasar de la presentación de soltero a la presentación de casado., En este artículo, veamos cómo podría cambiar su situación tributaria cuando su estado civil cambia de soltero a casado.

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Soltero vs. casado: las opciones de presentación

antes de hablar sobre cómo cambiarán sus impuestos, consideremos las definiciones del IRS para cuándo puede usar los estados de presentación soltero vs. casado.

para usar el estado civil de declaración única, debe estar soltero, separado legalmente y / o divorciado el último día del año fiscal (dic. 31)., Para calificar como casado a los ojos del IRS, debe casarse legalmente en o antes del último día del año fiscal.

si usted puede legalmente presentar como casado, entonces usted debe. Las personas casadas no pueden presentarse como solteras o como cabeza de familia. Tenga en cuenta que los requisitos son los mismos para los matrimonios del mismo sexo. Si usted fue legalmente casado por un gobierno estatal o extranjero, el IRS esperará que usted declare como casado.

después del matrimonio, tiene dos opciones para presentar estados. Casado que presenta declaraciones por separado le permitirá a usted y a su cónyuge presentar declaraciones por separado., Esto funciona de manera muy similar a la presentación de una sola. Casado que presenta una declaración conjunta debe ser su opción de Estatus si desea presentar sus ingresos y los de su cónyuge en una declaración. Presentar solo una declaración podría ahorrarle tiempo y dinero. Elegir un estado sobre el otro resultará en diferentes límites para los tramos de impuestos, deducciones y créditos.

cómo cambia el proceso de Declaración de soltero a Casado

el ejemplo más claro de cómo cambiarán sus impuestos después del matrimonio está en los tramos de impuestos sobre la renta. Las tablas a continuación muestran los tramos de impuestos para el año fiscal 2020 (lo que presenta en 2021)., Notará que si elige presentar una declaración conjunta, los ingresos mínimos y máximos cambiarán para cada tramo impositivo. En algunos casos, las parejas casadas se encontrarán en un tramo impositivo más bajo Ahora que están combinando ingresos. Al mismo tiempo, las personas casadas que presentan por separado pagarán impuestos sobre la renta de acuerdo con los mismos tramos que los contribuyentes solteros.

tramo del impuesto Federal sobre la Renta para 2020 (presentado en abril de 2021)

tramo del impuesto Federal sobre la Renta para 2021 (presentado en abril de 2022)

fuera de los impuestos sobre la renta, presentar una declaración conjunta cambiará los límites para otras deducciones., Por ejemplo, la deducción estándar para el año fiscal 2020 es de 1 12,400 para declarantes individuales. La deducción para los contribuyentes que están casados y presentan una declaración conjunta es de 2 24,800. En este caso, la deducción se duplica para los declarantes conjuntos. Sin embargo, ese no siempre es el caso. Como otro ejemplo, los declarantes individuales pueden deducir hasta 3 3,000 de pérdidas de ganancias de capital de los ingresos. Una pareja casada que presenta una declaración conjunta solo puede deducir un total de 3 3,000 (no 3 3,000 cada uno).

Verifique su información de retención

Un gran cambio que viene con el matrimonio es cómo reporta la retención., Normalmente, usted llena su W-4 para reflejar cuántas exenciones Totales puede tomar. Después del matrimonio, usted y su cónyuge deben distribuir sus exenciones en ambos formularios W-4. Por lo tanto, si usted y su cónyuge califican para dos exenciones (cuatro en total), el número de exenciones en sus formularios W-4 debe sumar cuatro. Cada uno no puede aceptar cuatro exenciones. Si usted reclama más exenciones de las que debería, sus empleadores no retendrán suficientes impuestos y usted deberá dinero cuando presente su declaración de impuestos.,

La Línea de Fondo

Si usted casarse en o antes del último día del año fiscal (Dec. 31), su estado civil para ese año es casado. Sin embargo, todavía tiene que decidir entre los estados de casado que presenta conjuntamente y casado que presenta por separado. La presentación conjunta resultará en una declaración de impuestos. Eso hace que la presentación sea más simple (y generalmente más barata), pero no permitirá que todas las parejas maximicen los beneficios fiscales.

consejos para maximizar sus ahorros fiscales

• La Declaración de impuestos ya no tiene que ser estresante gracias a una serie de servicios fiscales fáciles de usar., También pueden ayudarlo a encontrar deducciones o exenciones que podría haber omitido. Desglosamos los dos servicios de declaración de impuestos más populares, H&R Block y TurboTax.
• consulte a un asesor financiero si no está seguro de cómo debe presentar la declaración o cómo cambiarán sus impuestos al presentar la declaración conjunta o por separado. Un asesor financiero también puede ayudarlo a planificar sus finanzas ahora que usted y su cónyuge compartirán ciertos gastos. Nuestra herramienta de emparejamiento de asesores financieros puede emparejarlo con hasta tres asesores locales., Todo lo que necesita hacer es responder algunas preguntas sobre su situación y objetivos.
• Una vez que presente sus impuestos, es posible que sepa que tiene un gran reembolso de impuestos en camino. Aquí hay un calendario de reembolsos que hemos creado para darle una idea de cuándo puede esperar su dinero.