Sjekk Svindel

OCC FORBRUKER RÅDGIVENDE PÅ å UNNGÅ KASSE SJEKK SVINDEL

Mange forbrukere har blitt ofre for svindel som involverer en fraudulentcashier sjekk. En kasse sjekk er en sjekk som er utstedt av en bank,og som selges til en kunde eller en annen kjøper, som er en directobligation av banken. Kassens sjekker blir sett på som relativelyrisk-gratis instrumenter og, derfor, er ofte brukt som en klarert formof betaling til forbrukere av varer og tjenester.,

Imidlertid kassens sjekker i det siste har blitt et attraktivt vehiclefor svindel når den brukes for betaling til forbrukere. Selv om mengden av acashier sjekk raskt blir «ledige» for uttak av theconsumer etter at forbrukeren innskudd av sjekker, disse midlene gjøre notbelong til forbruker hvis kontrollen viser seg å være falske. Det maytake uker for å oppdage at en kasse sjekk er uredelig., I themeantime, kan forbrukeren har ugjenkallelig kablet midler til en scamartist eller på annen måte brukt penger – bare for å finne ut senere, når thefraud er oppdaget – at forbrukeren skylder banken hele beløpet ofthe kasse sjekk som hadde blitt avsatt.

Vanlige Svindel

Hver svindel som involverer en falske kasse sjekk kan være forskjellige, men noen av de mer vanlige scenarier er:

• Selger varer–Du selger varer i markedet – forexample, over Internett., En kjøper sender deg en kasse sjekk for theprice at du har blitt enige om, og du sende varene til kjøperen. De kasse sjekk viser seg å være falske.
• Overkant av kjøpesummen–Dette scenariet er lik onedescribed ovenfor. Men kjøperen sender deg en kasse sjekk mer enn kjøpesummen og ber deg om å koble til noen av eller alle theexcess til en tredje part, ofte i et fremmed land. Kjøperen mayexplain at denne fremgangsmåten kan kjøperen for å tilfredsstille sine obligationsto deg og tredjeparten med en enkelt sjekk. Kassen er checkturns ut til å være uredelig.,
• Uventet nedfallsfrukt–Du får et brev som informerer deg thatyou har rett til å motta en betydelig sum penger. For eksempel bokstaven kan si at du har vunnet i et utenlandsk lotteri eller er thebeneficiary av noens eiendom. I dette brevet vil du si at du har topay en behandling/overføring skatt eller avgift før du får penger, buta kasse sjekk vil være lukket for å dekke det gebyr. Brevet willask du å sette kasse sjekk inn på din konto og wire thefee til en tredje part, ofte i et fremmed land. Kassen er checkturns ut til å være uredelig.,
• Mystery shopping–Du får et brev som informerer deg om at youhave blitt valgt til å fungere som en mystery shopper. Brevet inneholder acashier sjekk, og du blir bedt om å sette inn og sjekke inn på youraccount. Du blir bedt om å bruke en del av midlene til purchasemerchandise på utpekte butikker, overføre en del av midlene til athird fest ved hjelp av en utpekt wire service selskap, og holde theremainder. De kasse sjekk viser seg å være falske.

Svindel kan også innebære andre typer kontroller., For eksempel, thefraudulent sjekk kan synes å være skrevet på konto av en realperson eller selskapet eller være skrevet på en konto som containsinsufficient midler til å dekke sjekk. Andre svindel som involverer fraudulentpostal service penger bestillinger eller falske penger bestillinger som vises tohave blitt utstedt av en bank.

resultatet av disse svindel er at den falske sjekk vil bereturned ubetalt. Banken vil da trekke fra beløpet på sjekken fromyour konto eller på annen måte søke tilbakebetaling fra deg, og du vil loseeither varene som du har solgt, og pengene som du har sendt til tredjeparts, eller begge deler.,

Hva er en falsk kasse sjekk?
En kasse sjekk er acheck utstedt av en bank, og betales til en bestemt person. Fordi acashier er sjekken er utstedt av en bank, seg selv, kasse sjekk ispaid av midler i bank, og ikke innskyter. Derfor, hvis en itemis ekte, er det svært liten risiko for at apparatet vil bereturned.

noen Ganger, imidlertid, en kasse sjekk er ikke ekte, og, hvis youunknowingly godta en falsk kasse sjekk i bytte for goodsor tjenester, vil du sannsynligvis være den som lider økonomisk tap.,

