OCC KULUTTAJIEN neuvoa-ANTAVA VÄLTTÄÄ pankkishekki TARKISTAA PETOS
Monet kuluttajat ovat joutuneet huijauksia, joissa fraudulentcashier tarkistaa. Kassan Shekki on pankin liikkeeseen laskema ja asiakkaalle tai toiselle ostajalle myyty sekki, joka on pankin suoraveloitus. Kassatarkastuksia pidetään relativelyriskittöminä välineinä, ja siksi niitä käytetään usein luotettuna maksuvälineenä kuluttajille tavaroista ja palveluista.,
kassatarkastuksista on kuitenkin viime aikoina tullut houkutteleva petosväline, kun niitä käytetään kuluttajille maksettaviin maksuihin. Vaikka acashierin shekin määrä tulee nopeasti” saataville ” peruuttamista varten, kun kuluttaja tallettaa tarkistuksen, nämä varat eivät ole kuluttajalle maksettavia, jos tarkastus osoittautuu vilpilliseksi. Voi mennä viikkoja huomata, että kassan Shekki on vilpillinen., Tällä välin, kuluttaja voi olla peruuttamattomasti kiinteä varoja scamartist tai muutoin käyttänyt varoja – vain selvittää myöhemmin, kun thefraud on havaittu, että kuluttajien on velkaa pankille kokonaisuudessaan ofthe sekin, joka oli ollut talletetaan.
Yleiset Huijaukset
Jokainen huijaus, johon liittyy petollinen sekin voi olla erilainen, mutta jotkut enemmän yhteiset skenaariot ovat:
- Myy tavaroita–Voit myydä tavaroita markkinoilla – esimerkiksi Internetin kautta., Ostaja lähettää Sinulle kassanhoitajan sekin, josta olet sopinut, ja toimitat tavarat ostajalle. Kassan Shekki osoittautuu vilpilliseksi.
- ostohinnan Ylitys-tämä skenaario on samanlainen kuin edellä mainittu. Kuitenkin, ostaja lähettää sinulle shekin enempää kuin ostohinta ja pyytää sinua siirtää osan tai kaikki theexcess kolmannelle osapuolelle, usein vieraassa maassa. Ostaja voi todeta, että tämän menettelyn avulla ostaja voi täyttää velvoitteensa sinulle ja kolmannelle osapuolelle yhdellä tarkistuksella. Kassan kassat ovat petollisia.,
- Odottamattomia windfall–saat kirjeen, jossa kerrotaan, että on oikeus saada huomattavan summan rahaa. Kirjeessä voi esimerkiksi ilmoittaa, että on voittanut ulkomaisen lottovoiton tai on jonkun kuolinpesän edunsaaja. Kirjeessä todetaan, että on kuitenkin käsittely/siirto vero tai maksu, ennen kuin saat rahat, buta sekin on suljettu kansi, joka maksua vastaan. Kirjeessä pyydetään tallettamaan kassan Shekki tilillesi ja siirtämään se kolmannelle osapuolelle, usein vieraaseen maahan. Kassan kassat ovat petollisia.,
- Mystery shopping–saat kirjeen, jossa kerrotaan, että sinulla on valittu toimimaan mystery shopper. Kirjeessä on acashierin shekki, ja sinun käsketään tallettaa Shekki tilillesi. Olet kertonut, käyttää osa varoista purchasemerchandise nimetyissä myymälöissä, siirtää osa varoista kolmannen osapuolen käyttää nimetty lanka palvelun yhtiö, ja pitää theremainder. Kassan Shekki osoittautuu vilpilliseksi.
huijauksiin voi liittyä myös muunlaisia tarkastuksia., Esimerkiksi, thefraudulent tarkistaa voi näyttää olevan kirjoitettu huomioon realperson tai yritys tai kirjoitettu huomioon, että containsinsufficient varoja kattamaan tarkistaa. Muihin huijauksiin liittyy petostentorjuntapalvelun rahamääräyksiä tai petollisia rahamääräyksiä, jotka näyttävät olevan pankin antamia.
huijausten tulos on se, että petostarkastus jää maksamatta. Pankki sitten vähentää määrä tarkistaa fromyour tilille tai muutoin pyrkiä palauttamaan sinulle, ja voit loseeither tavarat että sinun myydä, rahaa, että olet lähetetään kolmannen osapuolen, tai molemmat.,
mikä on petollisen kassan Shekki?
kassan Shekki on pankin liikkeeseen laskema ja tietylle henkilölle maksettava acheck. Koska acashierin shekin antaa pankki itse, kassan Shekki maksetaan pankin eikä tallettajan varoilla. Siksi, jos Item on aito, on hyvin vähän riskiä, että väline pannaan täytäntöön.
