El Oro, valorado como moneda, materia prima e inversión durante miles de años, es popular entre los inversores de hoy en día porque puede usarse como cobertura contra la devaluación de la moneda, la inflación o la deflación, y debido a su capacidad para proporcionar un «refugio seguro» durante tiempos de incertidumbre económica.
el mercado del oro es altamente líquido y hay varias formas en que los inversores pueden obtener exposición a este metal precioso, incluida la tenencia de oro físico (es decir, monedas y barras de oro) y fondos cotizados (ETF).,
Puntos Clave
- Si usted quiere comprar oro, la forma más directa es conseguir un poco de física de lingotes en forma de barras o monedas.
- esto, sin embargo, puede ser costoso, con comisiones del concesionario, impuestos sobre las ventas en algunos casos, costos de almacenamiento y consideraciones de seguridad para evitar el robo.
- El oro físico también puede ser menos líquido y más difícil o costoso de vender.
- Los ETF que rastrean el oro pueden ser una forma más líquida y rentable, especialmente con varios fondos ahora disponibles con ratios de gastos tan bajos como 0.17%.,
oro físico
El oro físico proporciona la exposición más directa al oro. El oro a granel se conoce como lingotes, y puede ser fundido en barras o acuñado en monedas. El valor de los lingotes de oro se basa en su masa y pureza en lugar de en su valor nominal monetario. Incluso si una moneda de oro se emite con un valor nominal monetario, su valor de mercado está vinculado al valor de su contenido de oro fino.
los inversores pueden comprar oro físico de casas de moneda del Gobierno, casas de moneda privadas, distribuidores de metales preciosos y joyeros., Debido a que varios vendedores pueden ofrecer el mismo producto a diferentes precios, es importante hacer su investigación para encontrar la mejor oferta. Cuando usted compra oro físico, usted debe pagar el precio completo.
la propiedad física del oro implica una serie de costos, incluidos los costos de almacenamiento y seguro, y las tarifas de transacción y los márgenes asociados con la compra y venta de la mercancía. También puede haber tarifas de procesamiento y tarifas de lotes pequeños para los inversores que realizan pequeñas compras., Si bien colectivamente estos costos pueden no afectar significativamente a alguien que busca invertir una pequeña porción de su cartera en oro, los costos pueden llegar a ser prohibitivos para los inversores que buscan obtener una mayor exposición.
ETFs de oro
a diferencia del oro físico, los ETFs se pueden comprar como acciones en una bolsa de valores. Los ETF permiten a los inversores acceder al oro al tiempo que evitan los costos e inconvenientes de los márgenes, los costos de almacenamiento y los riesgos de seguridad de mantener oro físico. Un inversionista perderá un porcentaje del valor de su inversión cada año en relación con la proporción de gastos del fondo., Una relación de gastos es la tarifa anual recurrente que cobran los fondos para cubrir sus gastos de gestión y costos administrativos. El ETF de oro más grande, el ETF de acciones de oro SPDR, por ejemplo, tiene una relación de gastos del 0,40%. Eso significa que un inversionista pagaría 8 80 por año en honorarios por una inversión de 2 20,000.
los inversores también pagarán una comisión por comprar y vender un ETF. Si bien la mayoría de las comisiones en línea se ejecutan por debajo de $10, las comisiones realmente pueden sumar si usted es un comerciante activo., Además, los corredores suelen cobrar una comisión más alta que puede ser superior a $25 por operación para operaciones asistidas por corredores, órdenes telefónicas automatizadas y tipos de órdenes especiales.
para abordar las preocupaciones de los inversores con respecto a las comisiones de ETF, algunas corredurías ahora ofrecen operaciones en línea sin comisiones para un conjunto específico de ETF. Por ejemplo, puede negociar el Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL) de forma gratuita en la plataforma Schwab ETF OneSource.
hay más de una docena de productos negociados en bolsa específicos de oro disponibles en la actualidad, incluidos los ETF inversos y apalancados., Tenga en cuenta que no posee ningún oro físico, incluso si invierte en un ETF respaldado físicamente: no puede canjear ni vender acciones a cambio de oro.
ETF de bajo costo para oro
a partir de abril de 2020, aquí están cinco de los fondos de oro más asequibles por relación de gastos:
iShares Gold Trust (IAU)
el iShares Gold Trust está diseñado para corresponder generalmente al movimiento de precios Diario de los lingotes de oro y las acciones están respaldadas por oro físico. El fondo está respaldado por oro físico en bóvedas en Toronto, Nueva York y Londres., IAU, que fue lanzado en enero. 21, 2005, tiene un ratio de gastos de 0.25% y el activo neto total supera los 2 24 mil millones.
UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)
El E-TRACS CMCI Gold Total Return está diseñado para realizar un seguimiento del rendimiento del índice UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return. En lugar de invertir en oro físico, este fondo invierte en una cartera de contratos de futuros de oro. Lanzado el 1 de abril de 2008, UBG tiene una relación de gastos de 0.30% y activos netos totales de 5 5.39 millones.,
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
El Aberdeen Standard Gold ETF Trust está diseñado para realizar un seguimiento del precio de los lingotes de oro físicos. Las acciones están respaldadas por oro físico en un fideicomiso en Suiza. SGOL, que fue lanzado en septiembre. 9, 2009, tiene un ratio de gastos de 0.17% y activos netos totales de casi $2.05 mil millones. Los inversores pueden operar con SGOL con comisiones en línea de 0 0 en la plataforma OneSource de Schwab ETF.,
GraniteShares Gold Trust (BAR)
el ETF de GraniteShares Gold Trust busca reflejar el rendimiento del precio del oro invirtiendo en lingotes de oro físicos. Es uno de los ETF de menor costo que está respaldado físicamente por oro. GraniteShares Gold Trust se lanzó en agosto. 31, 2017, y tiene un ratio de gastos de 0.18% y activos netos de $967 millones.
SPDR Gold Shares (GLD)
el ETF de SPDR Gold Shares está diseñado para el precio al contado de los lingotes de oro y el fondo posee 100% de oro físico en la bóveda de HSBC en Londres., GLD, que fue lanzado el 18 de noviembre de 2004, tiene una relación de gastos de 0.40% y un activo neto total de 6 62 mil millones.
El resultado final
los costos de transacción asociados con los ETF de oro a menudo son más bajos que los costos relacionados con la compra, el almacenamiento y el seguro del oro físico. Es importante investigar los diversos costos, tarifas y gastos asociados de cada tipo de inversión para determinar cuál es asequible y adecuado para su cartera.,
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