Wells Fargo (Italiano)

1981 MAPPE Wells Fargo appropriazione indebita scandalEdit

Nel 1981, si è scoperto che un Wells Fargo assistente operations officer, Lloyd Benjamin “Ben” Lewis, aveva perpetrato uno dei più grandi malversazioni nella storia, attraverso il suo Beverly ramo di Unità. Durante il 1978 – 1981, Lewis aveva scritto con successo false ricevute di debito e di credito a beneficio dei promotori di boxe Harold J., Smith (né Ross Eugene Fields) e Sam “Sammie” Marshall, presidente e presidente, rispettivamente, di Muhammed Ali Professional Sports, Inc. (MAPPE), di cui Lewis è stato anche elencato come regista; Marshall, troppo, era un ex dipendente della stessa Wells Fargo branch come Lewis. Oltre 300.000 dollari sono stati pagati a Lewis, che si è dichiarato colpevole di appropriazione indebita e accuse di cospirazione nel 1981, e ha testimoniato contro i suoi co-cospiratori per una pena ridotta di cinque anni. (Boxer Muhammed Ali aveva ricevuto una tassa per l’uso del suo nome, e non aveva alcun altro coinvolgimento con l’organizzazione.,)

Maggiori costi addebitati ai mutuatari afroamericani e ispanici

Il procuratore generale dell’Illinois Lisa Madigan ha intentato una causa contro Wells Fargo il 31 luglio 2009, sostenendo che la banca indirizza afroamericani e ispanici in prestiti subprime ad alto costo. Un portavoce Wells Fargo ha risposto che ” Le politiche, sistemi, e controlli che abbiamo in atto – anche in Illinois – garantire gara non è un fattore…”Una dichiarazione giurata depositata nel caso ha dichiarato che gli ufficiali di prestito si erano riferiti ai cercatori di mutui neri come” persone di fango “e ai prestiti subprime come “prestiti ghetto”.,”Secondo Beth Jacobson, un ufficiale di prestito a Wells Fargo intervistato per un rapporto del New York Times, “Siamo appena andati subito dopo di loro. Wells Fargo mortgage aveva un’unità di mercati emergenti che mirava specificamente alle chiese nere perché immaginava che i leader della chiesa avessero molta influenza e potessero convincere i congreganti a contrarre prestiti subprime.”Il rapporto continua a presentare i dati dalla città di Baltimora, dove “più della metà delle proprietà soggette a preclusione su un prestito Wells Fargo dal 2005 al 2008 ora stand vacante. E il 71 per cento di questi sono in quartieri prevalentemente neri.,”Wells Fargo ha accettato di pagare US million 125 milioni ai mutuatari subprime e US million 50 milioni in assistenza diretta di acconto in alcune aree, per un totale di US million 175 milioni.

Mancato monitoraggio del sospetto riciclaggio di monetamodiFica

In un accordo del marzo 2010 con i procuratori federali statunitensi, Wells Fargo ha riconosciuto che tra il 2004 e il 2007 Wachovia non aveva monitorato e segnalato il sospetto riciclaggio di denaro da parte di narcotrafficanti, incluso il denaro utilizzato per acquistare quattro aerei che spedivano un totale di 22 tonnellate di cocaina in Messico.,

Spese di scoperto

Nell’agosto 2010, Wells Fargo è stato multato dal giudice della Corte distrettuale degli Stati Uniti William Alsup per pratiche di scoperto progettate per “sgorbiare” i consumatori e “profittare” a loro spese, e per ingannare i consumatori su come la banca ha elaborato le transazioni e valutato le commissioni di scoperto.,

Regolamento e multe relative alle pratiche di manutenzione dei ipotecimodifica

Il 9 febbraio 2012, è stato annunciato che i cinque maggiori fornitori di servizi ipotecari (Ally Financial, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase e Wells Fargo) hanno concordato un accordo con il governo federale degli Stati Uniti e 49 stati. L’insediamento, noto come National Mortgage Settlement (NMS), ha richiesto ai servicer di fornire circa 26 miliardi di dollari in aiuti ai proprietari di case in difficoltà e pagamenti diretti ai governi federali e statali., Questo importo di insediamento rende il NMS il secondo più grande insediamento civile nella storia degli Stati Uniti, solo training the Tobacco Master Settlement Agreement. Le cinque banche sono stati anche tenuti a rispettare 305 nuovi standard di manutenzione dei mutui. Oklahoma ha tenuto fuori e ha accettato di stabilirsi con le banche separatamente.

