Personal Capital preguntas y Respuestas
¿qué problema está tratando de resolver Personal Capital? En Personal Capital entendemos que la gestión es complicada y nuestras vidas financieras son caóticas. Hay más productos de inversión en los EE.UU. que empresas individuales para invertir, y una persona típica * tiene 10 cuentas financieras diferentes, que van desde cuentas bancarias hasta tarjetas de crédito, inversiones, hipotecas y préstamos estudiantiles., Las compañías de servicios financieros tradicionales lo complican más con productos confusos, tarifas elevadas y falta de asesoramiento personalizado, a menos que sea súper rico.
Personal Capital ofrece a las personas una forma clara y sencilla de administrar su dinero a través de una combinación de tecnología y servicio personalizado:
nuestra aplicación gratuita le permite ver todo su dinero en un solo lugar. Al vincular sus cuentas, obtiene una imagen clara y concisa de su dinero. Los gráficos fáciles de leer de sus activos y pasivos le ayudan a tomar decisiones financieras más inteligentes y responsables., Nuestros usuarios informan que nuestra aplicación ha revolucionado la forma en que realizan un seguimiento de sus vidas financieras en su conjunto.
Nuestro servicio de asesoramiento interrumpe la gestión patrimonial tradicional. Nuestros asesores trabajan uno a uno con los clientes para diseñar e implementar estrategias de inversión personalizadas, comunicándose virtualmente a través de nuestra aplicación, el ordenador o el teléfono. Somos un asesor de Inversiones Registrado (Ria), por lo que brindamos asesoramiento sin conflictos.basado en usuarios activos de Capital Personal. ¿Qué diferencia al Capital Personal de la competencia? El Capital Personal es verdaderamente único con nuestro enfoque people plus technology.,somos fundamentalmente diferentes de las empresas tradicionales debido a nuestra tecnología de vanguardia. El acceso a los datos a través de la aplicación permite a nuestros asesores diseñar e implementar estrategias de inversión realmente adecuadas para cada cliente. Debido a nuestro enfoque virtual, podemos ofrecer asesoramiento de alto calibre a un mínimo de inversión más bajo y a un costo más bajo. Ponemos a los consumidores en primer lugar: a diferencia de las corredurías que carecen de Transparencia y dirigen a los clientes hacia productos con tarifas excesivas, creamos estrategias de inversión libres de conflictos.,somos diferentes a los nuevos jugadores solo en línea porque las relaciones personales son fundamentales para nuestro negocio. A cada cliente de inversión se le asigna un equipo de asesores de dos personas. Ese equipo de asesores trabaja con el cliente para crear e implementar una estrategia de inversión, y proporciona asesoramiento continuo durante la vida de la relación. ¿Qué necesidades satisface el Capital Personal y cómo satisface esas necesidades mejor que su competencia? Damos a las personas una mejor manera de administrar su dinero con nuestra combinación única de alta tecnología y alto toque., Tenemos tecnología de punta y la gente que la acompaña.
alta tecnología: nuestras aplicaciones gratuitas dan a las personas una imagen clara y completa de sus vidas financieras. Tener una sola vista de su dinero da una nueva perspectiva sobre su condición financiera. Nuestros usuarios informan que hemos revolucionado la forma en que llevan un registro de sus vidas financieras en su conjunto.
High Touch: cuando se trata de administrar el dinero, creemos que podemos satisfacer mejor sus necesidades con atención y supervisión individuales. Con un equipo de asesores dedicados, los clientes obtienen planes de inversión a largo plazo que realmente se adaptan a sus necesidades., ¿Cómo mide el capital Personal el éxito? Nuestra misión es mejorar las vidas financieras a través de la tecnología y las personas. Medimos el éxito en función de cómo mejoramos la vida financiera de nuestros usuarios y clientes. Sabemos que cuando las personas interactúan con nuestra aplicación, obtienen una mejor claridad sobre sus condiciones financieras. Un estudio independiente reciente muestra que el uso de dispositivos móviles condujo a mejores hábitos de ahorro (los usuarios de dispositivos móviles redujeron sus gastos en más del 15%).,
para nuestros clientes, medimos el éxito por lo bien que la asignación de activos que diseñamos Se adapta a las necesidades de un cliente, lo bien que somos capaces de reducir sus tarifas y, en última instancia, por las devoluciones de la cartera después de impuestos, ajustadas al riesgo. ¿Cuál es el concepto erróneo más común que tienen los consumidores sobre su industria? Sobre El Capital Personal? Hay una gran idea errónea sobre los corredores de bolsa y los Ria., Los RIA y los corredores de bolsa están sujetos a diferentes estándares al proporcionar asesoramiento de inversión (bajo la Ley federal): los Ria tienen un estándar fiduciario (una obligación legal de hacer lo que es en el mejor interés de sus clientes), y los corredores de bolsa no lo hacen. En términos de compensación, los Ria cobran una tarifa por el asesoramiento, y los corredores cobran comisiones. Un informe de la Comisión de bolsa y valores de los Estados Unidos confirmó que la diferencia es una gran fuente de confusión: muchas personas no saben cómo se compensa a sus asesores.
