belastingvoordelen voor oudere volwassenen en gepensioneerden

pensioen heeft veel te bieden, wat verklaart waarom zo veel belastingbetalers ijverig sparen voor het in de loop van hun leven. Er zijn van die voordelen die je niet met geld kunt kopen, zoals je kleinkinderen, en de dingen waar je voor gespaard hebt: reizen, niet elke dag naar je werk gaan, of zelfs laat uitslapen op maandagochtend.

de Internal Revenue Service (IRS) krijgt het. VS., tax code biedt nogal wat belastingvoordelen exclusief voor oudere volwassenen, met inbegrip van een speciale belastingkrediet alleen voor senioren.

voordeel Nr. 1: een grotere standaardaftrek

u hoeft minder belasting te betalen over zoveel van uw inkomen, omdat de IRS u toestaat om een extra standaardaftrek te nemen wanneer u 65 jaar wordt.

voor belastingjaar 2020 – de belastingaangifte die u in 2021 indient—kunt u een extra $1.650 toevoegen aan de standaardaftrek waarvoor u anderszins in aanmerking komt als u vrijgezel bent of als hoofd van het huishouden., U kunt toevoegen $ 1,300 voor elke echtgenoot die 65 jaar of ouder is als je getrouwd bent en het dossier van een gezamenlijke terugkeer. Jullie hoeven ook nog niet je 65ste verjaardag te hebben bereikt. Voor belastingjaar 2021 (die u Bestand in 2022), deze bedragen stijgen tot $1.700, en $1.350, respectievelijk.

standaard aftrek of gespecificeerde aftrek—welke is beter?

u kunt kiezen tussen het Claimen van de standaard aftrek in plaats van het specificeren van uw aftrek, maar u kunt niet beide doen., En de belastingverlagingen en banen Act (TCJA) vrijwel verdubbeld de fundamentele standaard aftrek voor alle indiening statussen—de aftrek die u kunt claimen voordat u aanspraak maken op de extra bonus aftrek voor de leeftijd 65 of ouder—waardoor het een enigszins moeilijke beslissing.,>Voor het fiscale jaar 2021, waarin u het bestand in 2022, de standaard aftrekposten zijn:

• $25,100 voor gehuwde belastingplichtigen die het dossier samen, en in aanmerking komende weduwe(ers)
• $18,800 voor de hoofden van huishoudens
• $12,550 voor één de belastingbetaler, en gehuwde belastingplichtigen die afzonderlijk bestand

Veel oudere belastingplichtigen vinden dat hun standaard aftrek plus de extra standaard aftrek voor de leeftijd tot meer dan een gespecificeerde kosten zij kunnen aanspraak maken, in het bijzonder als van hun hypotheek hebben afbetaald dus hebben ze niet gespecificeerd rente aftrek meer., Maar je zou kunnen krijgen een grotere aftrek voor het specificeren als je nog steeds een hypotheek en factor in dingen zoals onroerend goed belastingen, medische rekeningen, charitatieve donaties, en alle andere aftrekbare kosten die je zou kunnen hebben.

voordeel Nr. 2: een hogere Belastingaangiftedrempel

uw drempel om zelfs een belastingaangifte in te dienen in de eerste plaats is ook hoger als u 65 jaar of ouder bent, omdat de aanmeldingsdrempel over het algemeen gelijk is aan de standaardaftrek waarop u aanspraak kunt maken.,

De meeste individuele belastingplichtigen moeten belastingaangiften indienen wanneer hun inkomsten $12.400 bereiken in het belastingjaar 2020 (het bedrag van de standaardaftrek), maar u kunt tot $14.050 verdienen als u 65 jaar of ouder bent (de standaardaftrek plus de extra $1.650). U kunt gezamenlijk verdienen tot $ 26.100 als u of uw echtgenoot is 65 of ouder en het indienen van een gezamenlijke terugkeer. Als je beide 65 of ouder, kunt u verdienen tot $ 27.400 als je beide leeftijd 65 of ouder.