Il 5 aprile 2012, un giudice federale ha ordinato Wells Fargo a pagare US million 3.1 milioni di danni punitivi su un singolo prestito, una delle più grandi multe per una banca mai per aver ipotecato cattiva condotta del servizio., Elizabeth Magner, un giudice fallimentare federale nel distretto orientale della Louisiana, ha citato il comportamento della banca come “altamente riprovevole”, affermando che Wells Fargo ha approfittato dei mutuatari che si affidano ai calcoli accurati della banca. Ha continuato aggiungendo: “forse più inquietante è il rifiuto di Wells Fargo di correggere volontariamente i suoi errori. Preferisce fare affidamento sull’ignoranza dei mutuatari o sulla loro incapacità di finanziare una sfida alle sue richieste, piuttosto che rinunciare volontariamente ai guadagni ottenuti attraverso metodi contabili impropri.,”

Multa SEC a causa di informazioni inadeguate sul rischiomodiFica

Il 14 agosto 2012, Wells Fargo ha accettato di pagare circa 6,5 milioni di dollari per saldare le accuse della US Securities and Exchange Commission (SEC) che nel 2007 ha venduto titoli garantiti da ipoteca rischiosi senza rendersi pienamente conto dei loro pericoli.

Querela da parte di FHA su prestito sottoscrittoEdit

Il 9 ottobre 2012, il governo federale degli Stati Uniti ha citato in giudizio la banca ai sensi del False Claims Act presso la corte federale di Manhattan, New York., La causa sostiene che Wells Fargo ha frodato la Federal Housing Administration (FHA) degli Stati Uniti negli ultimi dieci anni, sottoscrivendo oltre 100.000 prestiti garantiti da FHA quando oltre la metà non si qualificava per il programma. Questa causa è la terza accusa riscossa contro Wells Fargo nel 2012.

Nel mese di ottobre 2012, Wells Fargo è stato citato in giudizio dal procuratore degli Stati Uniti Preet Bharara su offerte di mutui discutibili.,

Causa a causa dell’inflazione dei premi sull’assicurazione del posto forzatomodifica

Nell’aprile 2013, Wells Fargo ha patteggiato una causa con 24.000 proprietari di case in Florida insieme all’assicuratore QBE, in cui Wells Fargo è stato accusato di gonfiare i premi sull’assicurazione del posto forzato.

Causa per spese eccessive di scoperto

Nel maggio 2013, Wells Fargo ha pagato 203 milioni di dollari per risolvere un contenzioso class-action accusando la banca di imporre tasse eccessive di scoperto sui clienti del conto corrente., Sempre a maggio, il procuratore generale di New York, Eric Schneiderman, ha annunciato una causa contro Wells Fargo per presunte violazioni del national mortgage settlement, un accordo da 25 miliardi di dollari tra 49 avvocati di stato e i cinque maggiori fornitori di mutui ipotecari negli Stati Uniti. Schneidermann ha affermato Wells Fargo aveva violato le regole sul dare un servizio equo e tempestivo.,

2015 Violazione di New York carta di credito lawsEdit

Nel febbraio 2015, Wells Fargo ha accettato di pagare US million 4 milioni per le violazioni in cui un affiliato ha preso interesse nelle case dei mutuatari in cambio di aprire conti di carta di credito per i proprietari di abitazione. Questo è illegale secondo le leggi della carta di credito di New York. C’era una penalità di 2 milioni di dollari con gli altri 2 milioni di dollari destinati alla restituzione ai clienti.,

Compensazione esecutivamodifica

Con il CEO John Stumpf pagato 473 volte più del dipendente mediano, Wells Fargo classifica il numero 33 tra le società S&P 500 per la disuguaglianza salariale CEO—dipendente. Nell’ottobre 2014, un dipendente di Wells Fargo che guadagna 15 dollari all’ora ha inviato un’email al CEO—copiando altri 200.000 dipendenti—chiedendo che a tutti i dipendenti venga dato un aumento di 10.000 dollari all’anno preso da una parte dei profitti aziendali annuali per affrontare la stagnazione dei salari e la disuguaglianza di reddito., Dopo essere stato contattato dai media, Wells Fargo ha risposto che tutti i dipendenti ricevono salari e benefici “competitivi sul mercato” significativamente al di sopra dei minimi federali statunitensi.

Elusione fiscale e lobbismo

Nel dicembre 2011, l’organizzazione apartitica Public Campaign ha criticato Wells Fargo per aver speso 11 milioni di dollari in attività di lobbying e non aver pagato alcuna tassa durante il 2008-2010, ottenendo invece 681 milioni di dollari in sconti fiscali, nonostante abbia realizzato un profitto di 49 miliardi di dollari, licenziando 6.385 lavoratori dal 2010 per i suoi primi cinque dirigenti., A partire dal 2014, tuttavia, con un’aliquota fiscale effettiva del 31,2% del suo reddito, Wells Fargo è il quarto più grande pagatore dell’imposta sulle società negli Stati Uniti.