otro concepto erróneo que la gente tiene sobre el Capital Personal es que somos un » robo-asesor.,»Ofrecemos mucho más que un servicio automatizado de asesoramiento financiero. Tenemos aplicaciones sofisticadas que le permiten ver todo su dinero en un solo lugar, y ofrecemos asesoramiento personalizado a través de asesores humanos. ¿Cómo ha cambiado su industria en los últimos 5 a 10 años? Ha habido varios cambios dignos de mención: cambio de la distribución física a la virtual de los servicios financieros. La banca y las corredurías ya han cambiado en línea. Ahora, la gestión de patrimonio también lo es: los días de recibir asesoramiento financiero al otro lado de un escritorio de caoba están terminando. Hoy en día la gente quiere Acceso a su conveniencia.,
· Móvil. La banca por telefonía móvil se ha vuelto rápidamente más popular en los últimos años, aumentando un 50% en 2013. Cien millones de estadounidenses utilizan la banca móvil en 2014, con el 31% de los usuarios de banca móvil accediendo a sus datos móviles diariamente.el auge de los fondos cotizados (ETF) y la inversión pasiva. El crecimiento de los ETF ha superado significativamente cualquier otra categoría de gestión de activos. Esto se debe a que pagar a alguien para que elija acciones o elegir sus propias acciones (inversión activa) no vale la pena, y la mayoría de los fondos mutuos tienen grandes tarifas adjuntas y tienden a tener un rendimiento inferior al del mercado., ¿Qué es algo que le gustaría que cada consumidor supiera sobre el Capital Personal? Tenemos algo para todos. Para aquellos que quieren rastrear su dinero, pueden aprovechar nuestra aplicación gratuita. Para aquellos que desean asesoramiento práctico y profundamente personal de inversión, pueden utilizar nuestro dedicado equipo de asesores. ¿Su empresa ha recibido algún premio o reconocimiento que a sus clientes les gustaría conocer? Personal Capital fue reconocida como una de las compañías disruptivas líderes en cualquier industria: nos ubicaron en el puesto número 17 entre todas las compañías tecnológicas en la lista de los 50 mejores disruptores de 2014 de CNBC., En octubre de 2014, fuimos nombrados finalistas de Meffy en 2014 por revolucionar el «dinero móvil» y Forbes nos incluyó como la mejor herramienta en línea para rastrear sus inversiones. Fuimos nombrados uno de los 50 Mejores Sitios Web de la revista Time en 2012.
de los usuarios de nuestra aplicación, hemos recibido más de 4,000 reseñas de cinco estrellas en la App store de Apple. Aquí están algunos:r· * » gran aplicación. Hace que las finanzas sean divertidas de nuevo y te mantiene en el buen camino.»
· » Me encanta esta aplicación. Hasta ahora realmente me ha ayudado a ver mis puntos débiles con respecto a mis finanzas y me ha ayudado a mejorar mi patrimonio neto. Lo uso casi todos los días.,»r· * » me ayuda a ahorrar dinero y a controlar mis cuentas. Lo hace muy bien en eso!!»
· «estoy usando el Capital Personal más y más cada día. Ofrece un enorme valor al ayudarme a entender dónde puedo y debo hacerlo mejor.»
· » así que finalmente hay una buena aplicación de gestión financiera.»
How has Personal Capital grown or evolved? Nuestro negocio ha crecido a un 10% cada mes desde principios de 2012 (basado en los ingresos). Ahora tenemos más de 700,000 personas rastrean más de billion 100 mil millones de activos a través de nuestra aplicación., Para mantenernos al día con la alta demanda de nuestros servicios, Ahora tenemos 3 oficinas; en Redwood City, San Francisco y Denver y tenemos 150 empleados.
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