Courtier en Valeurs mobilières

Qu’est-ce qu’un Courtier en Valeurs mobilières?

Un courtier en valeurs mobilières est un commerçant professionnel qui achète et vend des actions pour le compte de clients. Le courtier en valeurs mobilières peut également être connu en tant que représentant inscrit ou conseiller en placement.

La plupart des courtiers en valeurs mobilières travaillent pour une société de courtage et traitent des transactions pour un certain nombre de clients individuels et institutionnels. Les courtiers en valeurs mobilières sont souvent payés sur une base de commission, bien que les méthodes de rémunération varient selon l’employeur.

Les sociétés de courtage et les courtiers-courtiers sont aussi parfois appelés courtiers en valeurs mobilières., Cela inclut à la fois les courtiers à service complet et les courtiers à escompte, qui exécutent des transactions mais n’offrent pas de conseils d’investissement individualisés.

La plupart des courtiers en ligne sont des courtiers à escompte, au moins à leurs niveaux de service de base, dans lesquels les transactions sont exécutées gratuitement ou pour une petite commission à prix fixe. De nombreux courtiers en ligne offrent maintenant des services haut de gamme avec des frais plus élevés.

Comprendre le rôle d’un agent de change

L’achat ou la vente d’actions nécessite l’accès à l’une des principales bourses telles que le New York Stock Exchange (NYSE) ou le NASDAQ. Pour négocier sur ces bourses, vous devez être membre de la bourse ou appartenir à une entreprise membre. Les sociétés membres et de nombreuses personnes qui travaillent pour elles sont agréées en tant que courtiers ou courtiers-courtiers par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).,

Bien qu’il soit possible pour un investisseur individuel d’acheter des actions directement auprès de la société qui les émet, il est beaucoup plus simple de travailler avec un courtier en valeurs mobilières.

Jusqu’à ces dernières années, il était trop coûteux d’obtenir l’accès aux marchés boursiers. Il n’était rentable que pour les investisseurs à valeur nette élevée ou pour les grands investisseurs institutionnels, tels que les gestionnaires de fonds de pension. Ils ont utilisé des courtiers à service complet et pourraient payer des centaines de dollars pour l’exécution d’une transaction.,

Cependant, la montée en puissance d’Internet et les progrès technologiques connexes ont ouvert la voie aux courtiers à escompte pour fournir des services en ligne avec un accès aux marchés bon marché, rapide et automatisé. Plus récemment, des applications comme Robinhood et SoFi ont pris en charge les micro-investisseurs, permettant même des achats d’actions fractionnaires. La plupart des comptes sur les marchés sont aujourd’hui gérés par les propriétaires de comptes et détenus par des courtiers à escompte.,

Les courtiers qui sont employés par des sociétés de courtage à escompte peuvent travailler comme agents par téléphone disponibles pour répondre à de brèves questions, ou comme agents de succursale dans un endroit physique. Ils peuvent également consulter les clients souscrivant à des niveaux premium du courtier en ligne.

Un nombre relativement moindre de courtiers en valeurs mobilières travaillent pour des banques d’investissement ou des sociétés de courtage spécialisées., Ces entreprises traitent des commandes importantes et spécialisées pour des clients institutionnels et des particuliers fortunés.

Un autre développement récent dans les services de courtage est l’introduction de roboadvisers, une gestion algorithmique des investissements réalisée via une interface Web ou une application mobile. Il y a une interaction individuelle minimale, gardant les frais bas.

Exigences de formation pour les agents de change

Un baccalauréat en finance ou en administration des affaires est généralement requis pour les agents de change., Une bonne compréhension des lois et règlements financiers, des méthodes comptables, des principes économiques et monétaires, de la planification financière et des prévisions financières sont utiles pour travailler sur le terrain.

La plupart des courtiers en valeurs mobilières qui réussissent ont des compétences interpersonnelles exceptionnelles et sont capables de maintenir de solides relations de vente.

Exigences de licence pour les agents de change

Chaque pays a ses propres exigences de certification pour les agents de change.

aux états-UNIS,, les courtiers inscrits doivent détenir les licences FINRA Série 7 et Série 63 ou 66 et être parrainés par une société d’investissement enregistrée. Les courtiers de plancher aux États-Unis doivent également être membres de la bourse où ils travaillent.

Au Canada, les futurs courtiers en valeurs mobilières devraient être actuellement employés par une société de courtage et doivent suivre le Cours canadien sur les valeurs mobilières (CSC), le Manuel de conduite et de pratiques (CPH) et le Programme de formation des Conseillers en placement (IATP) de 90 jours.,

À Hong Kong, les candidats doivent travailler pour une société de courtage agréée et réussir trois examens du Hong Kong Securities Institute (HKSI). Ceux qui réussissent l’examen doivent encore être approuvés par l’organisme de réglementation financière pour recevoir une licence.

À Singapour, pour devenir représentant commercial, il faut réussir quatre examens, les modules 1A, 5, 6 et 6A, administrés par l’Institute of Banking and Finance. L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) et la Bourse de Singapour (SGX) ont l’autorité des licences.,

Au Royaume-Uni, le courtage en bourse est fortement réglementé et les courtiers doivent obtenir les qualifications de la Financial Conduct Authority (FCA). Les qualifications précises dépendent des tâches spécifiques requises du courtier ainsi que de l’employeur.

Les titres de compétence mondiaux sont également de plus en plus recherchés en tant que signaux de légitimité et de sens financier. Par exemple, les désignations de planificateur financier agréé (CFP) et d’analyste financier agréé (CFA).,