Personal Capital questions and answers
milyen problémát próbál megoldani a személyes tőke? A személyes Tőkénél azt tapasztaljuk, hogy a menedzsment bonyolult, pénzügyi életünk pedig kaotikus. Több befektetési termékek az usa-ban, mint az egyéni cégek, hogy fektessenek be, valamint egy tipikus személy* 10 különböző pénzügyi elszámolások, kezdve a bankszámlák, hogy hitelkártyák, hogy a beruházások a jelzáloghitelek, valamint a hallgatói hitelek., A hagyományos pénzügyi szolgáltató cégek bonyolultabbá teszik a zavaró termékekkel, izmos díjakkal és személyre szabott tanácsok hiányával, kivéve, ha szuper gazdag vagy.
személyes tőke ad az embereknek egy világos és egyszerű módja annak, hogy kezelni a pénzt kombinációja révén a technológia és a személyre szabott szolgáltatás:
az ingyenes alkalmazás lehetővé teszi, hogy az összes pénzt egy helyen. A számlák összekapcsolásával világos és tömör képet kap a pénzéről. Könnyen olvasható grafikonok az eszközök és kötelezettségek segítségével, hogy okosabb, felelősségteljesebb pénzügyi döntéseket., Felhasználóink arról számolnak be, hogy alkalmazásunk forradalmasította a pénzügyi életük egészének nyomon követését.
tanácsadási szolgáltatásunk megzavarja a hagyományos vagyonkezelést. Tanácsadóink együttműködnek az ügyfelekkel, hogy személyre szabott befektetési stratégiákat dolgozzanak ki és valósítsanak meg, gyakorlatilag az alkalmazáson, a számítógépen vagy a telefonon keresztül kommunikálva. Regisztrált befektetési tanácsadó (RIA) vagyunk, ezért konfliktusmentes tanácsokat adunk.
* aktív személyes tőkefelhasználók alapján. Mi különbözteti meg a személyes tőkét a versenytől? A személyes tőke valóban egyedülálló a people plus technológiai megközelítéssel.,
a legmodernebb technológiánk miatt alapvetően különbözünk az inkumbensektől. Az adatokhoz való hozzáférés az alkalmazáson keresztül lehetővé teszi tanácsadóink számára, hogy minden ügyfél számára valóban megfelelő befektetési stratégiákat tervezzenek és hajtsanak végre. Virtuális megközelítésünk miatt alacsonyabb beruházási minimum mellett, alacsonyabb költséggel tudunk magas kaliberű tanácsokat kínálni. A fogyasztókat helyezzük az első helyre: ellentétben az átláthatatlan brókercégekkel, amelyek túlzott díjakkal irányítják az ügyfeleket a termékekbe, konfliktusmentes befektetési stratégiákat építünk.,
Mi vagyunk ellentétben az új online csak a játékosok, mert a személyes kapcsolatok központi üzleti. Minden befektetési ügyfél van rendelve egy kétszemélyes tanácsadó csapat. Ez a tanácsadói csapat együttműködik az ügyfél, hogy hozzon létre és hajtson végre egy befektetési stratégia, és folyamatos tanácsot az élet a kapcsolat. Milyen igényeket elégít ki a személyes tőke, és hogyan teljesíted jobban ezeket az igényeket, mint a versenyed? Adunk az embereknek egy jobb módja annak, hogy kezelni a pénzt a mi egyedi kombinációja high-tech, high touch., Van korszerű technológiánk és az emberek, hogy együtt járjunk vele.
High Tech: ingyenes alkalmazásaink világos, teljes képet adnak az embereknek pénzügyi életükről. Miután egyetlen kilátás nyílik a pénzt ad egy új perspektívát a pénzügyi helyzetét. Felhasználóink arról számolnak be, hogy forradalmasítottuk azt a módot, ahogyan nyomon követik pénzügyi életüket.
High Touch: amikor a pénzkezelésről van szó, úgy gondoljuk, hogy az egyéni figyelem és felügyelet mellett jobban meg tudjuk felelni az Ön igényeinek. A dedikált tanácsadók csapatával az ügyfelek hosszú távú befektetési terveket kapnak, amelyek valóban az igényeikhez igazodnak., Hogyan méri a személyes tőke a sikert? Küldetésünk a technológia és az emberek révén jobb pénzügyi élet. A sikert annak alapján mérjük, hogy miként fejlesztjük felhasználóink és ügyfeleink pénzügyi életét. Tudjuk, hogy amikor az emberek részt vesznek az alkalmazásunkkal, jobban tisztázzák pénzügyi feltételeiket. Egy nemrégiben készült független tanulmány szerint a mobilhasználat jobb megtakarítási szokásokhoz vezetett (a mobilhasználók több mint 15% – kal csökkentették kiadásaikat).,
ügyfeleink számára a sikert úgy mérjük, hogy az általunk tervezett eszközallokáció mennyire felel meg az ügyfél igényeinek, mennyire tudjuk csökkenteni díjaikat, végül pedig a Portfólió adózás utáni, kockázattal korrigált hozamaival. Mi a leggyakoribb tévhit a fogyasztók az ipar? A Személyes Tőkéről? Van egy hatalmas tévhit bróker-kereskedők, RIAs., RIAs, bróker-kereskedők vannak kitéve a különböző szabványok, amikor befektetési tanácsadás (a szövetségi törvény): RIAs van egy vagyonkezelői szabvány (jogi kötelezettség, hogy mit a legjobb érdekében az ügyfelek), bróker-kereskedők nem. A kompenzáció tekintetében a RIAs díjat számít fel a tanácsadásért, a brókerek pedig jutalékokat számítanak fel. Az amerikai Securities and Exchange Commission jelentése megerősítette, hogy a különbség nagy zavart okoz: sokan nem tudják, hogyan kompenzálják tanácsadóikat.
