függetlenül attól, hogy a befektetési cél, kötvények gyakran jelentős szerepet játszanak. Egyes alapok, mint például a Vanguard Total Bond Market ETF, úgy tervezték, hogy hozzáférést biztosítsanak a jövedelemtermelő járművek széles választékához, miközben minimalizálják a költségeket. Számos kötvényalap alkalmas a befektetők számára. Itt megnézzük a hosszú távú befektetők öt legjobb kötvényalapját.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
a Fidelity Total Bond Fund arra törekszik, hogy a befektetők magas szintű folyó jövedelem., Az alap a Bloomberg Barclays amerikai Universal Bond indexet használja allokációs döntéseinek irányításához és referenciaindexként. Az alap eszközeinek mintegy 75% – át a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok széles körébe fekteti be. Ezután eszközeinek mintegy 15% – át alacsonyabb hitelminősítésű hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fekteti. Ezek az alacsonyabb minőségű hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok magasabb kockázattal járnak, mint a befektetési minőségű kötvények, de magasabb hozamot is kínálnak. Az alap származékos kereskedelmet is folytat, amely lehetővé teszi a tőkeáttétel növelését, de bizonyos típusú kockázatokat is tartalmaz. A származtatott ügyletek közé tartoznak a kereskedési csereügyletek, opciók és határidős szerződések.,
a Fidelity Total Bond Fund 16,2 milliárd dollárnyi kezelt vagyonnal (AUM) rendelkezett, 30 napos Értékpapír-és Tőzsdefelügyelet (SEC) hozama 2,02% volt 2020 októberétől. Az alap hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjainak átlagos időtartama 5, 23 év volt. Történelmileg az alap alacsony volatilitást mutatott. Eszközeinek több mint 76%-a befektetési minőségű kötvényekben volt, több mint 26% – át az amerikai államkötvényekre osztották. Ésszerű, 0,45% – os költségaránnyal rendelkezett, és nem volt minimális beruházási követelmény.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
a Vanguard Total Bond Market ETF széles körű kitettséget biztosít az amerikai befektetési minőségű kötvényeknek. 2020 októberétől az alap eszközeinek mintegy 59% – át amerikai államkötvényekbe fektette be minden lejáraton. A fennmaradó 41%-ot más befektetési minőségű kötvényekben tartották. Nagyon alacsony, 0,035% – os költségaránnyal rendelkezett, ami több mint 90% – kal alacsonyabb a hasonló részesedéssel rendelkező alapok átlagos költségarányánál. Vanguard alapok ismert, hogy néhány, a legalacsonyabb költség arány az iparban.
a Vanguard teljes kötvénypiaci alapja 288 dollár volt.,5 milliárd teljes nettó eszköz (60, 7 milliárd dollár az ETF-ben), 1, 21% – os SEC hozammal. 9881 állománya volt, átlagos tényleges futamideje 8,5 év, átlagos futamideje 6,5 év. Mivel ez egy ETF, nincs minimális kezdeti befektetési követelmény.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
the Dodge & A Cox Income Fund a folyó jövedelem magas és stabil arányát kívánja biztosítani a tőke hosszú távú megőrzése mellett., Az eszközök mintegy 80% – a befektetési minőségű értékpapírokban van, legfeljebb 20% – a befektetési besorolású adósságkötelezettség alá kerül. A DODIX meglehetősen biztonságos magtartó, még akkor is, ha nem hordozza ugyanazt a márka elismerését a Vanguard vagy a BlackRock.
A Dodge & Cox Jövedelem Alap volt egy SEC hozam 1,99% – os ráfordítás aránya 0.42%. Portfóliójában 2020 októberétől 64,2 milliárd dollár nettó vagyonnal rendelkezett. Az alap 2500 dolláros kezdeti befektetést igényel.
4., Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
a Metropolitan West Total Return Bond Alap célja, hogy egy core bond alap. Célja, hogy felülmúlja a Bloomberg Barclays Amerikai aggregált Kötvényindexét, miközben az indexhez hasonló kockázati profilt tart fenn. A Bloomberg Barclays Amerikai aggregált Kötvényindex a befektetési minőségű kötvényeket követi.
a Metropolitan West Total Return Bond alap fix kamatozású értékpapírok széles skálájába fektet be, beleértve a kockázati kitettség fedezetére felhasználható származtatott ügyleteket is. Az alap több mint $89 milliárd AUM egy TTM hozam 1.,2020 októberétől 74 százalék. A befektetői részvények esetében 0,67 százalékos volt a költségarány. A portfólióban lévő állományok átlagos futamideje 5,75 év, átlagos futamideje 7,69 év volt. Az alap meglehetősen izmos $5,000 kezdeti befektetést igényelt.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
a Loomis Sayles Core Plus Bond alap arra törekszik, hogy magasabb teljes hozamot biztosítson minőségi vállalati és amerikai államkötvényekbe történő befektetéssel., Az alapnak nagyobb a kockázata, mint sok más kötvényalapnak, mivel magas hozamú fix kamatozású értékpapírokkal és feltörekvő piacokkal rendelkezik. Nettó vagyona 9,25 milliárd dollár volt, 2020 októberétől 1,04 százalékos hozammal.
a Loomis Sayles Core Plus kötvényalap kissé magas, 0,73% – os kiadási arányt mutatott. Jobban kell teljesítenie, hogy igazolja magasabb költségeit a többi alaphoz képest. Az Alapban lévő gazdaságok tényleges időtartama 6, 59 év, átlagos futamideje 9, 01 év. Az alap minimális befektetést igényelt $2,500.,
Vélemény, hozzászólás?