mi az a bróker?
a bróker egy profi kereskedő, aki az ügyfelek nevében részvényeket vásárol és értékesít. A bróker bejegyzett képviselőként vagy befektetési tanácsadóként is ismert.
a legtöbb brókercég brókercégnél dolgozik, és több egyéni és intézményi ügyfél tranzakcióit kezeli. A tőzsdeügynököket gyakran jutalék alapján fizetik ki, bár a kompenzációs módszerek a munkáltató szerint eltérőek.
brókercégeket és brókerkereskedőket is nevezik tőzsdeügynököknek., Ez magában foglalja mind a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókereket, mind a diszkont brókereket, akik kereskedéseket hajtanak végre, de nem kínálnak személyre szabott befektetési tanácsokat.
a legtöbb online bróker diszkont bróker, legalább az alapvető szolgáltatási szintjükön, ahol a kereskedéseket ingyen vagy egy kis set-price jutalékért hajtják végre. Sok online bróker prémium szintű szolgáltatásokat kínál magasabb díjakkal.
mi a bróker?,
Key Takeaways
- egy bróker vagy bróker az ügyfelek irányába vásárol és értékesít részvényeket.
- a legtöbb vételi és eladási megbízás most online diszkontbrókereken keresztül történik. Ez az automatizált folyamat csökkenti a díjakat.
- a gazdag egyének és intézmények továbbra is teljes körű szolgáltatást nyújtó brókereket használnak, akik tanácsadási és portfóliókezelési szolgáltatásokat kínálnak, valamint tranzakciókat végeznek.,
A tőzsdeügynök szerepének megértése
a részvények vásárlása vagy eladása hozzáférést igényel az egyik legfontosabb tőzsdéhez, például a New York-i tőzsdéhez (NYSE) vagy a NASDAQ-hoz. A kereskedelem ezen cserék kell lennie tagja a csere vagy tagja egy tag cég. A tagvállalatok, valamint a számukra dolgozó személyek közül sokan a pénzügyi iparág szabályozó hatósága (FINRA) által brókerként vagy bróker-kereskedőként engedélyezettek.,
bár lehetséges, hogy egy egyéni befektető részvényeket vásároljon közvetlenül a kibocsátó társaságtól, sokkal egyszerűbb egy tőzsdeügynökkel dolgozni.
az elmúlt évekig megfizethetetlenül drága volt a részvénypiacokhoz való hozzáférés. Költséghatékony volt csak a magas nettó értékű befektetők vagy a nagy intézményi befektetők, például a nyugdíjalapok vezetői számára. Teljes körű szolgáltatást nyújtó brókereket használtak, és több száz dollárt tudtak fizetni a kereskedelem végrehajtásáért.,
azonban az internet növekedése és a kapcsolódó technológiai fejlődés előkészítette az utat a diszkont brókerek számára, hogy online szolgáltatásokat nyújtsanak olcsó, gyors és automatizált hozzáféréssel a piacokhoz. A közelmúltban olyan alkalmazások, mint a Robinhood vagy a SoFi, gondoskodtak a mikro-befektetőkről, lehetővé téve még a részleges részvényvásárlásokat is. A legtöbb számlák a piacon ma kezeli a számlatulajdonosok birtokában diszkontok brókerek.,
a diszkont brókercégek által alkalmazott brókerek telefonon kívüli ügynökökként dolgozhatnak, akik rövid kérdések megválaszolására állnak rendelkezésre, vagy fióktelepi tisztviselőkként fizikai helyen. Konzultálhatnak az online bróker prémium szintjeire feliratkozó ügyfelekkel is.
olyan mobiltelefon-alkalmazások, mint a Robinhood és a SoFi, a mikro-befektetők számára is lehetővé teszik a részleges részvényvásárlásokat.
viszonylag kisebb számú bróker dolgozik befektetési bankoknál vagy szakosodott brókercégeknél., Ezek a cégek nagy és speciális megrendeléseket intéznek intézményi ügyfeleknek és magas nettó értékű magánszemélyeknek.
a bróker szolgáltatások újabb fejlesztése a roboadvisers bevezetése, algoritmikus befektetési menedzsment webes vagy mobilalkalmazási felületen keresztül. Minimális egyéni interakció van, a díjak alacsonyan tartása.
a Tőzsdeügynökökre vonatkozó oktatási követelmények
általában pénzügyi vagy üzleti adminisztrációs alapképzésre van szükség a tőzsdeügynökök számára., A pénzügyi törvények és szabályok, A számviteli módszerek, a közgazdaságtan és a pénznem elveinek, a pénzügyi tervezés és a pénzügyi előrejelzés erős megértése mind hasznos a területen való munkavégzéshez.
a legsikeresebb tőzsdeügynökök kivételes interperszonális képességekkel rendelkeznek, és képesek erős értékesítési kapcsolatokat fenntartani.
a Tőzsdeügynökökre vonatkozó engedélyezési követelmények
minden országnak megvannak a saját hitelesítési követelményei a tőzsdeügynökök számára.
Az Egyesült Államokban.,, a regisztrált brókereknek rendelkezniük kell a FINRA Series 7 és Series 63 vagy 66 licencekkel, és azokat egy bejegyzett befektetési vállalkozás szponzorálja. Floor brókerek az USA-ban is tagjai lehetnek a tőzsdén, ahol dolgoznak.
Kanadában, leendő brókerek kellene által jelenleg alkalmazott brókercég pedig van szükség, hogy teljes a Kanadai Értékpapírok Tanfolyam (CSC), Magatartás, valamint a Gyakorlatok Kézikönyve (CPH), valamint a 90 napos Befektetési Tanácsadó Képzési Program (IATP).,
Hongkongban a jelentkezőknek engedéllyel rendelkező brókercégnél kell dolgozniuk, és három vizsgát kell letenniük a Hong Kong Securities Institute-tól (HKSI). Azok, akik átmennek a vizsgán, még mindig jóvá kell hagynia a pénzügyi szabályozó szervnek, hogy engedélyt kapjon.
Szingapúrban a kereskedelmi képviselővé válás négy vizsgát igényel, az 1A, 5, 6 és 6A modulokat, amelyeket a banki és Pénzügyi Intézet vezet. A Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) és a Szingapúri tőzsde (SGX) engedélyező hatósággal rendelkezik.,
Az Egyesült Királyságban a brókercégeket szigorúan szabályozzák, és a brókereknek a Pénzügyi Magatartási Hatóságtól (FCA) kell képesítéseket szerezniük. A pontos képesítések a bróker, valamint a munkáltató által megkövetelt konkrét feladatoktól függenek.
a globális hitelesítő adatok is egyre keresettebbek, mint a legitimitás és a pénzügyi érzék jelei. Ilyenek például a certified financial planner (CFP) és a chartered financial analyst (CFA) megnevezések.,
Vélemény, hozzászólás?