Personal Capital kysymyksiä ja vastauksia
Mikä ongelma on, Personal Capital yrittää ratkaista? Me henkilökohtaisessa pääomassa saamme sen, että johtaminen on monimutkaista ja talouselämämme on kaoottista. On enemmän investointeja tuotteita kuin yksittäisiä yrityksiä investoimaan, ja tyypillinen henkilö* on 10 erilaista tilinpäätös, aina pankkitilien luottokortteja investoinnit, asuntolainojen ja opintolainoja., Perinteinen rahoituspalvelut yrityksille, jotta se monimutkaisempi sekava tuotteita, mojova maksuja ja puute henkilökohtaista neuvontaa, paitsi jos olet super rikas.
Henkilökohtainen Pääoma antaa ihmisille selkeä ja yksinkertainen tapa hallita rahaa yhdistämällä teknologian ja henkilökohtaista palvelua:
Meidän ilmainen sovellus voit nähdä kaikki rahat yhteen paikkaan. Linkittämällä tilit saat selkeän ja ytimekkään kuvan rahoistasi. Helppo lukea kaavioita teidän varat ja velat auttaa sinua tekemään älykkäämpiä, enemmän vastuullisia taloudellisia päätöksiä., Käyttäjämme kertovat, että sovelluksemme on mullistanut tavan, jolla he pitävät kirjaa taloudellisesta elämästään kokonaisuutena.
neuvontapalvelumme häiritsee perinteistä varainhoitoa. Neuvonantajamme työskentelevät kahdenkeskisesti asiakkaiden kanssa suunnitellakseen ja toteuttaakseen räätälöityjä sijoitusstrategioita ja kommunikoivat käytännössä sovelluksemme, tietokoneen tai puhelimen kautta. Olemme rekisteröity sijoitusneuvoja (Ria), joten annamme konfliktittomia neuvoja.
* perustuu aktiivisiin henkilöpääoman käyttäjiin. Mikä erottaa henkilökohtaisen pääoman kilpailusta? Henkilökohtainen pääoma on todella ainutlaatuinen meidän ihmiset plus teknologia lähestymistapa.,
olemme pohjimmiltaan erilaisia kuin vakiintuneet teknologiamme vuoksi. Pääsy tietoihin sovelluksen kautta mahdollistaa neuvonantajiemme suunnitella ja toteuttaa investointeja strategioita, jotka ovat todella sopivia kullekin asiakkaalle. Koska meidän virtuaalinen lähestymistapa, voimme tarjota korkean kaliiperin neuvoja pienempi investointi minimiin ja halvemmalla. Laitoimme ensin kuluttajille: toisin kuin pankkiiriliikkeet, jotka eivät ole avoimia ja ohjata asiakkaita tuotteiden kanssa kohtuuttomia maksuja, me rakentaa konflikti-vapaa investointi strategioita.,
olemme toisin kuin Uudet online-Vain pelaajat, koska henkilökohtaiset suhteet ovat keskeisessä asemassa liiketoiminnassamme. Jokaiselle sijoitusasiakkaalle annetaan kahden hengen neuvonantajatiimi. Tämä neuvonantajaryhmä työskentelee asiakkaan kanssa luodakseen ja toteuttaakseen investointistrategian ja antaa jatkuvaa neuvontaa suhteen elämästä. Mitä tarpeita henkilökohtainen pääoma täyttää,ja miten täytät nuo tarpeet paremmin kuin kilpailusi? Annamme ihmisille paremman tavan hallita rahojaan ainutlaatuisella korkean teknologian ja korkean kosketuksen yhdistelmällä., Meillä on huipputeknologiaa ja ihmiset mukaan.
High Tech: Ilmaiset sovelluksemme antavat ihmisille selkeän, täydellisen kuvan taloudellisesta elämästään. Kun sinulla on yksi näkemys rahoistasi, saat uuden näkökulman taloudelliseen tilaasi. Käyttäjämme kertovat, että olemme mullistaneet tavan, jolla he pitävät kirjaa taloudellisesta elämästään kokonaisuutena.
High Touch: mitä tulee rahan hallintaan, uskomme, että voimme vastata tarpeisiisi paremmin yksilöllisen huomion ja valvonnan avulla. Omistautuneiden neuvonantajien tiimillä asiakkaat saavat pitkän aikavälin investointisuunnitelmia, jotka on todella räätälöity heidän tarpeisiinsa., Miten henkilökohtainen pääoma mittaa menestystä? Missiomme on parempi taloudellinen elämä teknologian ja ihmisten kautta. Mittaamme menestystä sen perusteella, miten parannamme käyttäjiemme ja asiakkaidemme taloudellista elämää. Tiedämme, että kun ihmiset sitoutuvat sovellukseemme, he saavat paremman selvyyden taloudellisiin oloihinsa. Tuoreen riippumattoman tutkimuksen mukaan mobiilikäyttö johti parempaan säästötapaan (mobiilikäyttäjät pudottivat menojaan yli 15 prosenttia).,
asiakkaillemme, emme mittaa menestystä sillä, kuinka hyvin omaisuuslajit meidän muotoilu sopii asiakkaan tarpeisiin, miten hyvin pystymme alentamaan maksuja, ja lopulta salkun verojen jälkeen, riskikorjattua tuottoa. Mikä on yleisin kuluttajien harhaluulo alastasi? Henkilökohtaisesta Pääomasta? On valtava väärinkäsitys välittäjä-jälleenmyyjät ja RIAs., RIAs-ja välittäjä-jälleenmyyjät sovelletaan erilaisia normeja tarjotessaan sijoitusneuvontaa (liittovaltion laki): RIAs on luottamuksellinen standard (oikeudellinen velvoite tehdä, mikä on parasta heidän asiakkaat), ja välittäjä-jälleenmyyjät eivät. Korvausten osalta RIAs perii neuvonnasta maksun ja välittäjät perivät palkkioita. Yhdysvaltain arvopaperi-ja pörssikomission raportti vahvisti eron aiheuttavan suurta hämmennystä: moni ei tiedä, miten neuvonantajilleen maksetaan korvauksia.
