Az idő nagy részében, csak a nagy birtokok érzi a harapás az adók-esélye, hogy nem kell fizetni őket. De vannak kivételek, és az öröklési adó helyzetének sajátosságai drámaian megváltoztathatják az adószámláját.
néhány adószabály megváltozott a koronavírus miatt
Tudjon meg többet arról, hogy mi a különbség az adófizetők számára a szövetségi kormány koronavírusra adott válaszának részeként.,
mi az öröklési adó?
Az öröklési adó az elhunyt személytől örökölt eszközök állami adója. Szövetségi adó szempontjából az öröklés általában nem tekinthető jövedelemnek. De egyes államokban az öröklés adóköteles lehet. Az a személy, aki örökli az eszközöket, fizeti az öröklési adót. Az adókulcsok államonként változnak.
” Több: Ismerje meg, mit kell tennie egy örökölt IRA-val
be kell jelentenie az öröklési pénzt az IRS-nek?
a legtöbb esetben az ajándékként vagy öröklésként kapott eszközök szövetségi szinten nem adóköteles jövedelem., Ha azonban az örökölt eszközök később jövedelmet termelnek (talán kamatot vagy osztalékot keresnek, vagy bérleti díjat gyűjtenek), akkor ez a jövedelem valószínűleg adóköteles. IRS kiadvány 525 megvannak a részletek.
az öröklési adó megegyezik az ingatlanadóval?
Az öröklési adó és az ingatlanadó két különböző dolog. Az ingatlanadó az elhunyt zsebéből származik. Az öröklési adók a kedvezményezett zsebéből származnak. Egy, mindkettő vagy egyik sem lehet tényező, ha valaki meghal.
ingatlanadó
az ingatlanadó egy személy vagyonának halála utáni adója., 2020-ban a szövetségi ingatlanadó általában 11, 58 millió dollár feletti eszközökre vonatkozik; 2021-ben 11, 7 millió dollár. Az ingatlanadó mértéke 18% – tól 40% – ig terjed. Egyes államok ingatlanadókkal is rendelkeznek (lásd az államok listáját itt), és sokkal alacsonyabb mentességi küszöbértékekkel rendelkezhetnek, mint az IRS. Azok az eszközök, amelyeket a házastársak örökölnek, általában nem tartoznak az ingatlanadó hatálya alá. IRS kiadvány 559 megvannak a részletek.
öröklési adó
Az öröklési adó az elhunyt személytől örökölt eszközök állami adója. Az a személy, aki örökli az eszközöket, fizeti az öröklési adót., Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey és Pennsylvania adóalanyok, akik örökséget kapnak, az American College of Trust and Estate Counsel szerint.
- a szabályok államonként változnak az öröklési adó hatálya alá tartozó ingatlanok méretére és eszköztípusaira vonatkozóan. Gyakran az elhunyt házastársa és gyermekei mentesülnek, vagyis a hozzájuk kerülő pénz és tárgyak nem tartoznak az öröklési adó hatálya alá.
- néhány ember kap sújtotta a kettős whammy., Maryland rendelkezik ingatlanadóval és öröklési adóval, ami azt jelenti, hogy egy ingatlannak meg kell fizetnie az APEH – t és az államot, majd a kedvezményezetteknek újra ki kell fizetniük az államot a maradékból.
hogyan kerülhető el az öröklési adó
van néhány módja annak, hogy minimalizáljuk az átadott eszközök adócsípését.
az ingatlantervezés egyik közös eleme az, hogy a vagyont halála előtt adják el. Sok állam nem adóztat ajándékokat. (Ismerje meg, hogyan működik az ajándékadó.)
- az ajándékoknak nem kell készpénznek lenniük — részvények, kötvények, autók vagy egyéb eszközök is számítanak.,
- a szakképzett adószakértő segítsége kulcsfontosságú lehet.
Ez az űrlap felveszi a kapcsolatot a Facet Wealth tanácsadójával, csak díj ellenében, bizalmi online tervező céggel. Ők nem adóelőkészítők, de segíthetnek az adó-és ingatlantervezésben.
a CFP-vel való munka könnyebb, mint valaha
facet Wealth, egy díjnyertes következő generációs pénzügyi tervezési szolgáltatás, megfelel Önnek egy CFP® professional-val, így megkaphatja a megbízható, kiváló minőségű pénzügyi tanácsot, amire szüksége van.,
töltse ki az alábbi űrlapot, majd a NerdWallet megosztja adatait a FacetWealth segítségével.
×
izgatott!
egy lépést tesz a pénzügyi jövő birtoklása felé.
ugrás a facet Wealth
Ön a facet Wealth, INC.”s honlapján (“Facet Wealth”) által NerdWallet, Inc., ügyvéd a Facet Wealth (“ügyvéd”)., Az ügyvéd, aki irányítja Önt erre a weboldalra, kártérítést kap a Facet Wealth-től, ha tanácsadói kapcsolatba lép, vagy fizető előfizetést kap a tanácsadói szolgáltatásokért. Kártérítés az ügyvéd lehet akár $1,500. Ön nem kerül felszámolásra semmilyen díjat, vagy nem merülnek fel további költségeket, hogy hivatkozott Facet vagyon az ügyvéd. Az ügyvéd előmozdíthatja és / vagy reklámozhatja a facet Wealth befektetési tanácsadói szolgáltatásait, valamint független elemzést és felülvizsgálatot nyújthat a facet Wealth szolgáltatásairól., A Facet Wealth és az ügyvéd nem közös tulajdonban vagy más módon kapcsolatban álló entitások.További információ a facet Wealth tartalmazza formájában ADV rész 2A elérhető itt.
vigyázzon a tőkenyereség-adóra
Ha az eszközök az öröklés után értékelik, akkor előfordulhat, hogy tőkenyereség-adót kell fizetnie, ha eladja az eszközöket.
- a tőkenyereség-adó mértéke többek között a nyereségen alapul., Például, ha apád hagy neked egy 200 000 dollár értékű részvényportfóliót a halála napján, és eladod az egészet 350 000 dollárért két évvel később, tartozhatsz tőkenyereség-adóval a 150 000 dolláros nyereség után.
- bizonyos típusú öröklések adóköteles jövedelmet is eredményezhetnek. Például, ha örököl egy IRA-t vagy 401(k) – t, akkor az Ön által vett disztribúciók adókötelesek lehetnek.
- Az Államok rendelkezhetnek saját tőkenyereség-adó szabályokkal, ezért jó ötlet szakképzett tanácsot kérni.,
Keresés módját, hogy biztosítsa az eszközök, illetve a jövőben
- Ha nem életbiztosítási, az első kérdés az: Mennyi kell?
- most van itt az ideje, hogy megbizonyosodjon arról, hogy családja gondoskodik-e. Íme hét lépés a birtoktervezéshez.
Vélemény, hozzászólás?