persoonlijk kapitaal

persoonlijk kapitaal vragen en Antwoorden

welk probleem probeert persoonlijk kapitaal op te lossen? Wij bij Personal Capital begrijpen dat het management ingewikkeld is en dat onze financiële levens chaotisch zijn. Er zijn meer beleggingsproducten in de VS dan individuele bedrijven om in te investeren, en een typische persoon* heeft 10 verschillende financiële rekeningen, variërend van bankrekeningen tot creditcards tot beleggingen tot hypotheken en studieleningen., Traditionele financiële dienstverleners maken het ingewikkelder met verwarrende producten, forse kosten en gebrek aan persoonlijk advies, tenzij je superrijk bent.
persoonlijk kapitaal geeft mensen een duidelijke en eenvoudige manier om hun geld te beheren door middel van een combinatie van technologie en gepersonaliseerde service:
met onze gratis app kunt u al uw geld op één plek zien. Door uw rekeningen te koppelen, krijgt u een duidelijk en beknopt beeld van uw geld. Eenvoudig te lezen grafieken van uw activa en passiva helpen u slimmere, meer verantwoorde financiële beslissingen te nemen., Onze gebruikers melden dat onze app een revolutie heeft teweeggebracht in de manier waarop ze hun financiële leven als geheel bijhouden.onze adviesdienst verstoort het traditionele vermogensbeheer. Onze adviseurs werken één-op-één met klanten om op maat gemaakte beleggingsstrategieën te ontwerpen en te implementeren, waarbij ze virtueel communiceren via onze app, de computer of de telefoon. We zijn een geregistreerde beleggingsadviseur (Ria), dus geven we conflictvrij advies.
* gebaseerd op actieve gebruikers van persoonlijk kapitaal. Wat onderscheidt persoonlijk kapitaal van de concurrentie? Persoonlijk kapitaal is echt uniek met onze people plus technologie-aanpak.,we verschillen fundamenteel van gevestigde bedrijven vanwege onze geavanceerde technologie. Toegang tot gegevens via de app stelt onze adviseurs in staat om beleggingsstrategieën te ontwerpen en te implementeren die echt geschikt zijn voor elke klant. Door onze virtuele aanpak kunnen we hoogwaardig advies bieden tegen een lager investeringsminimum en tegen lagere kosten. We zetten consumenten op de eerste plaats: in tegenstelling tot makelaars die niet transparant zijn en klanten sturen naar producten met buitensporige kosten, bouwen we conflictvrije beleggingsstrategieën.,we zijn anders dan nieuwe onlinespelers omdat persoonlijke relaties centraal staan in ons bedrijf. Elke beleggingsklant krijgt een tweepersoons adviseursteam toegewezen. Dat team van adviseurs werkt samen met de klant om een beleggingsstrategie te creëren en uit te voeren, en geeft voortdurend advies over de levensduur van de relatie. Welke behoeften vervult persoonlijk kapitaal, en hoe vervult u die behoeften beter dan uw concurrentie? We geven mensen een betere manier om hun geld te beheren met onze unieke combinatie van high tech en high touch., We hebben state-of-the-art technologie en de mensen om mee te gaan.High Tech: onze gratis apps geven mensen een duidelijk, compleet beeld van hun financiële leven. Het hebben van een enkele weergave van uw geld geeft een nieuw perspectief op uw financiële toestand. Onze gebruikers melden dat we een revolutie hebben teweeggebracht in de manier waarop ze hun financiële leven als geheel bijhouden.

