Mitä enemmän sinulla on tietoa mahdollisesta vuokrakiinteistösijoituksesta, sitä paremman päätöksen voit tehdä. Kiinteistösijoittajien yleisimmin käyttämiä mittareita ovat cap rate ja ROI.
valitettavasti nämä termit ovat usein hämmentyneitä ja väärinkäytettyjä, jopa kokeneita sijoittajia. Tässä artikkelissa, keskustelemme ero cap korko ja ROI, ja miten jokainen kaava voidaan käyttää analysoitaessa sijoituskiinteistöjä.,
Cap Rate ja ROI
cap rate (capitalization rate) mittaa vuokrakiinteistön tuottoastetta.
korkokattolaskelmaa käytetään tuloja tuottavien kiinteistöjen kanssa, eikä sillä ole merkitystä asuntolainojen maksuissa. Cap rate-kaavaa on hyvä käyttää myös vertailtaessa samanlaisia ominaisuuksia samoilla markkinoilla.
sijoitetun pääoman tuottoa (return on investment) käytetään seuraamaan, miten hyvin sijoitus menestyy.,
ROI laskelma voidaan käyttää vieroitus-ja fix-ja-flip ominaisuuksia, jotka eivät ole tuloja, ja pitkän aikavälin osta-ja-pidä sijoituksia, jotka ovat käteistä virtaa. Toisin kuin YMP: n korkolaskelmassa, ROI-tekijät rahoituskustannuksissa.
Ennen kuin aloitamme: Kolme tärkeää taloudellisesti tietää,
On olemassa kolme tärkeitä termejä ymmärtää ennen kuin aloitat laskettaessa cap-korko tai ROI vuokra omaisuutta:
- Liikevaihto liiketulos (NOI) – vuosittaiset tuotot syntyvät vuokra omaisuutta sen jälkeen, kun normaali liiketoiminnan kulut on vähennetty., NOI ei sisällä vähennyksiä asuntolainan maksuun tai muihin kuin käteiskustannuksiin, kuten poistoihin, joita käytetään sijoittajan verotettavan tulon pienentämiseen.
- kassavirta – vuotuiset tuotot vähennettynä asuntolaina kustannuksellaan pois NOI. Hyvä tapa ajatella kassavirtaa on se, kuinka paljon rahaa jää päivän päätteeksi, kun kaikki laskut on maksettu.
- markkina-arvo-mitä kiinteistön pitäisi myydä tiettynä ajankohtana., Huomaa, että markkina-arvo ei ole aina sama asia kuin markkinahinta, koska tietty omaisuus voi olla arvokkaampi (tai vähemmän) yhdelle sijoittajalle kuin toiselle.
Nyt kun meillä on nämä perus vuokra-omaisuuden mittarit katettu, katsotaanpa, miten laskea korkki korko ja ROI, ja paras käyttää kunkin kaavan.,
Miten Laskea Vuokra Omaisuutta on Cap Rate
ymp: N korko kaava toimenpiteet kolme asiaa:
- Vuokra-omaisuuden tuotto
- Kuinka paljon tuloja omaisuutta pitäisi tuottaa perustuu lähtöhinta
- Mitä markkina-arvo omaisuuden pitäisi olla perustuu sen tulot
Korkki korko kaava
– Arvo rate = NOI / Markkina-arvo.
- 10 000 dollaria NOI / $125,000 markkina-arvo = .08 tai 8% cap rate
pitää mielessä, että cap rate-kaava perustuu vuosituloihin., Tämän vuoksi saman kiinteistön yläraja voi vaihdella vuosittain.
esimerkiksi jos vuokra olisi ollut viime vuonna tyhjillään kolme kuukautta, mutta tänä vuonna täysin käytössä, viime vuoden YMP: n osuus olisi pienempi kuin tänä vuonna. Se johtuu siitä, että viime vuoden NOI oli matalampi korkean avoimuusasteen vuoksi.