Prison industry investmentEdit

The GEO Group, Inc., un fornitore multinazionale di prigioni private a scopo di lucro, ha ricevuto investimenti fatti da Wells Fargo fondi comuni per conto dei clienti, non investimenti fatti da Wells Fargo e Società, secondo le dichiarazioni della società. A marzo 2012, la sua partecipazione era cresciuta a più di 4,4 milioni di azioni del valore di US million 86,7 milioni., A partire da novembre 2012, gli ultimi documenti della SEC rivelano che Wells Fargo ha ceduto il 33% delle sue partecipazioni dispositive delle azioni GEO, il che riduce le partecipazioni di Wells Fargo al 4,98% delle azioni ordinarie di Geo Group. Riducendo le sue partecipazioni a meno del 5%, Wells Fargo non sarà più tenuto a rivelare alcuni rapporti finanziari con GEO.

Mentre una coalizione di organizzazioni, National People’s Action Campaign, ha visto un certo successo nel fare pressioni su Wells Fargo per disinvestire da società private come GEO Group, la società continua a fare tali investimenti.,

SEC settlement for insider trading caseEdit

Nel 2015, un analista di Wells Fargo ha risolto un caso di insider trading con la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. L’ex dipendente è stato accusato di insider trading insieme a un ex commerciante di Wells Fargo., Sadis & Goldberg ottenuto un regolamento che permette al cliente di continuare nel settore dei valori mobiliari, mentre né ammettere né negare un addebito di negligenza base § 17(a)(3) esigere e pagare US$75.000 sanzione civile

Wells Fargo account falsi scandalEdit

Nel mese di settembre 2016, Wells Fargo è stato emesso un totale di 185 milioni di dollari in multe per l’apertura di oltre 1,5 milioni di controllo e conti di risparmio e 500.000 carte di credito per conto dei loro clienti, senza il loro consenso., L’US Consumer Financial Protection Bureau ha emesso US million 100 milioni di multe, il più grande nella storia quinquennale dell’agenzia, insieme a US million 50 milioni di multe da parte della città e della contea di Los Angeles, e US million 35 milioni di multe da parte dell’Ufficio di controllore della valuta. Lo scandalo è stato causato da un programma di incentivi-compensazione per i dipendenti di creare nuovi account. Ha portato al licenziamento di quasi 5.300 dipendenti e 5 milioni di dollari sono stati accantonati per i rimborsi dei clienti sulle commissioni per i conti che i clienti non hanno mai voluto., Carrie Tolstedt, che ha guidato il dipartimento, in pensione nel luglio 2016 e ha ricevuto US million 124.6 milioni in azioni, opzioni, e limitato Wells Fargo azioni come un pacchetto di pensionamento.

Il 12 ottobre 2016, John Stumpf, l’allora presidente e CEO, ha annunciato che si sarebbe ritirato tra le controversie che coinvolgono la sua azienda. È stato annunciato da Wells Fargo che il presidente e Chief Operating Officer Timothy J. Sloan avrebbe avuto successo, con effetto immediato. In seguito allo scandalo, le domande di carte di credito e conti correnti presso la banca sono crollate., In risposta all’evento, il Better Business Bureau ha abbandonato l’accreditamento della banca, S&P Global Ratings ha abbassato le sue prospettive per Wells Fargo da stabile a negativo, e diversi stati e città negli Stati Uniti hanno chiuso i rapporti commerciali con la società.,

Un’indagine del consiglio di amministrazione di Wells Fargo, il cui rapporto è stato pubblicato nell’aprile 2017, ha principalmente accusato Stumpf, che ha affermato di non aver risposto alle prove di illeciti nella divisione consumer services, e Tolstedt, che si diceva avesse consapevolmente fissato obiettivi di vendita impossibili e rifiutato di rispondere quando i subordinati non erano d’accordo con Il consiglio ha scelto di utilizzare una clausola di clawback nei contratti di pensionamento di Stumpf e Tolstedt per recuperare 75 milioni di dollari in contanti e azioni dagli ex dirigenti.,

Wells Fargo ha raggiunto un accordo con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti e la Securities and Exchange Commission nel febbraio 2020. L’accordo, che includeva una multa di 3 miliardi di dollari per le violazioni del diritto penale e civile della banca, non impedisce ai singoli dipendenti di essere obiettivi di future controversie. Nonostante il crollo del mercato azionario 2020, Wells Fargo ha dovuto vendere beni per un valore di oltre million 100 milioni al fine di evitare problemi futuri con la Federal Reserve. In precedenza, la Riserva aveva posto un limite all’accesso di Wells Fargo ai fondi, a seguito dello scandalo.,

