Agente di cambio

Che cos’è un agente di cambio?

Un agente di cambio è un trader professionista che acquista e vende azioni per conto dei clienti. L’agente di cambio può anche essere conosciuto come un rappresentante registrato o un consulente di investimento.

La maggior parte degli agenti di cambio lavora per una società di brokeraggio e gestisce transazioni per un numero di clienti individuali e istituzionali. Gli agenti di cambio sono spesso pagati su commissione, anche se i metodi di compensazione variano a seconda del datore di lavoro.

Società di intermediazione e broker-dealer sono anche a volte indicato come agenti di cambio., Ciò include sia i broker a servizio completo che i broker di sconto, che eseguono operazioni ma non offrono consigli di investimento personalizzati.

La maggior parte dei broker online sono broker di sconto, almeno ai loro livelli base di servizio, in cui le negoziazioni vengono eseguite gratuitamente o per una piccola commissione a prezzo fisso. Molti broker online ora offrono servizi di livello premium con tariffe più elevate.

Che cos’è un agente di cambio?,

Comprendere il ruolo di un agente di cambio

L’acquisto o la vendita di azioni richiede l’accesso a una delle principali borse come il New York Stock Exchange (NYSE) o il NASDAQ. Per fare trading su questi scambi devi essere un membro dello scambio o appartenere a una società membro. Le aziende associate e molte delle persone che lavorano per loro sono autorizzate come broker o broker-dealer dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).,

Mentre è possibile per un singolo investitore acquistare azioni direttamente dalla società che le emette, è molto più semplice lavorare con un agente di cambio.

Fino agli ultimi anni, era proibitivo accedere ai mercati azionari. Era conveniente solo per gli investitori con un patrimonio netto elevato o per i grandi investitori istituzionali, come i gestori di fondi pensione. Hanno usato broker a servizio completo e potrebbero pagare centinaia di dollari per l’esecuzione di un commercio.,

Tuttavia, l’ascesa di Internet e i relativi progressi tecnologici hanno aperto la strada ai broker di sconto per fornire servizi online con accesso economico, veloce e automatizzato ai mercati. Più recentemente, app come Robinhood e SoFi si sono rivolte ai micro-investitori, consentendo anche acquisti frazionati di azioni. La maggior parte dei conti nei mercati oggi sono gestiti dai proprietari di account e detenuti da broker di sconto.,

I broker che sono impiegati da società di broker di sconto possono lavorare come agenti telefonici disponibili per rispondere a brevi domande o come funzionari di filiale in un luogo fisico. Possono anche consultarsi con i clienti che sottoscrivono livelli premium del broker online.

Un numero relativamente minore di agenti di cambio lavora per banche di investimento o società di intermediazione specializzate., Queste aziende gestiscono ordini di grandi dimensioni e specializzati per clienti istituzionali e persone con un patrimonio netto elevato.

Un altro recente sviluppo nei servizi di broker è l’introduzione di roboadvisers, gestione algoritmica degli investimenti effettuata tramite interfaccia web o mobile app. C’è un’interazione individuale minima, mantenendo basse le tasse.

Requisiti educativi per gli agenti di cambio

Una laurea in finanza o amministrazione aziendale è in genere richiesto per gli agenti di cambio., Una forte comprensione delle leggi e dei regolamenti finanziari, dei metodi contabili, dei principi di economia e valuta, della pianificazione finanziaria e delle previsioni finanziarie sono tutti utili per lavorare nel campo.

Gli agenti di borsa di maggior successo hanno eccezionali capacità interpersonali e sono in grado di mantenere forti relazioni di vendita.

Requisiti di licenza per gli agenti di cambio

Ogni paese ha i propri requisiti di credenziali per gli agenti di cambio.

Negli Stati Uniti,, i broker registrati devono possedere le licenze FINRA Series 7 e Series 63 o 66 ed essere sponsorizzati da una società di investimento registrata. I broker di piano negli Stati Uniti devono anche essere membri della borsa dove lavorano.

In Canada, gli aspiranti agenti di cambio dovrebbero essere attualmente impiegati da una società di brokeraggio e sono tenuti a completare il Canadian Securities Course (CSC), Conduct and Practices Handbook (CPH) e il programma di formazione per consulenti d’investimento di 90 giorni (IATP).,

A Hong Kong, i candidati devono lavorare per una società di brokeraggio con licenza e superare tre esami dall’Hong Kong Securities Institute (HKSI). Coloro che superano l’esame devono ancora essere approvati dall’organismo di regolamentazione finanziaria per ricevere una licenza.

A Singapore, diventare un rappresentante commerciale richiede il superamento di quattro esami, moduli 1A, 5, 6 e 6A, amministrati dall’Institute of Banking and Finance. L’Autorità monetaria di Singapore (MAS) e la Borsa di Singapore (SGX) hanno autorità di licenza.,

Nel Regno Unito, l’intermediazione è fortemente regolamentata e gli intermediari devono ottenere le qualifiche dalla Financial Conduct Authority (FCA). Le qualifiche precise dipendono dai compiti specifici richiesti dal broker e dal datore di lavoro.

Anche le credenziali globali stanno diventando sempre più ricercate come segnali di legittimità e acume finanziario. Gli esempi includono le designazioni certified Financial planner (CFP) e chartered Financial analyst (CFA).,