pénztáros Check Fraud

OCC CONSUMER ADVISORY on AVOIDING pénztáros CHECK FRAUD

sok fogyasztó áldozatává váltak csalások bevonásával egy fraudulentcashier check. A pénztári csekk egy bank által kibocsátott csekk, amelyet ügyfelének vagy egy másik Vásárlónak adnak el,ez a bank directobligation. A pénztári csekkeket viszonylag kockázatmentes eszközöknek tekintik, ezért gyakran használják a fogyasztók számára az áruk és szolgáltatások kifizetésének megbízható formájaként.,

a pénztári csekkek azonban az utóbbi időben vonzó járművé váltak a fogyasztóknak történő kifizetések során. Bár az acashier ellenőrzésének összege gyorsan “elérhetővé válik” a fogyasztó általi visszavonáshoz, miután a fogyasztó letétbe helyezte az ellenőrzést, ezek az alapok nem tartoznak a fogyasztóhoz, ha az ellenőrzés csalárdnak bizonyul. Hetekbe telhet, mire kiderül, hogy a pénztáros csekkje csalárd., Ezekben az esetekben a fogyasztó visszavonhatatlanul átutalhatta a pénzt egy scamartistának, vagy más módon felhasználta az alapokat – csak hogy később megtudja, mikor észlelik a hamisítást–, hogy a fogyasztó tartozik a banknak a befizetett csekk teljes összegével.

közös csalások

minden csalás, amely csalárd pénztáros csekket tartalmaz, eltérő lehet, de a leggyakoribb forgatókönyvek közül néhány:

• áruk értékesítése–árukat árul a piacon – forexample, az Interneten keresztül., A vevő elküldi Önnek a pénztáros csekkjétés az Ön által elfogadott árat, az árut a Vevőnek szállítja. A pénztáros csekkje csalásnak bizonyul.
• a vételár túllépése-ez a forgatókönyv hasonló a fent leírtakhoz. A vevő azonban a vételárnál nagyobb csekket küld Önnek, és arra kéri, hogy a többlet egy részét vagy egészét utalja át egy harmadik félnek, gyakran külföldi országban. A vevő megtehetimegmagyarázza, hogy ez az eljárás lehetővé teszi a vevő számára, hogy egyetlen ellenőrzéssel eleget tegyen kötelezettségeinek. A pénztáros csekkje hamisnak bizonyul.,
• váratlan esemény-levelet kap, amelyben tájékoztatja Önt arról, hogyjogában áll jelentős pénzösszeget kapni. Például a levél azt állíthatja, hogy külföldi lottót nyertél, vagy aegyéb vagyonának haszonélvezője. A levél kimondja, hogy a pénz beérkezése előtt be kell fizetnie a feldolgozási/átutalási adót vagy díjat, de a pénztár csekkje mellékelve lesz a díj fedezésére. A levél felszólítja Önt, hogy a pénztáros csekkjét fizesse be számláján, és utalja át a kedvezményezettet egy harmadik félnek, gyakran külföldi országban. A pénztáros csekkje hamisnak bizonyul.,
• Mystery shopping–kapsz egy levelet, amely tájékoztatja Önt arról, hogy Önúgy döntöttek, hogy rejtélyes vásárlóként járnak el. A levél tartalmazza acashier csekkjét, és azt mondják, hogy helyezze el a csekket a számláján. Azt mondják, hogy a pénz egy részét a kijelölt áruházakban történő vásárlásra, a pénz egy részének átutalására, egy erre kijelölt vezetékes szolgáltató cég segítségével, és annak megtartására használja fel. A pénztáros csekkje csalásnak bizonyul.

a csalások más típusú ellenőrzéseket is magukban foglalhatnak., Az ellenőrzés például egy valós személy vagy cég számlájára írható, vagy olyan számlára írható, amely a csekk fedezésére nem megfelelő pénzeszközöket tartalmaz. Egyéb csalások járnak fraudulentpostal szolgáltatás pénz megbízások vagy csalárd pénz megbízások, hogy úgy tűnik, hogyhave által kiadott bank.

ezeknek a csalásoknak az eredménye, hogy a csalárd ellenőrzés kifizetetlen lesz. A bank ezután levonja a csekk összegéta számládról, vagy más módon visszafizetést kér tőled, és elvesziaz eladott árukat, a harmadik félnek küldött pénzt, vagy mindkettőt.,

mi a csaló pénztáros csekk?
a pénztári csekket egy bank bocsátja ki, és egy adott személynek kell kifizetnie. Mivel az acashier csekkjét maga a bank adja ki,a pénztári csekket a bank pénzeszközei fizetik, nem pedig a betétes. Ezért, ha egy tétel valódi, nagyon kevés a kockázata annak, hogy az eszköz bereturned.