Causa di racket per il sovraccarico di valutazione dei ipotecimodiFica

Nel novembre 2016, Wells Fargo ha accettato di pagare 50 milioni di dollari per risolvere una causa di racket in cui la banca è stata accusata di sovraccaricare centinaia di migliaia di proprietari di case per valutazioni ordinate dopo che erano stati inadempienti sui loro prestiti ipotecari. Mentre le banche sono autorizzati a pagare i proprietari di abitazione per tali valutazioni, Wells Fargo spesso addebitato proprietari di abitazione US 9 95 a US US 125 sulle valutazioni per le quali la banca era stato addebitato US US 50 o meno. I querelanti avevano chiesto danni tripli sotto gli Stati Uniti., Le organizzazioni corrotte e influenzate dal racket agiscono sulla base del fatto che l’invio di fatture e dichiarazioni con tasse fraudolentemente nascoste costituiva una frode postale e telematica sufficiente a sostenere il racket.

Dakota Access Pipeline investmentEdit

Wells Fargo è un finanziatore del Dakota Access Pipeline, un sistema di trasporto di oleodotti sotterranei lungo 1.172 miglia (1.886 km) nel Dakota del Nord. Il gasdotto è stato controverso per quanto riguarda il suo potenziale impatto sull’ambiente.,

A febbraio 2017, il consiglio comunale di Seattle, Washington, ha votato all’unanimità di non rinnovare il suo contratto con Wells Fargo “in una mossa che cita il ruolo della banca come finanziatore del progetto Dakota Access Pipeline e la sua “creazione di milioni di conti falsi.”e dicendo che il processo di offerta per il suo prossimo partner bancario comporterà “responsabilità sociale.”Il Consiglio comunale di Davis, in California, ha preso un’azione simile votando all’unanimità per trovare una nuova banca per gestire i suoi conti entro la fine del 2017.,

Mancato rispetto dei requisiti di sicurezza dei documentimodifica

Nel dicembre 2016, l’Autorità di regolamentazione del settore finanziario ha multato Wells Fargo US million 5.5 milioni per non aver memorizzato documenti elettronici in un formato “scrivi una volta, leggi molti”, il che rende impossibile alterare o distruggere i record dopo che sono stati scritti.

Connessioni con l’industria delle armi e NRAEdit

Wells Fargo è il banchiere superiore per i produttori di armi statunitensi e la National Rifle Association (NRA)., Da dicembre 2012 a febbraio 2018, secondo quanto riferito, ha aiutato due delle più grandi aziende di armi da fuoco e munizioni a ottenere 431,1 milioni di dollari in prestiti e obbligazioni. Ha anche creato una linea di credito di 28 milioni di dollari per l’NRA e gestisce i conti primari dell’organizzazione.

In una dichiarazione di marzo 2018, Wells Fargo ha dichiarato: “Qualsiasi soluzione su come affrontare questa epidemia sarà complicata. Questo è il motivo per cui la nostra azienda ritiene che il modo migliore per fare progressi su questi temi sia attraverso il processo politico e legislativo. …, Abbiamo in programma di coinvolgere i nostri clienti che producono legalmente armi da fuoco e altre parti interessate su ciò che possiamo fare insieme per promuovere una migliore sicurezza delle armi per le nostre comunità.”Il CEO di Wells Fargo ha successivamente affermato che la banca avrebbe fornito ai suoi clienti di armi feedback da parte di dipendenti e investitori.,

Discriminazione contro le lavoratorimodifica

Nel giugno 2018, circa una dozzina di dirigenti femminili di Wells Fargo della wealth management division si sono incontrati a Scottsdale, in Arizona, per discutere della presenza minima di donne che occupano ruoli senior all’interno dell’azienda. L’incontro, denominato “l’incontro dei 12″, ha rappresentato la maggior parte degli amministratori delegati regionali, di cui 12 su 45 sono donne. Wells Fargo aveva precedentemente indagato rapporti di pregiudizi di genere nella divisione nei mesi precedenti alla riunione., Le donne hanno riferito che erano stati respinti per i migliori posti di lavoro, nonostante le loro qualifiche, e invece i ruoli sono stati occupati da uomini. Ci sono state anche denunce contro il presidente della società Jay Welker, che è anche il capo della divisione Wells Fargo wealth management, a causa delle sue dichiarazioni sessiste per quanto riguarda i dipendenti di sesso femminile. Le lavoratrici hanno affermato che le ha chiamate ” ragazze “e ha detto che” dovrebbero essere a casa a prendersi cura dei loro figli.,”

Auto insuranceEdit

Il 10 giugno 2019, Wells Fargo ha risolto una causa per million 385 milioni che è stata presentata nel 2017 riguardante i propri clienti e l’assicurazione generale nazionale.