High Touch: als het gaat om het beheren van geld, geloven we dat we beter aan uw behoeften kunnen voldoen met individuele aandacht en toezicht. Met een team van toegewijde adviseurs krijgen klanten langetermijnbeleggingsplannen die echt zijn afgestemd op hun behoeften., Hoe meet persoonlijk kapitaal succes? Onze missie is een beter financieel leven door technologie en mensen. We meten succes op basis van hoe we het financiële leven van onze gebruikers en onze klanten verbeteren. We weten dat wanneer mensen onze app gebruiken, ze meer duidelijkheid krijgen over hun financiële voorwaarden. Een recente onafhankelijke studie toont aan dat mobiel gebruik heeft geleid tot betere spaargewoonten (mobiele gebruikers daalden hun uitgaven met meer dan 15%).,
voor onze klanten meten we succes aan de hand van hoe goed de asset allocation die we ontwerpen past bij de behoeften van een klant, hoe goed we in staat zijn om hun kosten te verlagen, en uiteindelijk aan de hand van het rendement na belastingen dat is aangepast aan het risico. Wat is de meest voorkomende misvatting consumenten hebben over uw industrie? Over Persoonlijk Kapitaal? Er is een enorme misvatting over makelaar-dealers en RIAs., RIAs en broker-dealers zijn onderworpen aan verschillende normen bij het verstrekken van beleggingsadvies (onder federale wetgeving): RIAs hebben een fiduciaire standaard (een wettelijke verplichting om te doen wat in het belang van hun klanten is), en broker-dealers niet. In termen van compensatie, RIAs rekenen een vergoeding voor advies, en makelaars rekenen commissies. Een rapport van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission bevestigde dat het verschil een grote bron van verwarring is: veel mensen weten niet hoe hun adviseurs worden gecompenseerd.een andere misvatting die mensen hebben over persoonlijk kapitaal is dat we een “robo-adviseur zijn.,”We bieden veel meer dan alleen een geautomatiseerd financieel advies. We hebben geavanceerde apps waarmee je al je geld op één plek kunt zien, en we bieden gepersonaliseerd advies via menselijke adviseurs. Hoe is uw industrie veranderd in de afgelopen 5 tot 10 jaar? Er zijn verschillende verschuivingen geweest die vermeldenswaard zijn: de verschuiving van de fysieke naar de virtuele verdeling van financiële diensten. Bankieren en Makelaarskantoren zijn al online verschoven. Nu, vermogensbeheer is ook: de dagen van het ontvangen van Financieel Advies aan de andere kant van een mahonie bureau zijn voorbij. Vandaag willen mensen toegang op hun gemak.,

· mobiel. Mobiel Bankieren is de afgelopen jaren snel populairder geworden, met een toename van 50% in 2013. Honderd miljoen Amerikanen gebruiken mobiel bankieren in 2014, met 31% van de mobiele bankgebruikers toegang tot hun mobiele data dagelijks.*de opkomst van exchange-traded funds (ETF ‘ s) en passief beleggen. De groei van ETF ‘ s heeft alle andere categorieën vermogensbeheer aanzienlijk overtroffen. Dat komt omdat het betalen voor iemand om aandelen te plukken of het plukken van uw eigen aandelen (actief investeren) niet af te betalen, en de meeste beleggingsfondsen hebben grote kosten verbonden en de neiging om de markt onderpresteren., Wat is iets wat u wenst dat elke consument wist over persoonlijk kapitaal? We hebben voor elk wat wils. Voor degenen die willen hun geld te volgen, ze kunnen profiteren van onze gratis app. Voor degenen die hands-on, diep persoonlijk beleggingsadvies willen, kunnen ze gebruik maken van ons toegewijde team van adviseurs. Heeft uw bedrijf enige onderscheidingen of erkenning ontvangen waar uw klanten graag over zouden willen weten? Persoonlijk kapitaal werd erkend als een van de toonaangevende disruptieve bedrijven in elke branche: we stonden op nummer 17 van alle tech bedrijven op de CNBC ‘ s 2014 Top 50 Disruptor lijst., In oktober 2014, we werden uitgeroepen tot een 2014 Meffy Finalist voor een revolutie in “Mobile Money” en we zijn vermeld als de beste Online Tool om uw investeringen te volgen door Forbes. We werden uitgeroepen tot een van Time Magazine ‘ s 50 beste Websites in 2012.van de gebruikers van onze app hebben we meer dan 4.000 vijfsterrenrecensies ontvangen in de Apple App store. Hier zijn een paar:
* ” geweldige toepassing. Maakt financiën weer leuk en houdt je op de rails.”
· ” hou van deze app. Tot nu toe heeft het me echt geholpen om mijn zwakke plekken met betrekking tot mijn financiën te zien en heeft me geholpen mijn netto waarde te verbeteren. Ik gebruik het bijna elke dag.,”
· ” helpt me geld te besparen en mijn accounts in de gaten te houden. Doet het prachtig op dat!!”
· ” I am using Personal Capital more and more each day. Het levert een enorme waarde in het helpen me te begrijpen waar ik kan en moet beter doen.”
· ” dus er is eindelijk een goed financieel beheer app.”
Hoe is persoonlijk kapitaal gegroeid of geëvolueerd? Ons bedrijf is sinds begin 2012 met 10% per maand gegroeid (op basis van omzet). We hebben nu meer dan 700.000 mensen volgen meer dan $100 miljard aan activa via onze app., Om gelijke tred te houden met de hoge vraag van onze diensten, hebben we nu 3 kantoren; in Redwood City, San Francisco, en Denver en hebben 150 medewerkers.