La maggior parte delle volte, solo le grandi proprietà sentono il morso delle tasse — le probabilità sono che non dovrai pagarle. Ma ci sono delle eccezioni e le specifiche della tua situazione fiscale di successione possono cambiare drasticamente la tua fattura fiscale.
Alcune regole fiscali sono cambiate a causa del coronavirus
Ulteriori informazioni su ciò che è diverso per i contribuenti come parte della risposta del governo federale al coronavirus.,
Che cos’è una tassa di successione?
L’imposta di successione è una tassa statale sui beni ereditati da qualcuno che è morto. Ai fini fiscali federali, eredità generalmente non è considerato reddito. Ma in alcuni stati, un’eredità può essere imponibile. La persona che eredita i beni paga l’imposta di successione. Le aliquote fiscali variano a seconda dello stato.
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Devi segnalare denaro eredità per l’IRS?
Nella maggior parte dei casi, le attività che ricevi come regalo o eredità non sono un reddito imponibile a livello federale., Tuttavia, se le attività ereditate in seguito producono reddito (forse guadagnano interessi o dividendi, o si raccolgono affitto), che il reddito è probabilmente imponibile. IRS Pubblicazione 525 ha i dettagli.
L’imposta di successione è la stessa dell’imposta di successione?
L’imposta di successione e l’imposta di successione sono due cose diverse. La tassa di proprietà esce dalla tasca del defunto. Le tasse di successione escono dalla tasca del beneficiario. Uno, entrambi o nessuno dei due potrebbe essere un fattore quando qualcuno muore.
Imposta immobiliare
La tassa immobiliare è una tassa sui beni di una persona dopo la morte., Nel 2020, la tassa di proprietà federale si applica generalmente alle attività superiori a million 11,58 milioni; nel 2021 è di million 11,7 milioni. L’aliquota fiscale immobiliare varia dal 18% al 40%. Alcuni stati hanno anche tasse immobiliari (vedi l’elenco degli stati qui) e potrebbero avere soglie di esenzione molto più basse rispetto all’IRS. Beni che i coniugi ereditano in genere non sono soggetti a imposta immobiliare. IRS Pubblicazione 559 ha i dettagli.
Imposta di successione
Imposta di successione è una tassa statale sui beni ereditati da qualcuno che è morto. La persona che eredita i beni paga l’imposta di successione., Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey e Pennsylvania fiscale persone che ricevono eredità, secondo l’American College of Trust and Estate Counsel.
- Le regole variano in base allo stato per quanto riguarda le dimensioni del patrimonio e i tipi di attività soggetti all’imposta di successione. Spesso, il coniuge e i figli del defunto sono esentati, il che significa che i soldi e gli oggetti che vanno a loro non sono soggetti all’imposta di successione.
- Alcune persone possono essere colpite con un doppio smacco., Il Maryland ha una tassa di proprietà e una tassa di successione, il che significa che una proprietà potrebbe dover pagare l’IRS e lo stato, e quindi i beneficiari potrebbero dover pagare di nuovo lo stato da ciò che rimane.
Come evitare l’imposta di successione
Ci sono alcuni modi per ridurre al minimo il morso fiscale sulle attività tramandate.
Un elemento comune della pianificazione immobiliare è quello di dare beni via prima di morire. Molti stati non tassano i regali. (Scopri come funziona la tassa regalo.)
- I regali non devono essere contanti: anche azioni, obbligazioni, automobili o altri beni contano.,
- Ottenere aiuto da un esperto fiscale qualificato può essere la chiave.
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Fai attenzione all’imposta sulle plusvalenze
Se le attività si apprezzano dopo averle ereditate, potrebbe essere necessario pagare l’imposta sulle plusvalenze se vendi le attività.
- L’aliquota dell’imposta sulle plusvalenze si basa, tra le altre cose, sul profitto realizzato., Ad esempio, se tuo padre ti lascia un portafoglio azionario del valore di $200.000 il giorno in cui è morto, e vendi tutto per two 350.000 due anni dopo, potresti dover imposta sulle plusvalenze sul guadagno di $150.000.
- Alcuni tipi di eredità potrebbero anche creare reddito imponibile. Ad esempio, se si eredita un IRA o 401(k), le distribuzioni si prende potrebbe essere imponibile.
- Gli Stati potrebbero avere le proprie regole fiscali sulle plusvalenze, quindi è una buona idea chiedere una consulenza qualificata.,
Trova altri modi per proteggere i tuoi beni e il tuo futuro
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