Hvordan du kan fortelle om en kasse sjekk er uredelig?
Det canbe svært vanskelig for enten du eller banken din for å fortelle. Når du deposita og sjekke inn på kontoen din bank generelt er pålagt ved lov tomake midler tilgjengelig innenfor en bestemt tidsperiode (vanligvis, onebusiness dag for en kasse sjekk eller andre offisielle apparatet).Thisis sant, selv om sjekk ennå ikke er klargjort gjennom bankingsystem. Derfor, selv om midlene har blitt gjort tilgjengelig i youraccount, kan du ikke være sikker på at du har fjernet eller er «godt.,»

Din bank kan heller ikke være i stand til å finne ut at sjekken isfraudulent når du setter det. Snarere banken kan lære av oppstartselementet årsaken til problemet bare når kontrollen er returnert ubetalte av andre bank –noe som kan ta et par uker eller mer. Svindlere prøver å gjøre itemlook ekte, noe som vil forsinke oppdagelse av svindel. Når itemhas blitt returnert ubetalt, banken din, generelt, vil være i stand til å reversethe innskudd til din konto og samle mengden av innskuddet fromyou.

Hva er dine rettigheter?,
Hvis du finner deg selv i denne situasjonen,kan du vanligvis ville ha et middel mot den personen som skrev thecheck. Men, du vil ha store problemer med å forfølge noen remedyagainst disse svindlere, spesielt hvis de bor i et fremmed countryor har skjult sin identitet.

Tips for å Unngå Kasse Sjekk Svindel

• Prøv å vite hvem du gjør forretninger. Når det er mulig,må du kontrollere informasjon om kjøper fra en uavhengig tredjepart som en telefonkatalog., Vær forsiktig med å akseptere sjekker – selv acashier sjekk – fra folk som du ikke kjenner, spesielt siden itmay være vanskelig å forfølge et middel hvis transaksjonen går galt.
• Når du bruker Internett for å selge varer eller tjenester, kan du vurdere otheroptions som escrow-tjenester eller elektroniske betalingssystemer heller thanpayment av en kasse sjekk.
• Hvis du ikke godtar en kasse sjekk for betaling, neveraccept en sjekk for mer enn salgsprisen hvis du er forventet topay det overskytende til noen andre., Spør deg selv hvorfor kjøper ville bewilling å stole på deg, hvem kan det være en vilt fremmed, med midler thatproperly tilhører en tredjepart.
• En kasse sjekk er mindre risikabelt enn andre typer sjekker bare om varen er ekte. Hvis du kan, bør du be om en kasse sjekk trukket på en bank med en filial i ditt område.
• Hvis du ønsker å finne ut om en sjekk er ekte, kan du ringe eller visitthe bank som er skrevet. At banken vil være i en betterposition å fortelle deg om det er de som er utstedt og isgenuine.,
• Vet forskjellen mellom midler som er tilgjengelig for withdrawalfrom din konto og en sjekk etter å ha til slutt klarert. Din bank kan berequired ved lov å gjøre midler tilgjengelig for deg, selv om sjekk hasnot ennå fjernet. Men det kan ta flere uker å vite om thecheck vil fjerne eller ikke.,

Hvis du har blitt utsatt for en falsk sjekk svindel, må du følge disse retningslinjene:

Når en svindel innebærer en kasse sjekk, offisielle sjekk eller moneyorder fra en bank, og du tror at det kan være forfalsket; youshould ta kontakt med den banken som har utstedt direkte til rapporten mottak av checkand for å kontrollere ektheten. Når du kontakter banken, gjør notuse telefonnummeret som er oppgitt på apparatet, da dette nummeret isprobably ikke forbundet med banken, men heller med scamartist.,

for Å finne en bank postadresse, kan du sjekke FDIC hjemmeside:https://research.fdic.gov/bankfind/.

I tillegg til å kontakte den aktuelle banker, det er otherswhom du også bør varsle hvis du mottar en falsk element. Theyinclude:

• Svindel, generelt–Federal Trade Commission (FTC): per telefon på 1-877-FTC-HELP fil eller en elektronisk klage via deres nettsted på Internett www.ftc.gov.
• Internett-basert svindel–Federal Bureau of Investigation (FBI) Internett-Svindel Complaint Center: www.ic3.gov.
• e-Post-basert svindel–USA, Post-Inspektøren Tjeneste: ved telephoneat 1-888-877-7644, per e-post på US Postal kontrollinstans, Office ofInspector Generelle, Drift Support Group, 222 S. Riverside Plaza,Suite 1250, Chicago, IL 60606-6100 eller via e-post på https://postalinspectors.uspis.gov/contactUs/filecomplaint.aspx.

^toppen