Mitä NOI Olisi perustuttava Cap Rate
Voit myös käyttää korkki korko kaava määrittää, mitä NOI vuokra omaisuutta olisi perustuttava lähtöhinta ja ymp: n hinnat samanlaisia ominaisuuksia samoilla markkinoilla:
- 8% (.,08) markkina-arvo korko x $125,000 veroton hinta = $10,000 NOI
Tässä on toinen tapa tarkastella laskennan. Jos näet talo myytävänä, jossa on lähtöhinta 150 000 dollaria markkinoilla, joilla ymp: n hinnat samanlaisia ominaisuuksia ovat 8%, NOI pitäisi olla:
- 8%: n korko x 150 000 dollaria veroton hinta = $12,000 pitäisi olla NOI kaikki muu on yhtä suuri
Määräävä Markkina-Arvo Korkki Korko
Jos tiedät kiinteistön NOI ja menee markkina-arvo korko voit myös määrittää markkina-arvo talon:
- 12 000 dollaria NOI / 8% (.,08) cap rate = $150,000 markkina-arvo
mikä on hyvä Cap Rate?
Cap-korot mittaavat vertailukelpoisten kiinteistöjen riskiä ja mahdollista kannattavuutta samalla markkina-alueella. Pääomitusasteeseen vaikuttavat myös tarjonta ja kysyntä.
esimerkiksi kolmen ja neljän makuuhuoneen omakotitaloalueella on todennäköisesti vaikeampi vuokrata, joten kiinteistökattoprosentti on korkeampi. Toisin sanoen, saat korkeampi cap rate vastineeksi ottaa riski ostaa pienemmän talon alueella, jossa isommat asunnot ovat normi.,
nyt ajatellaan kaupunkialuetta, jossa yhden makuuhuoneen vuokrat ovat vähissä ja yhden toimihenkilön suuri kysyntä. Yläraja olisi pienempi verrattuna isompaan kiinteistöön, joka ei vastaa markkinoiden kohdevuokralaista.
käypien markkinoiden vuokrat, markkina-arvot, kiinteistöverot ja toimintakulut vaihtelevat kaupungin, kaupungin ja valtion mukaan. Tämän vuoksi hyvä Ymp-korko on yhdellä markkinalla huono Ymp-korko toisilla markkinoilla.
hyvä tapa aloittaa tutustuminen markkina hinnat on katsomalla vuokra talot myyntiin Roofstock markkinapaikka., Saat hyvän tuntuman siihen, mitä omakotitaloinvestoinnit tarjoavat eri alueilla. Seuraavaksi määrittää keskimääräinen cap korko markkinoilla haluat sijoittaa perustuu sijoitusstrategia.
Miten Laskea ROI Vuokra Omaisuutta
ROI (return on investment) mittaa yhteensä tuotto investointi omaisuutta., ROI katsoo kaksi asiaa:
- Rahaa investoinut tai käsiraha tehty.
- Velka tai asuntolainojen käytetään ostaa omaisuutta
ROI Kaava
ROI = Vuotuinen tuotto / kokonaisinvestointi
laskea ROI, let ’ s käyttää samaa $125,000 talo, jossa on NOI $10,000, että me käytetään laskemaan ymp: n korko. Jos laitat 20% alas – tai $25,000 – ja rahoitus muu, joiden vuotuinen asuntolainan maksu on $6,000 ROI olisi:
- 4000 dollaria vuotuinen tuotto ($10,000 NOI – $6,000 asuntolainan maksu) / 25 000 dollaria investointien kokonaismäärä = .,16 tai 16% ROI
Miten ”Mehu” ROI
ROI voi olla ’juiced’ tai parannettu sen perusteella, kuinka omaisuus on rahoitettu.
esimerkiksi, jos $125,000 talo oli ostanut 25 000 dollaria käsirahaa ja korkoa vain laina sijaan täysin jaksotettu laina, juiced ROI olisi:
- 6000 dollaria vuotuinen tuotto ($10,000 NOI – 4000 dollaria korot vain mortgage payment) / 25 000 dollaria investointien kokonaismäärä = .24 tai 24% ROI
lisäsimme ROI 50% muuttamalla tapaa, jolla omaisuus on rahoitettu. ROI voisi myös mehustaa tekemällä pienemmän käsirahan., Molemmissa tapauksissa käytät vaikutusvaltaa.
mikä on hyvä ROI?
se, mikä tekee hyvän ROI: n, vaihtelee yksilöllisen sijoitusstrategian, kiinteistötyypin ja vuokrakiinteistön markkinoiden mukaan. Jotkut sijoittajat ovat tyytyväisiä 10% ROI, kun taas toiset sijoittaa lyhyen aikavälin ei ostaa omaisuutta, jos ROI on 20%, 30% tai enemmän.
yksi tapa selvittää, mikä ROI on sinulle hyväksi, on aloittaa siitä, miten kiinteistö rahoitetaan., Kun tiedät käsirahan, koron ja lainaehdot, voit sitten verrata ROIs eri sijoituksia nähdä, mikä tuottaa eniten tuottoa.
