L’oro – valutato come valuta, merce e investimento per migliaia di anni – è popolare tra gli investitori di oggi perché può essere utilizzato come copertura contro la svalutazione della valuta, l’inflazione o la deflazione e grazie alla sua capacità di fornire un “rifugio sicuro” durante i periodi di incertezza economica.
Il mercato dell’oro è altamente liquido e ci sono un certo numero di modi in cui gli investitori possono ottenere esposizione a questo metallo prezioso, tra cui la detenzione di oro fisico (cioè, monete d’oro e lingotti) e exchange-traded funds (ETF).,
Key Takeaways
- Se si desidera acquistare oro, il modo più diretto è quello di ottenere una sospensione di alcuni lingotti fisici sotto forma di barre o monete.
- Questo, tuttavia, può essere costoso – con commissioni rivenditore, imposta sulle vendite in alcuni casi, i costi di stoccaggio, e considerazioni di sicurezza per prevenire il furto.
- L’oro fisico può anche essere meno liquido e più difficile o costoso da vendere.
- Gli ETF che tracciano l’oro possono essere un modo più liquido e conveniente da percorrere, specialmente con diversi fondi ora disponibili con rapporti di spesa a partire da 0.17%.,
Oro fisico
L’oro fisico fornisce l’esposizione più diretta all’oro. L’oro in forma sfusa è indicato come lingotti, e può essere gettato in barre o coniato in monete. Il valore dei lingotti d’oro si basa sulla sua massa e purezza piuttosto che sul valore nominale monetario. Anche se una moneta d’oro è emessa con un valore nominale monetario, il suo valore di mercato è legato al valore del suo contenuto di oro fino.
Gli investitori possono acquistare oro fisico da zecche governative, zecche private, rivenditori di metalli preziosi e gioiellieri., Poiché diversi venditori possono offrire esattamente lo stesso articolo a prezzi diversi, è importante fare la tua ricerca per trovare l’offerta migliore. Quando acquisti oro fisico, devi pagare il prezzo intero.
La proprietà fisica dell’oro comporta una serie di costi, inclusi i costi di stoccaggio e assicurazione, e le commissioni di transazione e i ricarichi associati all’acquisto e alla vendita della merce. Ci possono essere anche spese di elaborazione e piccole tasse di lotto per gli investitori che fanno piccoli acquisti., Mentre collettivamente questi costi non possono influenzare in modo significativo qualcuno che cerca di investire una piccola parte del loro portafoglio in oro, i costi possono diventare proibitivi per gli investitori che cercano di ottenere una maggiore esposizione.
ETF oro
A differenza dell’oro fisico, gli ETF possono essere acquistati come azioni in borsa. Gli ETF consentono agli investitori di accedere all’oro evitando i costi e gli inconvenienti di ricariche, costi di stoccaggio e rischi per la sicurezza di detenere oro fisico. Un investitore perderà una percentuale del suo valore di investimento ogni anno al rapporto di spesa del fondo., Un expense ratio è la commissione annuale ricorrente addebitata dai fondi per coprire le spese di gestione e i costi amministrativi. Il più grande ETF oro-l’oro SPDR Azioni ETF-per esempio, ha un rapporto di spesa dello 0,40%. Ciò significa che un investitore pagherebbe fees 80 all’anno in tasse per un investimento di $20.000.
Gli investitori pagheranno anche una commissione per l’acquisto e la vendita di un ETF. Mentre la maggior parte delle commissioni online eseguito sotto $10, le commissioni possono davvero aggiungere fino se sei un trader attivo., Inoltre, i broker in genere addebitano una commissione più alta che può essere superiore a $25 per trade per operazioni assistite da broker, ordini telefonici automatizzati e tipi di ordini speciali.
Per rispondere alle preoccupazioni degli investitori in merito alle commissioni sugli ETF, alcuni broker offrono ora trading online senza commissioni per una suite specificata di ETF. Ad esempio, è possibile scambiare l’Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL) gratuitamente presso la piattaforma Schwab ETF OneSource.
Oggi sono disponibili più di una dozzina di prodotti negoziati in borsa specifici per l’oro, tra cui ETF inversi e leveraged., Tieni presente che non possiedi alcun oro fisico anche se investi in un ETF con supporto fisico: non puoi riscattare o vendere azioni in cambio di oro.
ETF a basso costo per l’oro
A partire da aprile 2020, ecco cinque dei fondi d’oro più convenienti per rapporto di spesa:
iShares Gold Trust (IAU)
L’iShares Gold Trust è progettato per corrispondere generalmente al movimento quotidiano dei prezzi dei lingotti d’oro e le azioni sono supportate da oro fisico. Il fondo è supportato da oro fisico detenuto in caveau a Toronto, New York e Londra., IAU, che è stato lanciato il gen. 21, 2005, ha un expense ratio di 0,25% e patrimonio netto totale superiore a billion 24 miliardi.
UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)
L’E-TRACS CMCI Gold Total Return è progettato per monitorare l’andamento dell’indice UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return. Piuttosto che investire in oro fisico, questo fondo investe in un portafoglio di contratti future in oro. Lanciato il 1 aprile 2008, UBG ha un expense ratio dello 0,30% e un patrimonio netto totale di $5,39 milioni.,
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
L’Aberdeen Standard Gold ETF Trust è progettato per monitorare il prezzo dei lingotti d’oro fisici. Le azioni sono sostenute da oro fisico detenuto in un trust in Svizzera. SGOL, che è stato lanciato il settembre. 9, 2009, ha un expense ratio dello 0,17% e un patrimonio netto totale di quasi $2,05 miliardi. Gli investitori possono scambiare SGOL con commissions 0 commissioni online presso la piattaforma Schwab ETF OneSource.,
GraniteShares Gold Trust (BAR)
L’ETF GraniteShares Gold Trust cerca di riflettere l’andamento del prezzo dell’oro investendo in lingotti d’oro fisici. Si tratta di uno degli ETF più basso costo che è fisicamente sostenuta da oro. GraniteShares oro fiducia lanciato l ” ago. 31, 2017, e ha un expense ratio dello 0,18% e un patrimonio netto di $967 milioni.
SPDR Gold Shares (GLD)
L’ETF SPDR Gold Shares è progettato per il prezzo spot di lingotti d’oro e il fondo detiene il 100% di oro fisico detenuto nel caveau di HSBC a Londra., GLD, che è stato lanciato il 18 novembre 2004, ha un expense ratio dello 0,40% e un patrimonio netto totale di $62 miliardi.
La linea di fondo
I costi di transazione associati agli ETF sull’oro sono spesso inferiori ai costi relativi all’acquisto, allo stoccaggio e all’assicurazione dell’oro fisico. È importante ricercare i vari costi, commissioni e spese associate di ogni tipo di investimento per determinare quello che è sia conveniente e adatto per il vostro portafoglio.,
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