Merrill Lynch et Edward Jones sont deux sociétés financières majeures dans le domaine des services complets qui existent depuis des décennies. Alors que tous les courtiers à service complet s’efforcent de fournir un très haut niveau de service aux clients, Edward Jones et Merrill Lynch adoptent des approches très différentes de leur entreprise à bien des égards. Merrill prend sa formation et sa force de vente dans une nouvelle direction tandis Qu’Edward Jones s’en tient à une approche plus traditionnelle qui a conduit à une croissance substantielle au cours des dernières années.,
origines et Histoire
Merrill
Le 6 janvier 1914, Charles E. Merrill ouvre sa société de courtage au 7 Wall Street à New York. Son ami, Edmund Lynch, le rejoint bientôt, et la société est rebaptisée Merrill Lynch l’année suivante. Au début, la société a fait plusieurs investissements prudents qui ont porté leurs fruits, y compris les épiceries RKO pictures et Safeway. En 1941, la société a fusionné avec Fenner and Beane, une société de banque de matières premières et d’investissement qui est devenue la première entreprise de Wall Street à publier un rapport fiscal annuel., Dans les années 1950, la société est devenue un membre important du Conseil D’administration du NYSE. Elle est entrée en bourse en 1971 et a continué son règne en tant que société d’investissement la plus importante du genre jusqu’à son rachat par Bank of America (BAC) en janvier 2009 pendant la crise financière. En 2019, Bank of America a scindé Merrill Lynch en deux entités: Merrill, la division de gestion de patrimoine de la banque et Bank of America Securities (BofA Securities), qui opère en tant que division de banque d’investissement.
Edward Jones
Edward D. Jones a fondé Edward Jones en 1922 à St.Louis, Mo., Le premier bureau a été établi au Mexique, Mo., et un deuxième Bureau a été bientôt ouvert à Pueblo, Colorado. Edward Jones a développé ses activités dans les zones rurales et suburbaines des États-Unis et du Canada et avait également des bureaux au Royaume-Uni, avant de vendre les opérations là-bas en 2009.
J. D. Power, la société d’analyse de données, a classé Edward Jones au plus haut niveau de satisfaction des investisseurs envers les sociétés de courtage à service complet en 2019. Edward Jones a également classé le plus haut en 2002, 2005-2007, 2009, 2010, 2012, et à égalité en 2015.,
Edward Jones a survécu à des concurrents tels que A. G. Edwards pour devenir la société d’investissement leader sur le marché parmi les courtiers utilisant un modèle d’affaires similaire. Edward Jones s’adresse aux investisseurs individuels et aux petites entreprises, principalement en Amérique centrale.,
modèles D’Affaires différents
Les deux sociétés sont des sociétés de services complets qui cherchent à fournir une gamme complète de services à leurs clients, y compris la gestion de placements, l’assurance-vie et invalidité, les IRA et les CDs, les régimes qualifiés et non qualifiés, les services bancaires et les régimes financiers complets. Mais les similitudes s’arrêtent là.,
Edward Jones
Edward Jones a adopté une approche beaucoup plus personnalisée dans la construction d’affaires pour ses courtiers, les obligeant à battre le pavé dans les subdivisions entourant leurs bureaux et à frapper aux portes pour solliciter des clients. Edward Jones met l’accent sur le service personnalisé avec son modèle d’affaires en dotant chaque bureau de seulement deux personnes—un courtier agréé et un administrateur de succursale qui s’occupe des tâches administratives. Le courtier est seul responsable de faire entrer les affaires dans la succursale. De cette façon, un courtier gère son propre bureau.,
Ce modèle a fonctionné pour L’entreprise car il permet à Edward Jones d’établir une présence dans des endroits où de plus grands bureaux avec plusieurs courtiers ne seraient pas durables. Pour cette raison, il est courant de trouver des succursales situées dans de petites villes et d’autres régions éloignées où les grandes entreprises ne sont pas disposées à aller. Edward Jones cherche à créer une sensation personnelle de faire des affaires, comme traiter avec la famille. Ce modèle a permis à l’entreprise de prospérer.
Edward Jones compte 14 200 sites aux États-Unis et au Canada et une clientèle de 7 millions de personnes., La société est une propriété privée, ce qui, selon elle, lui donne un avantage car elle prend des décisions en fonction de ce qui est le mieux pour ses clients plutôt que d’avoir à atteindre les objectifs de résultats de Wall Street ou à être responsable envers les actionnaires.
Merrill
Merrill, en revanche, a été l’un des acteurs les plus importants et les plus importants de Wall Street depuis sa création. Bon nombre de ses clients comptent parmi les plus grandes entreprises et les particuliers fortunés du monde.,
actuellement, Merrill cherche à accroître ses activités de gestion de patrimoine en s’intégrant davantage à la société mère, Bank of America. Il espère créer un » guichet unique », en offrant la planification bancaire et financière sous un même toit. Les statistiques de janvier 2019 montrent que seulement 6% des clients aisés de Bank of America ont des investissements avec Merrill. Cela signifie Qu’il existe une formidable opportunité de croissance pour Merrill d’accéder au reste.
en 2010, Merrill a également lancé un service de courtage à escompte connu sous le nom de Merrill Edge., Cette plate-forme a été conçue pour concurrencer Charles Schwab (SCHW), E*trade et d’autres courtiers à escompte qui offrent de nombreux services supplémentaires à leurs clients. Merrill a fait cela pour capturer les petits investisseurs qui ne respectent pas les minimums d’investissement pour être des clients à service complet. La clientèle cible est constituée de particuliers dont l’actif liquide est compris entre 0 $et 250 000$. Ce service combine « les idées d’investissement de Merrill Lynch et la commodité de Bank of America banking », selon le site à l’époque. Bien que cela ait été lancé par Merrill, en 2019, L’entreprise est maintenant sous Bofa Securities., La plate-forme est passée de 45 milliards de dollars à plus de 225 milliards de dollars.
pour les nouvelles recrues, Merrill dirige un programme de formation pour les conseillers financiers appelé le programme de perfectionnement des conseillers financiers (PDDAF).,développement: compétences commerciales, Gestion de patrimoine axée sur les objectifs, prospection et organisation de réunions
Étape 1: Expansion des étapes précédentes
Étape 2: Maîtrise des rôles, des tâches et des activités et formation avancée sur les systèmes et les outils
Étape 3: Formation avancée sur le service à la clientèle, les systèmes et outils
croissance récente
après la crise financière, de 2009 à 2012, le chiffre d’affaires net d’Edward Jones a augmenté de 42% pour atteindre un peu moins de 5 milliards de dollars en 2012., En 2019, le chiffre d’affaires D’Edward Jones était de 9,4 milliards de dollars. En revanche, Merrill n’a augmenté que de 10% entre 2009 et 2012, dépassant les 13,8 milliards de dollars. En 2019, le chiffre d’affaires de Merrill avait atteint 16,1 milliards de dollars.
la ligne de fond
Edward Jones et Merrill représentent deux des sociétés d’investissement les plus anciennes et les plus établies sur le marché aujourd’hui. Les courtiers et les planificateurs potentiels qui cherchent à se lancer dans l’entreprise trouveront des programmes de formation complets dans les deux entreprises., Edward Jones offre un soutien complet du back-office ainsi que l’administrateur de la succursale aux nouveaux employés, tandis que Merrill offre un programme de formation étendu qui offre le mentorat d’un conseiller expérimenté ainsi que le soutien d’une grande banque d’entreprise.
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