On Se Parempi Käyttää Korkki Korko tai ROI?
sekä cap rate-kaavalla että ROI-laskelmalla on tärkeä rooli mahdollisen vuokrakiinteistösijoituksen analysoinnissa.
korkoprosenttina näyttää, mitä omaisuutta olisi syytä perustuvat vuokratuotot syntyy. Cap rate ei kuitenkaan ota huomioon vipuvoimaa.,
ROI-tekijät rahoituksessa ja vallankäytössä muiden kansojen rahoilla tai OPM: llä. Koska lainaehdot voivat kuitenkin vaihdella kunkin lainanottajan mukaan, samassa kiinteistössä voi olla dramaattisesti erilaisia ROIs-Eriä.
Bonus Vinkkejä Käyttäen Cap Rate ja sijoitetun pääoman tuotto
Se voi olla hieman sekava sijoittajille tietää, mikä taloudellinen laskelma käyttää, kun analysoidaan vuokra omaisuutta. Tässä on kolme bonus vinkkejä siitä, miten parhaiten käyttää korkki korko-ja ROI-kaavoissa:
#1 Cap hinnat ovat hyviä vertailtaessa samanlaisia ominaisuuksia samoilla markkinoilla.,
esimerkiksi San Franciscon kaltaisilla korkean kysynnän länsirannikon markkinoilla omakotitalojen myyntikatto voi olla alle 4 prosenttia. Kaakossa Alabaman Birminghamin kaltaisilla pienemmillä markkinoilla sijaitseva vuokrakiinteistö tarjoaa vähintään 8 prosentin markkinakattoprosentin.
Tämä ei tarkoita, että toinen markkina olisi parempi tai huonompi kuin toinen. Se tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että jokaisella markkinalla on oma ainutlaatuinen kiinteistösijoittamisen dynamiikka.
#2 käyttävät samoja laskelmia tehdäkseen ”omenasta omenaan” -vertailun.
ole johdonmukainen siinä, miten murskaat numerot., Yhden kiinteistön ja toisen KIINTEISTÖSIJOITUSRAHASTON ylärajan tarkasteleminen voi johtaa mahdollisuuksien menettämiseen tai virheiden sijoittamiseen. Yläraja voisi olla alhainen, koska avoimien työpaikkojen määrä on tavanomaista korkeampi, kun taas kiinteistörahoitus voi olla korkea.
#3 laskelmien yhdistäminen tuottaa tarkimmat tulokset.
ei ole sääntöä, jonka mukaan omakotitontteja analysoitaessa ja vertailtaessa ei voi käyttää yhtä metriä enempää. Käyttämällä sekä cap korko ja ROI analysoida paljon voi auttaa sinua tekemään oikean sijoituspäätöksen.,
Key takeaways ymp: n korko kaava ja ROI laskelmat
Roofstock avulla on helppo suorittaa side-by-side vertailua yhden perheen vuokra-asuntoa eri markkinoilla kaikkialla YHDYSVALLOISSA valita oikea sijoituskiinteistöt oman salkun. Voit porata alas tietyn omaisuuden taloudellista suorituskykyä, analysoida naapuruston tilastoja, ja jopa saada apua rahoituksen.
joskus kuulee sijoittajien väittävän, että cap-koron käyttäminen tuloja tuottavan omaisuuden mittaamiseen on parempi kuin ROI, tai päinvastoin., Tosiasia on, että sekä cap rate kaava ja ROI laskelmat ovat keskeisiä työkaluja käyttää analysoitaessa suorituskykyä vuokra kiinteistöjä.
Kun korkki korko toimenpiteet, mitä tuotto vuokra omaisuutta tällä hetkellä on, tai pitäisi olla, ROI laskee mitä paluu voisi olla.
- Cap rate mittaa tuottoa vuokra-omaisuuden perusteella NOI ennen rahoituksen kustannuksella.
- Cap-hinnat vaihtelevat kiinteistötyypin ja markkinoiden mukaan.
- Cap rate-kaavaa voidaan käyttää myös laskemaan, mitä NOI: n ja markkina-arvon pitäisi olla.,
- ROI mittaa yhteensä tuotto investointi factoring vaikutusvaltaa.
- ROI saman kiinteistön osalta vaihtelee sen mukaan, miten se rahoitetaan, kun taas kiinteistökattoprosentti pysyy samana jokaiselle ostajalle.
Vastaa