A Beginner's Guide to Precious Metals

goud en zilver zijn erkend als waardevolle metalen en worden al lange tijd begeerd. Zelfs vandaag de dag hebben edelmetalen hun plaats in de portefeuille van een slimme belegger. Maar welk edelmetaal is het beste voor investeringsdoeleinden? En waarom zijn ze zo vluchtig?

Er zijn vele manieren om in te kopen in edelmetalen zoals goud, zilver en platina, en een groot aantal goede redenen waarom je zou moeten toegeven aan de schattenjacht., Dus als je nog maar net begonnen bent met edelmetalen, lees dan verder voor meer informatie over hoe ze werken en hoe je erin kunt investeren.

goud

we beginnen met de grootvader van hen allemaal: goud. Goud is uniek voor zijn duurzaamheid (het roest of corrodeert niet), kneedbaarheid en zijn vermogen om zowel warmte als elektriciteit te geleiden. Het heeft een aantal industriële toepassingen in de tandheelkunde en elektronica, maar we kennen het voornamelijk als een basis voor Sieraden en als een vorm van valuta.,

de waarde van goud wordt 24 uur per dag, zeven dagen per week bepaald door de markt. Goud verhandelt voornamelijk als een functie van het sentiment—de prijs ervan wordt minder beïnvloed door de wetten van vraag en aanbod. Dit komt omdat de nieuwe mijnvoorraad enorm opweegt tegen de enorme omvang van bovengronds, opgepot goud. Simpel gezegd, wanneer hamsteraars zin hebben om te verkopen, daalt de prijs. Wanneer ze willen kopen, wordt een nieuw aanbod snel geabsorbeerd en worden de goudprijzen hoger gedreven.,

verschillende factoren verklaren de toegenomen wens om het glanzende gele metaal te hamsteren:

• systemische financiële zorgen: wanneer banken en geld als onstabiel en / of politieke stabiliteit worden ervaren, is het twijfelachtig, goud is vaak gezocht als een veilige opslag van waarde.
• inflatie: wanneer de reële rendementen op de aandelen -, obligatie-of vastgoedmarkten negatief zijn, trekken mensen regelmatig naar goud als een actief dat zijn waarde behoudt. oorlog of politieke crises: oorlog en politieke omwenteling hebben mensen altijd in een goudopslagmodus gebracht., Een heel leven aan besparingen kan worden gemaakt draagbaar en opgeslagen totdat het moet worden verhandeld voor voedsel, onderdak, of veilige doorgang naar een minder gevaarlijke bestemming.

Zilver

In tegenstelling tot goud schommelt de prijs van zilver tussen zijn waargenomen rol als waardeopslag en zijn rol als industrieel metaal. Om deze reden zijn prijsschommelingen op de zilvermarkt volatieler dan goud., hoewel zilver ongeveer in lijn met goud zal handelen als een op te slaan item, oefent de industriële vraag/aanbod vergelijking voor het metaal een even sterke invloed uit op de prijs ervan. Deze vergelijking heeft altijd gefluctueerd met nieuwe innovaties, waaronder:

• Silver ‘ s ooit overheersende rol in de fotografie—industrie-op basis van zilver fotografische film—die is overschaduwd door de komst van de digitale camera.,
• de opkomst van een grote middenklasse in de opkomende markteconomieën van het Oosten, die een explosieve vraag creëerde naar elektrische apparaten, medische producten en andere industriële artikelen die zilver nodig hebben. Van lagers tot elektrische verbindingen, silver ‘ s eigenschappen maakte het een gewenste grondstof.
• het gebruik van zilver in batterijen, supergeleiders en microcircuitmarkten.

Het is onduidelijk of, en in welke mate, deze ontwikkelingen van invloed zullen zijn op de totale niet-investeringsvraag naar zilver., Een feit blijft: de zilverprijs wordt beïnvloed door de toepassingen en wordt niet alleen gebruikt in de mode of als opslag van waarde.

platina

net als goud en zilver wordt platina dag en nacht verhandeld op wereldwijde grondstoffenmarkten. Het heeft vaak de neiging om een hogere prijs te halen (per troy ounce) dan goud tijdens routine perioden van markt en politieke stabiliteit simpelweg omdat het veel zeldzamer is. Veel minder van het metaal wordt jaarlijks uit de grond getrokken.,

Er zijn ook andere factoren die de prijs van platina bepalen:

• net als zilver wordt platina beschouwd als een industrieel metaal. De grootste vraag naar platina komt van autokatalysatoren, die worden gebruikt om de schadelijkheid van emissies te verminderen. Na dit, sieraden goed voor de meerderheid van de vraag. Aardolie en chemische raffinage katalysatoren en de computerindustrie verbruiken de rest.omdat de auto-industrie sterk afhankelijk is van het metaal, worden de platinumprijzen grotendeels bepaald door de verkoop en productie van auto ‘ s., “Schone lucht” wetgeving zou autofabrikanten kunnen verplichten om meer katalysatoren te installeren, waardoor de vraag toeneemt. Maar in 2009 begonnen Amerikaanse en Japanse autofabrikanten zich te richten op gerecycleerde autokatalysatoren of meer van platinum ‘ s betrouwbare—en meestal minder dure—zustergroep metaal, palladium te gebruiken.de Platinummijnen zijn sterk geconcentreerd in slechts twee landen—Zuid-Afrika en Rusland. Dit schept meer mogelijkheden voor kartelachtige acties die de platinumprijzen zouden ondersteunen of zelfs kunstmatig zouden verhogen.,

beleggers dienen er rekening mee te houden dat al deze factoren ertoe leiden dat platina de meest volatiele van de edele metalen wordt.