Egy másik tévhit emberek a személyes tőke, hogy mi vagyunk a ” robo-tanácsadó.,”Sokkal többet kínálunk, mint egy automatizált pénzügyi tanácsadási szolgáltatás. Kifinomult alkalmazásokkal rendelkezünk, amelyek lehetővé teszik, hogy az összes pénzét egy helyen láthassa, személyre szabott tanácsokat kínálunk emberi tanácsadókon keresztül. Hogyan változott az iparág az elmúlt 5-10 évben? Több műszakot is érdemes megjegyezni:
* váltás a pénzügyi szolgáltatások fizikai-virtuális elosztására. A bankok és a brókercégek már az interneten is megfordultak. Most a vagyonkezelés is: a mahagóni íróasztal másik oldalán pénzügyi tanácsadás megszerzésének napjai véget érnek. Ma az emberek kényelmesen akarnak hozzáférni.,
· mobil. A mobiltelefon-banki szolgáltatások az elmúlt néhány évben gyorsan népszerűbbé váltak, 2013-ban 50% – kal növekedtek. Százmillió amerikai használ mobilbankot 2014 – ben, a mobilbanki felhasználók 31% – a naponta hozzáfér mobil adataihoz.
* a tőzsdei alapok (ETF) és a passzív befektetések növekedése. Az ETF-ek növekedése jelentősen meghaladta az összes többi eszközkezelési kategóriát. Ez azért van, mert fizet valaki, hogy vegye készletek, vagy felvette a saját készletek (aktív befektetés) nem fizeti ki, és a legtöbb befektetési alapok nagy díjak csatolt, és általában alulteljesítik a piacon., Mi az, amit szeretne minden fogyasztó tudott a személyes tőke? Mindenkinek van valamink. Azok számára, akik nyomon akarják követni pénzüket, kihasználhatják ingyenes alkalmazásunkat. Azok számára, akik gyakorlati, mélyen személyes befektetési tanácsokat akarnak, használhatják dedikált tanácsadói csapatunkat. Az Ön vállalkozása kapott-e olyan díjat vagy elismerést, amelyről az ügyfelek szeretnének tudni? A személyes tőkét az iparág egyik vezető zavaró vállalatának tekintették: a CNBC 2014-es Top 50 Disruptor listáján a 17.helyen álltunk az összes technológiai vállalat között., 2014 októberében a “mobil pénz” forradalmasításáért 2014-es Meffy döntősnek neveztek, és a Forbes a legjobb online eszközként sorolta fel befektetéseit. 2012-ben a Time magazin 50 legjobb weboldala közé soroltak minket.
alkalmazásunk felhasználóitól több mint 4000 ötcsillagos véleményt kaptunk az Apple App store-ban. Íme néhány:
· “nagyszerű alkalmazás. Teszi pénzügyek szórakoztató újra tartja a pályán.”
· ” szeretem ezt az alkalmazást. Eddig ez valóban segített látni a gyenge pontok tekintetében a pénzügyek, és segített javítani a nettó vagyon. Szinte minden nap használom.,”
· ” segít pénzt megtakarítani, és a számláimon tartja a füleket. Vajon ez szépen, hogy!!”
· ” én használ személyes tőke egyre több minden nap. Ez óriási értéket ad abban, hogy segítsen megérteni, hol tudok és kell jobban csinálni.”
* ” tehát végre van egy jó pénzügyi menedzsment alkalmazás.”
hogyan nőtt vagy fejlődött a személyes tőke? Vállalkozásunk 2012 eleje óta minden hónapban 10% – kal nőtt (a bevételek alapján). Most már több mint 700.000 ember nyomon több mint $100 milliárd eszközök révén app., Ahhoz, hogy lépést tudjunk tartani a szolgáltatásaink magas igényével, jelenleg 3 Irodánk van; Redwood Cityben, San Franciscóban és Denverben, és 150 alkalmazottal rendelkezünk.
Vélemény, hozzászólás?