quel que soit votre objectif de placement, les obligations jouent souvent un rôle important. Certains fonds, comme le FNB Vanguard Total Bond Market, sont conçus pour donner accès à une grande variété de véhicules générateurs de revenus tout en minimisant les coûts. De nombreux fonds obligataires conviennent comme actifs de base pour les investisseurs. Ici, nous examinons cinq des meilleurs fonds obligataires pour les investisseurs à long terme.
1. Fonds Fidelity Total Bond (FTBFX)
Le fonds Fidelity Total Bond vise à fournir aux investisseurs des niveaux élevés de revenu courant., Le fonds utilise L’indice Bloomberg Barclays U. S. Universal Bond pour guider ses décisions d’allocation et comme indice de référence. Le fonds investit environ 75% de son actif dans un large éventail de titres de créance. Elle investit alors environ 15% de ses actifs dans des titres de créance dont la cote de crédit est inférieure. Ces titres de créance de qualité inférieure présentent des risques plus élevés que les obligations de qualité supérieure, mais ils offrent également des rendements plus élevés. Le fonds s’engage également dans la négociation de dérivés, ce qui permet un effet de levier accru, mais contient également des types de risques spécifiques. Les dérivés comprennent les swaps de négociation, les options et les contrats à terme.,
Le fonds Fidelity Total Bond avait 16,2 milliards de dollars d’actifs sous gestion (AUM) avec un rendement de 2,02% sur 30 jours de la Securities and Exchange Commission (SEC) en octobre 2020. Les titres de créance du fonds avaient une durée moyenne de 5,23 ans. Historiquement, le fonds affichait une faible volatilité. Elle détenait plus de 76% de ses actifs dans des obligations de qualité, dont plus de 26% dans des obligations du gouvernement américain. Il avait un ratio de dépenses raisonnable de 0,45%, et il n’y avait pas d’exigence d’investissement minimum.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Le Vanguard Total Bond Market ETF offre une exposition étendue aux obligations américaines de qualité. En octobre 2020, le fonds a investi environ 59% de ses actifs dans des obligations d’État américaines, toutes échéances confondues. Les 41% restants étaient détenus dans d’autres obligations investment grade. Il avait un ratio de dépenses très faible de 0,035%, ce qui est inférieur de plus de 90% au ratio de dépenses moyen des fonds ayant des avoirs similaires. Les fonds Vanguard sont connus pour avoir certains des ratios de dépenses les plus bas de l’industrie.
Le Fonds du marché obligataire Vanguard totalisait 288$.,5 milliards d’actifs nets totaux (60,7 milliards de dollars dans le FNB) avec un rendement SEC de 1,21%. Elle comptait 9 881 exploitations dont la durée effective moyenne était de 8,5 ans et la durée moyenne de 6,5 ans. Comme il s’agit d’un FNB, il n’y a pas d’exigence minimale de placement initial.
3. Dodge& Cox Income Fund (DODIX)
Le Dodge& Cox Income Fund cherche à fournir un taux de revenu courant élevé et stable tout en assurant la préservation à long terme du capital., Environ 80% des actifs sont des titres de qualité investment grade, avec jusqu’à 20% placés dans des titres de créance inférieurs à investment grade. DODIX est un holding de base plutôt sûr, même s’il ne porte pas la même reconnaissance de marque que Vanguard ou BlackRock.
La Dodge & Cox Fonds de Revenu avaient un SEC rendement de 1,99% avec un ratio des frais de 0,42%. Elle avait un actif net de 64,2 milliards de dollars dans son portefeuille en octobre 2020. Le fonds nécessite un investissement initial de 2 500$.
4., Fonds d’obligations à rendement total de Metropolitan West (Mwtrx)
Le Fonds D’obligations à rendement Total de Metropolitan West est conçu pour être un fonds d’obligations de base. Son objectif est de surperformer L’indice Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond tout en maintenant un profil de risque similaire à cet indice. L’indice Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond suit les obligations de qualité investissement.
Le Fonds D’obligations à rendement total de Metropolitan West investit dans une vaste gamme de titres à revenu fixe, y compris des dérivés pouvant servir à couvrir l’exposition au risque. Le fonds avait plus de 89 milliards de dollars en AUM avec un rendement TTM de 1.,74% en octobre 2020. Il avait un ratio de charges de 0,67% pour les actions des investisseurs. Les avoirs du portefeuille avaient une durée moyenne de 5,75 ans et une échéance moyenne de 7,69 ans. Le fonds a nécessité un investissement initial assez lourd de 5 000$.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Le Loomis Sayles Core Plus Bond Fund cherche à fournir des rendements totaux plus élevés en investissant dans des obligations d’entreprises et d’État américaines de qualité., Le fonds présente un risque plus élevé que de nombreux autres fonds obligataires parce qu’il détient des titres à revenu fixe à haut rendement et provenant de marchés émergents. Il avait un actif net de 9,25 milliards de dollars, avec un rendement SEC de 1,04% en octobre 2020.
Le fonds obligataire Loomis Sayles Core Plus avait un ratio de charges assez élevé de 0,73%. Il doit être plus performant pour justifier ses dépenses plus élevées par rapport aux autres fonds. Les avoirs du fonds ont une durée effective de 6.59 ans, avec une échéance moyenne de 9.01 ans. Le fonds exigeait un investissement minimum de 2 500$.,
Laisser un commentaire