Palladium

minder bekend dan de bovengenoemde drie metalen is palladium, dat meer industriële toepassingen heeft. Palladium is een glanzend, zilverachtig metaal dat wordt gebruikt in vele soorten productieprocessen, met name voor elektronica en industriële producten. Het kan ook worden gebruikt in de tandheelkunde, geneeskunde, chemische toepassingen, Sieraden en grondwaterbehandeling., Het grootste deel van de wereldvoorraad van dit zeldzame metaal, dat het atoomnummer 46 op het periodiek systeem der elementen heeft, komt uit mijnen in de Verenigde Staten, Rusland, Zuid-Afrika en Canada. Juweliers namen palladium in 1939 voor het eerst in sieraden op. Gemengd met geelgoud vormt de legering een metaal dat sterker is dan witgoud. In 1967, de regering van Tonga uitgegeven circulerende palladium munten touting de kroning van Koning Taufa Ahau Tupou IV. Dit is de eerste geregistreerde exemplaar van palladium gebruikt in Munten.,

metaalbewerkers kunnen dunne platen palladium maken tot een-tweehonderdvijftig duizendsten van een inch. Pure palladium is kneedbaar, maar het wordt sterker en harder als iemand bij kamertemperatuur met het metaal werkt. De platen worden vervolgens gebruikt in toepassingen zoals zonne-energie en brandstofcellen.

het grootste industriële gebruik van palladium vindt plaats in katalysatoren omdat het metaal als een grote katalysator fungeert die chemische reacties versnelt. Dit glanzende metaal is 12,6% harder dan platina, waardoor het element ook duurzamer is dan platina.,

uw schatkist opvullen

laten we eens kijken naar de opties die beschikbaar zijn voor degenen die willen investeren in edelmetalen.

Commodity Exchange Traded Funds (ETF ‘ s)

Exchange traded funds bestaan voor alle drie edelmetalen. ETF ‘ s zijn een handig en vloeibaar middel voor de aankoop en verkoop van goud, zilver of platina. Investeren in ETF ‘ s geeft je echter geen toegang tot de fysieke grondstof, dus je hebt geen aanspraak op het metaal in het fonds. U krijgt niet de daadwerkelijke levering van een gouden staaf of zilveren munt.,

Common Stocks and Mutual Funds

aandelen van mijnwerkers in edele metalen worden gebruikt voor prijsschommelingen in de edele metalen. Tenzij u zich bewust bent van hoe mijnbouw aandelen worden gewaardeerd, is het misschien verstandiger om vast te houden aan fondsen met managers met solide prestaties records.

Futures en opties

de futures-en optiemarkten bieden liquiditeit en hefboomwerking aan beleggers die grote weddenschappen op metalen willen maken. De grootste potentiële winsten en verliezen kunnen worden behaald met afgeleide producten.,

Bullion

Munten en staven zijn strikt voor degenen die een plek hebben om ze op te bergen als een kluisje of een kluis. Zeker, voor degenen die het ergste verwachten, bullion is de enige optie, maar voor beleggers met een tijdshorizon, bullion is illiquide en ronduit hinderlijk om te houden.

certificaten

certificaten bieden beleggers alle voordelen van fysiek goudbezit zonder het gedoe van transport en opslag. Dat gezegd hebbende, als je op zoek bent naar een verzekering in een echte ramp, certificaten zijn gewoon papier., Verwacht niet dat iemand ze neemt in ruil voor iets van waarde.

zijn edelmetalen een goede investering voor u?

edelmetalen bieden een unieke inflatoire bescherming—ze hebben een intrinsieke waarde, dragen geen kredietrisico en kunnen niet worden opgeblazen. Dat betekent dat je er niet meer kunt afdrukken. Ze bieden ook een echte “oproerverzekering” tegen financiële of politieke/militaire omwentelingen.

vanuit het oogpunt van de beleggingstheorie geven edelmetalen ook een lage of negatieve correlatie met andere activaklassen zoals aandelen en obligaties., Dit betekent dat zelfs een klein percentage edelmetalen in een portefeuille zowel de volatiliteit als het risico vermindert.

Edelmetaalrisico ‘ s

elke belegging heeft zijn eigen risico. Hoewel ze kunnen komen met een zekere mate van veiligheid, Er is altijd een risico dat komt met het investeren in edelmetalen. De prijzen voor metalen kunnen dalen als gevolg van technische onevenwichtigheden (meer verkopers dan kopers). Dat gezegd hebbende, in tijden van economische onzekerheid profiteren verkopers, omdat de prijzen de neiging hebben om omhoog te schieten.,

de Bottom Line

edele metalen vormen een nuttig en doeltreffend middel om een portefeuille te diversifiëren. De truc om het bereiken van succes met hen is om uw doelen en risicoprofiel kennen voordat springen in. De volatiliteit van edelmetalen kan worden benut om rijkdom te accumuleren. Als het niet wordt gecontroleerd, kan het ook tot ruïne leiden.