sijoitustavoitteesta riippumatta joukkovelkakirjalainoilla on usein merkittävä rooli. Jotkin rahastot, kuten Etujoukkolainojen kokonaismarkkinat ETF, on suunniteltu tarjoamaan pääsy monenlaisiin tuloja tuottaviin ajoneuvoihin ja minimoimaan kustannukset. Monet joukkolainarahastot sopivat sijoittajien ydinomistuksiksi. Tässä tarkastellaan viittä pitkäaikaisten sijoittajien parasta bond-rahastoa.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund pyrkii tarjoamaan sijoittajille suuria juoksevia tuloja., Rahasto käyttää Bloomberg Barclays US Universal Bond-indeksiä ohjatessaan jakopäätöksiään ja vertailuindeksinä. Rahasto sijoittaa noin 75 prosenttia varoistaan monenlaisiin velkapapereihin. Sen jälkeen se sijoittaa noin 15 prosenttia varoistaan velkapapereihin, joiden luottoluokitus on heikompi. Nämä huonolaatuiset velkapaperit, on suurempi riski kuin investment grade joukkolainat, mutta ne tarjoavat myös suuremman tuoton. Rahasto harjoittaa myös johdannaiskauppaa, mikä mahdollistaa vipuvaikutuksen lisäämisen, mutta sisältää myös tietyntyyppisiä riskejä. Johdannaisiin kuuluvat kaupankäyntiswapit, optiot ja futuurisopimukset.,
Fidelity Yhteensä obligaatio oli $16.2 miljardia hallinnoitavat varat (AUM) 30 päivän Securities and Exchange Commission (SEC) tuotto 2.02%. lokakuuta 2020. Rahaston velkapaperit kestivät keskimäärin 5,23 vuotta. Historiallisesti rahaston volatiliteetti oli pieni. Sen varallisuudesta yli 76 prosenttia oli sijoitusluokan joukkovelkakirjalainoja, joista yli 26 prosenttia kohdistui Yhdysvaltain valtion joukkolainoihin. Sen kulusuhde oli kohtuullinen 0,45 prosenttia,eikä vähimmäisinvestointivaatimusta ollut.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF tarjoaa laajan altistumisen YHDYSVALTAIN investment grade joukkolainat. Lokakuussa 2020 rahasto sijoitti noin 59 prosenttia varoistaan Yhdysvaltain valtion joukkolainoihin kaikissa maturiteeteissa. Loput 41 prosenttia oli muissa sijoitusluokan joukkolainoissa. Se oli hyvin alhainen kulu-suhde 0.035%, mikä on yli 90% alle keskimääräinen liikekulusuhde varojen vastaavia tiloja. Vanguard-rahastot ovat tunnettuja siitä, että niillä on alan alhaisimpia kulusuhteita.
Vanguard Total Bond Market-Rahasto oli $288.,Yhteensä 5 miljardia nettovarallisuutta (ETF: ssä 60,7 miljardia dollaria), jonka SEK: n tuotto on 1,21 prosenttia. Se oli 9,881 tiloilla, joiden keskimääräinen efektiivinen juoksuaika 8,5 vuotta ja keskimääräinen kesto 6,5 vuotta. Koska kyseessä on ETF, alkuinvestointien vähimmäisvaatimusta ei ole.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
– Dodge & Cox Tulot-Rahasto pyrkii tarjoamaan korkea ja vakaa korko nykyiset tulot samalla pitkän aikavälin säilyttäminen pääoma., Noin 80 prosenttia varoista on sijoitusluokan arvopapereita, ja jopa 20 prosenttia sijoittuu velkasitoumuksiin alle sijoitusluokan. DODIX on melko turvallinen core tilalla, vaikka se ei kuljettaa saman tuotemerkin tunnustamista Vanguard tai BlackRock.
– Dodge & Cox Tulot-Rahasto oli SEK tuotto 1.99% ja liikekulusuhde 0,42%. Sen salkussa oli 64,2 miljardin dollarin nettovarallisuus lokakuusta 2020 alkaen. Rahasto vaatii 2 500 dollarin alkuinvestoinnin.
4., Pääkaupunkiseudun Länsi-Total Return Bond Fund (MWTRX)
Pääkaupunkiseudun Länsi-Total Return Bond Fund on suunniteltu core-obligaatio. Sen tavoitteena on päihittää Bloombergin Barclays US Aggregate Bond-indeksi säilyttäen samalla samanlainen riskiprofiili kuin kyseinen indeksi. Bloombergin Barclaysin Yhdysvaltain aggregaatti-Joukkolainaindeksi seuraa sijoitusluokan joukkolainoja.
Pääkaupunkiseudun Länsi-Total Return Bond Fund sijoittaa monenlaisia kiinteätuottoiset arvopaperit, johdannaiset mukaan lukien, joita voidaan käyttää hedge riski. Rahastolla oli AUM: ssa yli 89 miljardia dollaria TTM: n tuoton ollessa 1.,74 prosenttia lokakuusta 2020. Sen kulusuhde sijoittajan osakkeilla oli 0,67 prosenttia. Salkun omistusten keskimääräinen kesto oli 5,75 vuotta ja keskimääräinen maturiteetti 7,69 vuotta. Rahasto vaati varsin muhkean 5 000 dollarin alkuinvestoinnin.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Bond-Rahasto pyrkii tarjoamaan suurempi yhteensä tuottoa investoimalla laatu yritysten ja YHDYSVALTAIN valtion obligaatioihin., Rahasto on suurempi määrä riskejä kuin monet muut korkorahastot, koska se omistaa kiinteätuottoiset arvopaperit, jotka ovat korkean tuoton ja kehittyvillä markkinoilla. Sen nettovarallisuus oli 9,25 miljardia dollaria ja SEK: n tuotto 1,04 prosenttia lokakuusta 2020.
Loomis Saylesin Core Plus Bond-rahaston kulusuhde oli hieman korkea 0,73%. Sen on pystyttävä paremmin perustelemaan suuremmat menonsa muihin rahastoihin verrattuna. Osuudet rahasto on tehokas kesto 6,59 vuotta, ja keskimääräinen maturiteetti 9.01 vuotta. Rahasto vaati vähintään 2 500 dollarin sijoituksen.,
Vastaa