Certains fonds à revenu fixe Vanguard ont constamment surperformé leurs indices de référence et procurent de multiples avantages aux investisseurs grâce à leurs faibles frais et à d’autres caractéristiques: les Actions d’investisseur du Fonds Exonéré d’Impôt à Haut Rendement Vanguard (VWAHX), les Actions d’Investisseur du Fonds
plats à Emporter Clés
- Vanguard offre une abondance de fonds, pour un investisseur de l’appétit., Les trois fonds de cet article sont parmi les meilleurs du secteur des titres à revenu fixe.
- Lorsque l’on considère les fonds à revenu fixe, l’indice sous-jacent détermine le rendement et l’exposition au risque.,
- Ces fonds ne représentent que ceux offerts par Vanguard et bien qu’il existe des fonds offerts par des concurrents ayant le même indice sous-jacent, ils auront très probablement des ratios de charges plus élevés et peut-être moins de liquidité,
Performance passée
Bien que la performance historique ne soit pas indicative de la performance future, les investisseurs devraient tout de même prendre en considération la performance passée par rapport à des indices de référence clés. Les surperformants des fonds à revenu fixe Vanguard offrent une exposition à diverses obligations, telles que les obligations municipales exonérées d’impôt à long terme et les obligations exonérées d’impôt à haut rendement.,
Ces trois fonds à revenu fixe d’avant-garde ont un potentiel risque-rendement faible à modéré et ont surperformé leurs indices de référence, respectivement, au cours des trois dernières années, des cinq dernières années et, dans un cas, des dix dernières années.
Actions d’Investisseur du Fonds Exonéré d’Impôt à Rendement Élevé Vanguard (VWAHX)
Le Fonds d’investisseur Exonéré d’impôt à rendement élevé Vanguard est un fonds d’obligations municipales qui vise à fournir un niveau de revenu élevé, mais durable, exonéré d’impôt au niveau fédéral., Dans des conditions normales de marché, le fonds investit la part du lion de son actif net total dans des obligations municipales de première qualité déterminées par des agences de notation reconnues à l’échelle nationale.
L’indice de référence du Fonds exonéré d’impôt à rendement élevé Vanguard est l’indice BloomBarc Municipal Bond, qui comprend la plupart des obligations exonérées d’impôt de qualité investment grade émises par les municipalités.
Il y a un investissement initial minimum de 3 000$. Par la suite, les investisseurs sont facturés un ratio de charges nettes annuel de 0.,17%, ce qui est plus de 80% inférieur au ratio moyen des fonds obligataires municipaux avec des avoirs similaires, selon Vanguard.
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)
Le Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares est un fonds obligataire qui vise à fournir un niveau de revenu élevé. Le fonds d’entreprise à rendement élevé Vanguard est géré par la Wellington Management Company et nécessite un investissement minimum de 3 000$. Le fonds facture un faible ratio de charges annuelles de 0,23%, ce qui est inférieur de 77% à celui des fonds d’obligations de sociétés similaires, selon Vanguard.,
Contrairement au fonds exonéré d’impôt ci-dessus, le Fonds de sociétés à haut rendement Vanguard investit la grande majorité de son actif net total dans des obligations de sociétés notées en dessous de Baa par Moody’s ou ayant des notations équivalentes par toute agence de notation indépendante. Il s’agit principalement d’obligations d’entreprise à haut risque et à haut rendement, également appelées « obligations junk ». »L’approche du fonds vise à fournir un revenu constant tout en minimisant la perte de capital et les défauts de paiement.
L’indice de référence du fonds est l’indice Composite des sociétés à haut rendement.,
Actions d’investisseur du Fonds Exonéré d’impôt à moyen Terme Vanguard (VWITX)
Le Fonds d’investisseur Exonéré d’impôt à moyen terme Vanguard est un fonds d’obligations municipales qui vise à fournir aux investisseurs un niveau modéré, mais durable, de revenu fédéral exonéré d’impôt. Le fonds est géré par le groupe Vanguard Fixed Income et facture un ratio de charges annuel de 0,17%, ce qui est inférieur de plus de 75% au ratio de charges moyen des fonds d’obligations municipales similaires, selon Vanguard. Pour investir dans ce fonds, un investissement minimum de 3 000 $est requis.,
Dans des circonstances normales, le fonds devrait maintenir une échéance moyenne pondérée en dollars entre six et 12 ans. Cependant, le fonds investit généralement dans des obligations municipales de qualité de placement dont la durée est prévisible entre cinq et six ans. De plus, le fonds devrait investir au moins 75% de ses avoirs en obligations municipales dans les trois principales catégories de notation déterminées par des organismes de notation reconnus à l’échelle nationale, tels que Moody’s ou Standard and Poor’s.
L’indice de référence du fonds est l’indice municipal BloomBarc 1-15 ans.,
Laisser un commentaire