néhány Vanguard fix jövedelmű alapok következetesen felülmúlta a referenciaértékeket, és több előnyt a befektetők számára az alacsony díjak és egyéb jellemzők: A Vanguard magas hozamú adómentes Alap befektetői részvények (VWAHX), a Vanguard magas hozamú vállalati Alap befektetői részvények (VWEHX) és a Vanguard középtávú adómentes Alap befektetői részvények (VWITX).
Key Takeaways
- Vanguard kínál rengeteg alapok minden befektető étvágya., A cikkben szereplő három alap a rögzített jövedelmű szektor egyik legjobbja.
- A fix kamatozású alapok mérlegelésekor az alapul szolgáló index határozza meg a hozamot és a kockázati kitettséget.,
- Ezek az alapok mutatják, hogy azok által kínált Vanguard míg vannak alapok által kínált versenytársak azonos mögöttes index, akkor valószínűleg magasabb költség arányok, esetleg kevesebb, likviditási,
Múltbeli Teljesítmény
Bár a múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, a befektetők még mindig múltbeli teljesítménye ellen key referenciaértékek figyelembe. A Vanguard fix jövedelmű alap felülmúlja a különböző kötvényeknek való kitettséget, például a hosszú távú adómentes önkormányzati kötvényeknek és a magas hozamú adómentes kötvényeknek.,
Ez a három Vanguard fix jövedelmű alap alacsony vagy mérsékelt kockázat-jutalmazási potenciállal rendelkezik, és felülmúlta referenciaértékeit az elmúlt három évben, öt évben, egy esetben pedig az elmúlt 10 évben.
Vanguard magas hozamú adómentes Alap befektetői részvények (VWAHX)
a Vanguard magas hozamú adómentes Alap befektetői részvények egy önkormányzati kötvényalap, amely magas, mégis fenntartható jövedelmi szintet kíván biztosítani, amely szövetségi szinten adómentes., Normál piaci körülmények között az alap teljes nettó eszközállományának oroszlánrészét befekteti az országosan elismert hitelminősítő intézetek által meghatározott befektetési minőségű önkormányzati kötvényekbe.
a Vanguard magas hozamú adómentes alap benchmark a BloomBarc Municipal Bond Index, amely magában foglalja a legtöbb befektetési fokozatú adómentes kötvények által kibocsátott önkormányzatok.
van egy minimális kezdeti befektetés $ 3,000. Ezt követően a befektetőknek 0 éves nettó költségarányt kell felszámítaniuk.,17%, ami több mint 80% – kal alacsonyabb, mint a hasonló gazdaságokkal rendelkező önkormányzati kötvényalapok átlagos aránya, Vanguard szerint.
Vanguard magas hozamú vállalati Alap befektetői részvények (VWEHX)
a Vanguard magas hozamú vállalati Alap befektetői részvények olyan kötvényalap, amely magas szintű jövedelmet kíván biztosítani. A Vanguard magas hozamú vállalati alapot a Wellington alapkezelő társaság kezeli, minimális befektetést igényel 3,000 dollár. Az alap az alacsony, 0,23% – os éves kiadási arányt számít fel, ami 77% – kal alacsonyabb, mint a hasonló vállalati kötvényalapok, a Vanguard szerint.,
a fenti adómentes alappal ellentétben a Vanguard magas hozamú vállalati alap teljes nettó eszközeinek túlnyomó többségét olyan vállalati kötvényekbe fekteti be, amelyeket a Moody ‘ s BAA alá értékelt, vagy bármely független kötvényminősítő ügynökség egyenértékű minősítéssel rendelkezik. Ezek elsősorban magas kockázatú, magas hozamú vállalati kötvények, más néven “junk bonds.”Az alap megközelítése arra törekszik, hogy következetes jövedelmet biztosítson, miközben minimalizálja a tőkeveszteséget és a nemteljesítéseket.
az alap referenciaértéke a magas hozamú vállalati összetett Index.,
Vanguard középtávú adómentes Alap befektetői részvények (VWITX)
a Vanguard középtávú adómentes Alap befektetői részvények olyan önkormányzati kötvényalap, amely mérsékelt, de fenntartható szintű szövetségi adómentes jövedelmet kíván biztosítani a befektetőknek. Az alapot a Vanguard Fixed Income Group kezeli, éves költségaránya 0,17%, ami több mint 75% – kal alacsonyabb, mint a hasonló önkormányzati kötvényalapok átlagos költségaránya, a Vanguard szerint. Az alapba történő befektetéshez legalább 3000 dollár befektetésre van szükség.,
normál körülmények között az alap várhatóan 6-12 év közötti Dollár súlyozott átlagos futamidőt tart fenn. Az alap azonban jellemzően öt és hat év közötti kiszámítható futamidejű, befektetési minőségű önkormányzati kötvényekbe fektet be. Továbbá, az alap várhatóan befektetni legalább 75% – a a gazdaságok az önkormányzati kötvények az első három minősítési kategóriák határozzák meg országosan elismert hitelminősítő szervezetek, mint például a Moody ‘s vagy a Standard and Poor’ s.
Az alap benchmark a BloomBarc 1-15 Év Önkormányzati Index.,
Vélemény, hozzászólás?