effectenmakelaar

Wat Is een effectenmakelaar?

een effectenmakelaar is een professionele handelaar die namens cliënten aandelen koopt en verkoopt. De wisselagent kan ook worden aangeduid als geregistreerde vertegenwoordiger of beleggingsadviseur.

De meeste wisselagenten werken voor een makelaarsbedrijf en behandelen transacties voor een aantal individuele en institutionele klanten. Wisselagenten worden vaak in provisie betaald, hoewel de wijze van beloning per werkgever verschilt.

Makelaarskantoren en makelaarshandelaren worden soms ook wisselagenten genoemd., Dit omvat zowel full-service makelaars en kortingsmakelaars, die transacties uitvoeren, maar geen geïndividualiseerd beleggingsadvies bieden.

De meeste online brokers zijn kortingsmakelaars, ten minste op hun basisniveau van dienstverlening, waarbij transacties gratis of tegen een kleine vaste prijs worden uitgevoerd. Veel online makelaars bieden nu premium-level diensten met hogere kosten.

inzicht in de rol van een effectenmakelaar

het kopen of verkopen van aandelen vereist toegang tot een van de belangrijkste beurzen, zoals de New York Stock Exchange (NYSE) of de NASDAQ. Om te handelen op deze beurzen moet u lid zijn van de uitwisseling of behoren tot een lid firma. Lidbedrijven en veel van de personen die voor hen werken zijn in licentie gegeven als makelaars of makelaars-dealers door de financiële industrie regelgevende instantie (FINRA).,

hoewel het mogelijk is voor een individuele belegger om aandelen rechtstreeks te kopen van de onderneming die ze uitgeeft, is het veel eenvoudiger om met een effectenmakelaar te werken.

tot de laatste jaren was het onbetaalbaar om toegang te krijgen tot de aandelenmarkten. Het was alleen rendabel voor beleggers met een hoog vermogen of voor grote institutionele beleggers, zoals de beheerders van pensioenfondsen. Ze gebruikten full-service makelaars en konden honderden dollars betalen voor het uitvoeren van een handel.,

echter, de opkomst van het internet en de daarmee samenhangende technologische vooruitgang maakten de weg vrij voor kortingsmakelaars om online diensten te bieden met goedkope, snelle en geautomatiseerde toegang tot de markten. Meer recent, apps zoals Robinhood en SoFi hebben gezorgd voor micro-beleggers, waardoor zelfs fractionele aandelenaankopen. De meeste accounts in de markten van vandaag worden beheerd door de account-eigenaren en gehouden door kortingsmakelaars.,

makelaars die in dienst zijn van discount brokers kunnen werken als telefonische agenten die beschikbaar zijn om korte vragen te beantwoorden, of als bijkantoor op een fysieke locatie. Zij kunnen ook overleggen met klanten die zich abonneren op premium niveaus van de online broker.

een relatief kleiner aantal wisselagenten werkt voor investeringsbanken of gespecialiseerde Makelaarskantoren., Deze bedrijven behandelen grote en gespecialiseerde orders voor institutionele klanten en vermogende particulieren.

een andere recente ontwikkeling in brokerdiensten is de introductie van roboadvisers, algoritmisch beleggingsbeheer uitgevoerd via web of mobiele app interface. Er is minimale individuele interactie, waardoor de kosten laag blijven.

onderwijsvereisten voor effectenmakelaars

een bachelor in financiën of bedrijfskunde is doorgaans vereist voor effectenmakelaars., Een goed begrip van financiële wet-en regelgeving, boekhoudmethoden, principes van economie en valuta, financiële planning en financiële prognoses zijn allemaal nuttig voor het werken in het veld.

De meeste succesvolle wisselagenten beschikken over uitzonderlijke interpersoonlijke vaardigheden en zijn in staat om sterke verkooprelaties te onderhouden.

vergunningsvereisten voor effectenmakelaars

elk land heeft zijn eigen vergunningsvereisten voor effectenmakelaars.

in de VS,, moeten geregistreerde makelaars in het bezit zijn van de FINRA Series 7 en Series 63 of 66 licenties, en worden gesponsord door een geregistreerde beleggingsonderneming. Floor brokers in de VS moeten ook lid zijn van de effectenbeurs waar ze werken.

in Canada moeten potentiële effectenmakelaars momenteel in dienst zijn van een makelaarsbedrijf en moeten zij de Canadian Securities Course (CSC), Conduct and Practices Handbook (CPH) en het 90-daagse Investment Advisor Training Program (IATP) voltooien.,

in Hongkong moeten aanvragers werken voor een gelicentieerd makelaarskantoor en drie examens afleggen aan het Hong Kong Securities Institute (HKSI). Degenen die slagen voor het examen moet nog steeds worden goedgekeurd door de financiële regelgevende instantie om een licentie te ontvangen.

in Singapore vereist het slagen voor vier examens, Modules 1A, 5, 6 en 6A, beheerd door het Institute of Banking and Finance. De monetaire autoriteit van Singapore (MAS) en de Singapore Exchange (SGX) hebben vergunning.,

in het Verenigd Koninkrijk is het beursmakelen sterk gereglementeerd en moeten makelaars kwalificaties behalen van de Financial Conduct Authority (FCA). Precieze kwalificaties hangen af van de specifieke taken die zowel van de makelaar als van de werkgever worden verlangd.

globale referenties worden ook steeds meer gezocht als signalen van legitimiteit en financieel inzicht. Voorbeelden zijn de Certified financial planner (GVB) en chartered financial analyst (CFA) benamingen.,