Joskus, kuitenkin, on shekki, joka ei ole aito, ja, jos youunknowingly hyväksy vilpillisiä pankkishekki tarkistaa vastineeksi goodsor palvelut, olet todennäköisesti yksi, joka kärsii taloudellisen tappion.,
mistä voi tietää, onko kassan Shekki vilpillinen?
se voi olla hyvin vaikeaa joko sinulle tai pankillesi kertoa. Kun deposita tarkistaa tilisi, pankki yleensä on lain hyödyntämään käytettävissä olevia varoja tietyn ajan (yleensä, onebusiness päivä pankkishekki tarkistaa tai muussa virallisessa asiakirjassa).Tämä pitää paikkansa, vaikka tarkastusta ei ole vielä selvitetty pankkijärjestelmän kautta. Näin ollen, vaikka rahoitusta on ollut saatavilla vuonna tiliäsi, sinua voi olla varma, että sekki on selvitetty tai on ”hyvä.,”
pankkisi ei myöskään välttämättä pysty toteamaan, että Shekki on tulenarka, kun talletat sen. Pikemminkin, teidän pankki voi oppia ongelma vain, jos sekki palautetaan palkatonta muiden pankki–, joka voi kestää pari viikkoa tai enemmän. Huijarit yrittävät tehdä itemlookista aidon, mikä viivästyttää petoksen paljastumista. Kun se on palautettu maksamattomana, pankki yleensä voi peruuttaa talletuksen tilillesi ja kerätä talletuksen määrän sinulta.
mitkä ovat oikeutesi?,
Jos löydät itsesi tässä tilanteessa, sinulla olisi tavallisesti lääke thecheckin kirjoittajaa vastaan. Kuitenkin, sinulla on suuria vaikeuksia jatkaa mitään remedyagainst nämä huijarit, varsinkin jos he asuvat vieraassa countryor on naamioitu niiden identiteettejä.
vinkit Kassahuijausten välttämiseen
- yritä tutustua ihmisiin, joiden kanssa asioit. Jos mahdollista,varmista tiedot ostajasta riippumattomalta kolmannelta osapuolelta, kuten puhelinluettelosta., Olla varovainen hyväksyä tarkastukset – jopa acashier check – ihmisiä, että et tiedä, varsinkin koska se voi olla vaikea jatkaa korjata, jos kauppa menee pieleen.
- Kun käytät Internetiä myydä tavaroita tai palveluja, harkitse otheroptions kuten escrow palvelut tai online-maksu järjestelmät pikemminkin thanpayment, jonka pankkishekki tarkistaa.
- Jos et hyväksy pankkishekki tarkistaa maksu, neveraccept tarkistaa enemmän kuin myyntihinta, jos sinun odotetaan maksamaan ylimääräinen joku muu., Kysy itseltäsi, miksi ostaja olisi ymmällään luottaa sinuun, joka voi olla täydellinen muukalainen, varoilla, jotka kuuluvat asianmukaisesti kolmannelle osapuolelle.
- kassan Shekki on vähemmän riskialtis kuin muunlaiset shekit vain, jos esine on aito. Jos voit, Pyydä kassan shekkiä, joka on piirretty pankkiin, jossa on sivukonttori omalla alueellasi.
- Jos haluat selvittää, onko sekin on aito, soita tai visitthe pankin, jolle shekki on kirjoitettu. Pankki on paremmassa asemassa kertoakseen, onko Shekki heidän myöntämänsä ja isgenuine.,
- tietää eron tililtäsi nostamiseen käytettävissä olevien varojen ja tililtäsi poistetun sekin välillä. Pankkisi voi lain mukaan antaa sinulle varoja, vaikka Shekki ei olisi vielä selvinnyt. Voi kuitenkin kestää useita viikkoja tietää, poistuuko thecheck vai ei.,
Jos olet tullut uhri petollinen tarkistaa huijaus, noudata näitä ohjeita:
– Milloin huijaus liittyy sekin, virallinen tarkastus-tai moneyorder pankista, ja uskot, että se voisi olla väärennettyjä; sinun pitäisi ota yhteyttä myöntäneeseen pankkiin suoraan raportin vastaanottamisesta checkand tarkistaa aitouden. Kun otat yhteyttä pankkiin, tehdä notuse puhelinnumeroon väline, kuten tämä numero isprobably ei liity pankin kanssa, vaan pikemminkin scamartist.,
pankin postiosoitteen paikantamiseksi voi tarkistaa FDIC: n verkkosivuilta osoitteesta:https://research.fdic.gov/bankfind/.
lisäksi yhteyttä asianmukaiset pankit, on otherswhom sinun tulisi myös ilmoittaa, jos olet saanut väärennettyjä tuote. Niitä ovat:
- Huijauksia, yleensä–Federal Trade Commission (FTC): soittamalla numeroon 1-877-FTC-APUA tai tiedosto sähköisen valituksen kautta heidän Internet-sivustossa osoitteessa www.ftc.gov.
- Internet-pohjainen huijauksia–Federal Bureau of Investigation (FBI) Internet Fraud Complaint Center: www.ic3.gov.
- Sähköposti-perustuu huijauksia–USA, Postin Tarkastaja Palvelu: by telephoneat 1-888-877-7644, sähköposti US Postal Inspection Service, Toimisto-ofInspector Yleensä, Operations Support Group, 222 S. Riverside Plaza,Suite 1250, Chicago, IL 60606-6100 tai sähköpostitse osoitteessa https://postalinspectors.uspis.gov/contactUs/filecomplaint.aspx.
^top
Vastaa