néha azonban a pénztáros csekkje nem valódi, és ha nem ismeri el a csaló pénztáros csekkjét a javakértvagy szolgáltatások, akkor valószínűleg te leszel az, aki pénzügyi veszteséget szenved.,

hogyan lehet megmondani, hogy a pénztáros csekk csalárd-e?
nagyon nehéz lehet Önnek vagy bankjának megmondani. Amikor letétbe helyeziellenőrizze a számláját, a bankját általában törvény írja előa rendelkezésre álló pénzeszközöket egy meghatározott időn belül (általában egynap a pénztáros csekk vagy más hivatalos eszköz).Ez igaz akkor is, ha a csekk még nem törlődik a bankrendszeren keresztül. Ezért, még akkor is, ha az alapokat az Ön rendelkezésére bocsátottákszámla, nem lehet biztos abban, hogy az ellenőrzés megszűnt vagy “jó”.,”

előfordulhat, hogy bankja nem tudja meghatározni, hogy a csekk hamis-e, amikor letétbe helyezi. Inkább a bank lehet tanulni aprobléma csak akkor, ha a csekket vissza nem fizetett a másik bank –ami eltarthat egy pár hétig vagy tovább. A csalók megpróbálják megteremteni a tételetvalódi, ami késlelteti a csalás felfedezését. Miután a tétel vissza nem fizetett, a bank, általában, képes lesz visszafordítani a betét a fiókjába, és összegyűjti az összeget a betét tőled.

milyen jogai vannak?,
Ha ebben a helyzetben találja magát, általában jogorvoslatot kapna a thecheck írója ellen. Azonban, akkor nagy nehezen folytat semmilyen jogorvoslatezek ellen csalók, különösen akkor, ha tartózkodnak egy külföldi országvagy álcázott identitásukat.

Tippek a pénztáros csekk csalásának elkerülésére

• próbálja meg megismerni azokat az embereket, akikkel üzletel. Ha lehetséges, ellenőrizze a vevővel kapcsolatos információkat egy független harmadik féltől, példáulmint telefonkönyv., Legyen óvatos az ellenőrzések elfogadásával – még az acashier ellenőrzésével is-azoktól az emberektől, akiket nem ismer, különösen azért, mertnehéz lehet jogorvoslatot folytatni, ha a tranzakció rosszul megy.
• amikor az internetet áruk vagy szolgáltatások eladására használja, fontolja meg máslehetőségeket, például letéti szolgáltatásokat vagy online fizetési rendszereket, nem pedig a pénztáros csekk általi fizetés.
• ha elfogadja a pénztáros fizetési csekket, neveraccept egy csekket több, mint az eladási ár, ha elvárják, topay a felesleges, hogy valaki másnak., Kérdezd meg magadtól, hogy miért lenne a vevő? bízni benned, aki tökéletes idegen lehet, olyan pénzeszközökkel, amelyekmegfelelően harmadik félhez tartoznak.
• a pénztáros csekkje kevésbé kockázatos, mint más típusú ellenőrzések, csak akkor, ha az elem valódi. Ha tudsz, kérj egy pénztáros csekket, amelyet egy bankra rajzolnak, amelynek fiókja van a környéken.
• ha meg szeretné tudni, hogy a csekk valódi-e, hívja vagy látogasson ela bank, amelyen a csekk meg van írva. A bank jobb helyzetben lesz, hogy megmondja, hogy a csekk az általuk kibocsátott csekk, és az isgenuine.,
• Ismerd meg a különbséget a számládról való kivonáshoz rendelkezésre álló pénzeszközök és a végül elszámolt csekk között. Lehet, hogy a bankja törvény szerint rendelkezik a pénzeszközök rendelkezésre bocsátásáról, még akkor is, ha a csekk még nem lett törölve. Több hétig is eltarthat azonban, hogy kiderüljön, kitisztul-e vagy sem.,

ha csalárd csekk-csalás áldozatává vált, kérjük, kövesse az alábbi irányelveket:

bármikor, amikor egy átverés pénztáros csekket, hivatalos csekket vagy pénzösszeget tartalmaz egy banktól, és úgy gondolja, hogy hamis lehet; önközvetlenül vegye fel a kapcsolatot a kibocsátó bankkal, hogy bejelentse a csekk kézhezvételét a hitelesség igazolásához. Amikor kapcsolatba lép a bankkal, nehasználja az eszközön megadott telefonszámot, mivel ez a számvalószínűleg nem kapcsolódik a bankhoz, hanem a scamartistához.,

a bank levelezési címének megkereséséhez ellenőrizze az FDIC webhelyét a következő címen:https://research.fdic.gov/bankfind/.

amellett, hogy kapcsolatba lép a megfelelő bankokkal, vannak másokamit akkor is értesítenie kell, ha hamis tételt kap. Theyinclude:

• csalások, általában-Szövetségi Kereskedelmi Bizottság( FTC): telefonon 1-877-FTC-segítsen vagy nyújtson be elektronikus panaszt az internetes oldalukon www.ftc.gov.
• internetes csalások-Szövetségi Nyomozó Iroda (FBI) internetes csalás Panaszközpont: www.ic3.gov.
• Mail-alapú csalások-U. S., Postai ellenőr szolgáltatás: telefonon 1-888-877-7644, postai úton az Egyesült Államok postai ellenőrző szolgálatában, az inspector general irodájában, Operations Support Group, 222 S. Riverside Plaza, Suite 1250, Chicago, IL 60606-6100 vagy e-mailben a https://postalinspectors.uspis.gov/contactUs/filecomplaint.aspx.

^top