meestal voelen alleen grote landgoederen de hap van belastingen-de kans is groot dat u ze niet hoeft te betalen. Maar er zijn uitzonderingen, en de specifieke kenmerken van uw successierechten situatie kan drastisch veranderen uw belastingrekening.
sommige belastingregels zijn veranderd als gevolg van het coronavirus
meer informatie over wat er anders is voor belastingbetalers als onderdeel van de reactie van de federale regering op het coronavirus.,
Wat is een successiebelasting?
successiebelasting is een belasting van de staat op activa die zijn geërfd van iemand die is overleden. Voor federale fiscale doeleinden, erfenis wordt over het algemeen niet beschouwd als inkomen. Maar in sommige staten kan een erfenis belastbaar zijn. De persoon die de activa erft, betaalt de successierechten. De belastingtarieven variëren per staat.
” Meer: Meer informatie over wat u moet doen met een geërfde IRA
moet u overerving geld rapporteren aan de IRS?
in de meeste gevallen zijn activa die u ontvangt als gift of erfenis geen belastbaar inkomen op federaal niveau., Echter, als de activa die u later te erven produceren inkomen (misschien verdienen ze rente of dividenden, of u verzamelt huur), dat inkomen is waarschijnlijk belastbaar. IRS publicatie 525 heeft de details.
is de successierechten gelijk aan de erfbelasting?
successierechten en erfbelasting zijn twee verschillende dingen. De erfbelasting komt uit de zak van de overledene. Successierechten komen uit de zak van de begunstigde. Een, Beide of geen van beide kan een factor zijn als iemand sterft.
onroerendgoedbelasting
de onroerendgoedbelasting is een belasting op het vermogen van een persoon na zijn overlijden., In 2020 geldt de federale onroerendgoedbelasting over het algemeen voor activa van meer dan $11.58 miljoen; in 2021 is het $ 11.7 miljoen. Het tarief van de onroerendgoedbelasting varieert van 18% tot 40%. Sommige staten hebben ook estate belastingen (zie de lijst van staten hier) en ze zouden veel lagere vrijstellingsdrempels dan de IRS. Activa die echtgenoten erven zijn over het algemeen niet onderworpen aan erfbelasting. IRS publicatie 559 heeft de details.
successiebelasting
successiebelasting is een staatsbelasting op activa die zijn geërfd van iemand die is overleden. De persoon die de activa erft, betaalt de successierechten., Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey en Pennsylvania belasten mensen die erfenissen ontvangen, volgens de American College of Trust and Estate Counsel.
- de regels verschillen per staat met betrekking tot de grootte van de nalatenschap en de soorten activa die onderworpen zijn aan successiebelasting. Vaak zijn de echtgenoot en kinderen van de overledene vrijgesteld, wat betekent dat geld en items die naar hen gaan niet onderworpen zijn aan successierechten.
- sommige mensen kunnen geraakt worden met een dubbele whammy., Maryland heeft een erfbelasting en een erfbelasting, wat betekent dat een nalatenschap de Belastingdienst en de staat moet betalen, en dan moeten de begunstigden de staat weer betalen van wat er over is.
hoe successiebelasting te vermijden
er zijn een paar manieren om de belastingdruk op overgedragen activa te minimaliseren.
een gemeenschappelijk element van estate planning is om activa weg te geven voordat ze sterven. Veel staten belasten giften niet. (Leer hoe de gift tax werkt.)
- giften hoeven niet contant te zijn — aandelen, obligaties, auto ‘ s of andere activa tellen ook mee.,
- hulp krijgen van een gekwalificeerde belastingdeskundige kan de sleutel zijn.
Dit formulier brengt u in contact met een adviseur bij Facet Wealth, een fee-only, fiduciair online planningsbureau. Ze zijn geen belasting voorbereiders, maar ze kunnen u helpen met de belasting en estate planning.
werken met een GVB is eenvoudiger dan ooit tevoren
Facet Wealth, een bekroonde financiële planningsdienst van de volgende generatie, past bij u met een CFP® professional, zodat u het betrouwbare, hoogwaardige financiële advies kunt krijgen dat u nodig hebt.,vul het formulier hieronder in en NerdWallet deelt je informatie met FacetWealth, zodat ze contact met je kunnen opnemen.
×
raak opgewonden!u zet een stap in de richting van het bezitten van uw financiële toekomst.
Ga naar Facet Wealth
U wordt verwezen naar Facet Wealth, INC.’s website (“Facet Wealth”) door NerdWallet, Inc., een advocaat van Facet Wealth (“advocaat”)., De advocaat die u naar deze webpagina leidt, ontvangt een vergoeding van Facet Wealth als u een adviserende relatie aangaat of een betalend abonnement op adviesdiensten aangaat. Compensatie aan de advocaat kan oplopen tot $1.500. U zult geen kosten in rekening worden gebracht of extra kosten voor het worden doorverwezen naar Facet Wealth door de advocaat. De advocaat kan de beleggingsadviseur van Facet Wealth promoten en/of adverteren en kan onafhankelijke analyses en beoordelingen van de diensten van Facet Wealth aanbieden., Facet Wealth en de advocaat zijn niet onder gemeenschappelijk eigendom of anderszins gerelateerde entiteiten.Aanvullende informatie over Facet rijkdom is opgenomen in zijn vorm ADV deel 2A hier beschikbaar.
let op voor vermogenswinstbelasting
als activa waarderen nadat u ze hebt geërfd, moet u mogelijk vermogenswinstbelasting betalen als u de activa verkoopt.
- het belastingtarief voor vermogenswinst is onder andere gebaseerd op de winst die u maakt., Bijvoorbeeld, als je vader laat je een aandelenportefeuille ter waarde van $200.000 op de dag dat hij stierf, en je verkoopt het allemaal voor $350.000 twee jaar later, zou je vermogenswinst belasting verschuldigd op de $150.000 winst.
- bepaalde soorten erfenissen kunnen ook belastbaar inkomen opleveren. Als u bijvoorbeeld een IRA of 401(k) erft, kunnen de uitkeringen die u neemt belastbaar zijn.
- Staten kunnen hun eigen regels voor de belasting op vermogenswinst hebben, dus het is een goed idee om gekwalificeerd advies in te winnen.,
Vind meer manieren om uw activa en uw toekomst te beveiligen
- Als u geen levensverzekering hebt, is de eerste vraag: Hoeveel heb ik nodig?
- nu is het tijd om ervoor te zorgen dat er voor uw familie wordt gezorgd. Hier zijn zeven stappen voor estate planning.
Geef een reactie