uitkering Nr. 3: belastbaar inkomen uit de Sociale Zekerheid

uw socialezekerheidsuitkeringen kunnen al dan niet belastbaar inkomen zijn., Het hangt af van uw totale inkomsten.

tel uw inkomsten uit alle bronnen op, met inbegrip van andere belastbare pensioenfondsen dan de Sociale Zekerheid en wat normaliter belastingvrij zou zijn. Tel nu de helft op van wat je in de loop van het belastingjaar aan sociale uitkeringen hebt ontvangen. De Social Security Administration (SSA) moet u sturen formulier SSA-1099 rond de eerste dag van het nieuwe jaar toont u precies hoeveel u ontvangen.,

u hoeft geen van uw sociale zekerheid als belastbaar inkomen op te nemen als het totaal van al uw andere inkomsten en de helft van uw sociale zekerheid minder dan $25.000 bedraagt en u alleenstaand, hoofd van het huishouden, of een in aanmerking komende weduwe of weduwnaar bent. Dit stijgt tot $ 32.000 als je getrouwd bent en het indienen van een gezamenlijke terugkeer, en daalt tot $0 als u een aparte terugkeer na het leven met uw echtgenoot op elk punt tijdens het belastingjaar.

Als u buiten deze inkomensniveaus valt, kan tot 85% van wat u in de sociale zekerheid hebt ontvangen belastbaar zijn.,

uitkering Nr. 4: belastingkredieten voor oudere volwassenen

een van de belangrijkste belastingvoordelen voor oudere volwassenen is het belastingkrediet voor ouderen en Gehandicapten. Dit belastingkrediet kan wegvagen sommige, zo niet alle, van uw belastingplicht als je uiteindelijk als gevolg van de IRS.

u moet 65 jaar of ouder zijn vanaf de laatste dag van het belastingjaar om in aanmerking te komen., Die 1 januari regel geldt ook hier-je wordt geacht 65 jaar te zijn aan het einde van het belastingjaar als je geboren bent op de eerste dag van het volgende jaar. Je moet een Amerikaanse burger of een resident alien zijn, maar als je een niet-resident alien bent, kun je in aanmerking komen als je getrouwd bent met een Amerikaanse burger of een resident alien.

u moet een gezamenlijke gehuwde return indienen met uw echtgenoot om het krediet te claimen als u getrouwd bent, tenzij u helemaal niet met uw echtgenoot heeft gewoond tijdens het belastingjaar., En u zult niet in aanmerking voor deze credit als u meer verdient dan het volgende:

• 17.500 dollar of meer en het indienen van uw status is single, het hoofd van het huishouden, of een kwalificerend weduwe of weduwnaar
• $20.000, – of meer en je bent getrouwd, maar slechts één van u anders in aanmerking komt voor het krediet
• $25.000, – of meer en je bestand een gezamenlijke trouwde terug
• $12,500 of meer en je bestand een aparte trouwde terug maar je woonde naast uw echtgenoot hele jaar

Deze cijfers zijn gebaseerd op uw aangepast bruto inkomen (AGI), niet uw totale inkomen., Uw AGI is aangekomen na het nemen van bepaalde inhoudingen op de eerste pagina van uw belastingaangifte.

limieten zijn ook van toepassing op de niet-belastbare delen van uw socialezekerheidsuitkeringen, evenals op niet-belastbare delen van eventuele pensioenen, lijfrenten of arbeidsongeschiktheidsinkomens die u zou kunnen hebben., De limieten zijn als volgt:

• $5.000 of meer, en het indienen van uw status is single, het hoofd van het huishouden of in aanmerking komende weduwe of weduwnaar
• $5.000 of meer, en je bent getrouwd, maar slechts één van u anders in aanmerking komt voor het krediet
• $7.500 of meer en je bestand een gezamenlijke trouwde terug
• $3,750 of meer en je bestand een aparte trouwde terug maar je woonde naast uw echtgenoot hele jaar

Helaas, komt u niet in aanmerking voor de betaling, tenzij uw inkomen voldoet aan deze drempels., Als u in aanmerking komt, het bedrag van het krediet varieert van $3.750 tot $7.500 vanaf 2020.