toinen väärinkäsitys ihmisillä on henkilökohtaisesta pääomasta on se, että olemme ”robo-neuvonantaja.,”Tarjoamme paljon muutakin kuin automatisoidun taloudellisen neuvonnan. Meillä on kehittyneitä sovelluksia, joiden avulla näet kaikki rahasi yhdessä paikassa, ja tarjoamme henkilökohtaista neuvontaa ihmisneuvojien kautta. Miten toimialasi on muuttunut viimeisten 5-10 vuoden aikana? Huomioitavaa on ollut useita muutoksia:
* siirtyminen rahoituspalvelujen fyysisestä virtuaaliseen jakeluun. Pankki-ja välityspalvelut ovat jo siirtyneet verkkoon. Nyt myös varallisuudenhoito on: päivät rahallisen neuvonnan vastaanottamisesta mahonkipöydän toisella puolella ovat päättymässä. Nykyään ihmiset haluavat päästä käsiksi haluamallaan tavalla.,
* Mobile. Matkapuhelin pankki on nopeasti tullut suosittu viime vuosina, kasvaa 50% vuonna 2013. Sata miljoonaa amerikkalaista käyttää mobiilipankkia vuonna 2014, ja 31 prosenttia mobiilipankkien käyttäjistä käyttää mobiilidataansa päivittäin.
* pörssilistattujen rahastojen (ETFs) ja passiivisen sijoittamisen nousu. ETF: n kasvu on ylittänyt merkittävästi kaikki muut omaisuudenhoitoluokat. Se on, koska maksaa joku valita varastot, tai poiminta oman varastot (aktiivinen sijoittaminen) ei maksa pois, ja useimmat sijoitusrahastot ovat suuria maksuja kiinnitetty ja taipumus suoriutua markkinoilla., Mitä toivot jokaisen kuluttajan tietävän henkilökohtaisesta pääomasta? Meillä on jokaiselle jotain. Niille, jotka haluavat seurata rahojaan, he voivat hyödyntää meidän ilmainen sovellus. Niille, jotka haluavat käytännönläheistä, syvästi henkilökohtaista sijoitusneuvontaa, he voivat käyttää omistautunutta neuvonantajaryhmäämme. Onko yrityksesi saanut palkintoja tai tunnustusta, josta asiakkaat haluaisivat tietää? Henkilökohtainen pääoma tunnustettiin yhdeksi johtavista häiritsevistä yrityksistä kaikilla toimialoilla: olimme sijalla 17 kaikkien teknologiayritysten joukossa CNBC: n vuoden 2014 Top 50 Disruptor-listalla., Lokakuussa 2014 olimme nimetty 2014 Meffy Finalisti mullistaa ”Mobile Money” ja olemme olleet lueteltu Best Online Tool Seuraa Investments Forbes. Meidät nimettiin yhdeksi Time-lehden 50 parhaasta verkkosivustosta vuonna 2012.
sovelluksemme käyttäjiltä olemme saaneet Applen App Storessa yli 4 000 viiden tähden arvostelua. Tässä muutama:
* ” Great application. Tekee raha-asioista taas hauskoja ja pitää sinut ajan tasalla.”
· ” Love this app. Tähän mennessä se on todella auttanut minua näkemään heikko kohdat minun talouden ja on auttanut minua parantamaan nettovarallisuuteni. Käytän sitä melkein joka päivä.,”
· ” auttaa minua säästämään rahaa ja pitämään kirjaa tileistäni. Tekee sen kauniisti!!”
· ” käytän henkilökohtaista pääomaa yhä enemmän joka päivä. Sillä on valtava arvo auttaa minua ymmärtämään, missä voin ja mitä pitäisi tehdä paremmin.”
· ” joten on vihdoin hyvä taloushallinnon sovellus.”
miten henkilökohtainen pääoma on kasvanut tai kehittynyt? Liiketoimintamme on kasvanut 10% joka kuukausi vuoden 2012 alusta (tulojen perusteella). Meillä on nyt yli 700 000 ihmistä seurata yli $100 miljardia omaisuutta kautta app., Pysyäksemme palvelujemme suuren kysynnän tasalla meillä on nyt 3 toimistoa; Redwood Cityssä, San Franciscossa ja Denverissä ja 150 työntekijää.
Vastaa