niektóre fundusze Vanguard fixed income konsekwentnie przewyższają swoje poziomy odniesienia i zapewniają inwestorom wiele korzyści dzięki niskim opłatom i innym cechom: Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares( VWAHX), Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX) oraz Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX).
kluczowe oferty
- Vanguard oferuje bogactwo funduszy na apetyt każdego inwestora., Trzy fundusze w tym artykule są jednymi z najlepszych w sektorze środków o stałym dochodzie.
- biorąc pod uwagę fundusze o stałym dochodzie, indeks bazowy określa rentowność i ekspozycję na ryzyko.,
- fundusze te reprezentują tylko te oferowane przez Vanguard i chociaż istnieją fundusze oferowane przez konkurentów o tym samym indeksie bazowym, najprawdopodobniej będą one miały wyższe wskaźniki kosztów i prawdopodobnie mniejszą płynność,
wyniki przeszłe
chociaż wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki, inwestorzy powinni nadal uwzględniać wyniki przeszłe w stosunku do kluczowych wskaźników referencyjnych. Vanguard fixed income fund,
te trzy awangardowe fundusze o stałym dochodzie mają niski lub umiarkowany potencjał ryzyka i zysku i w ciągu ostatnich trzech lat, pięciu lat i, w jednym przypadku, w ciągu ostatnich 10 lat osiągnęły wyższe poziomy odniesienia.
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWAHX)
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares to miejski fundusz obligacji, który dąży do zapewnienia wysokiego, ale trwałego poziomu dochodów, który jest zwolniony z podatku na poziomie federalnym., W normalnych warunkach rynkowych fundusz inwestuje lwią część swoich aktywów netto w obligacje komunalne na poziomie inwestycyjnym, określone przez uznane krajowe agencje ratingowe.
punktem odniesienia dla funduszu Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund jest indeks obligacji komunalnych BloomBarc, który obejmuje większość obligacji zwolnionych z podatku od inwestycji emitowanych przez gminy.
minimalna początkowa inwestycja wynosi 3000 USD. Następnie inwestorzy są obciążani rocznym wskaźnikiem kosztów netto w wysokości 0.,17 proc. , czyli o ponad 80 proc. niższy od przeciętnego wskaźnika gminnych funduszy obligacji o podobnych zasobach-podaje Vanguard.
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares jest funduszem obligacyjnym, który dąży do zapewnienia wysokiego poziomu dochodów. Vanguard High-Yield Corporate Fund jest zarządzany przez Wellington Management Company i wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 3000 USD. Fundusz pobiera niski roczny wskaźnik kosztów w wysokości 0,23 proc. , czyli o 77 proc. niższy niż podobne fundusze obligacji korporacyjnych, według Vanguard.,
w przeciwieństwie do powyższego funduszu zwolnionego z podatku, Vanguard High-Yield Corporate Fund inwestuje zdecydowaną większość swoich aktywów netto w obligacje korporacyjne, które są oceniane poniżej Baa przez Moody ' s lub mają równoważne ratingi przez niezależną agencję ratingową. Są to przede wszystkim obligacje korporacyjne wysokiego ryzyka, o wysokiej rentowności, znane również jako ” obligacje śmieciowe.”Podejście funduszu ma na celu zapewnienie stałego dochodu przy jednoczesnym zminimalizowaniu utraty kapitału i niewypłacalności.
benchmarkiem funduszu jest High-Yield Corporate Composite Index.,
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX)
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares jest komunalnym funduszem obligacji, który ma na celu zapewnienie inwestorom umiarkowanego, ale zrównoważonego poziomu dochodów zwolnionych z podatku federalnego. Fundusz jest zarządzany przez Vanguard Fixed Income Group i nalicza roczny wskaźnik kosztów w wysokości 0,17%, co jest o ponad 75% niższe niż średni wskaźnik kosztów podobnych funduszy obligacji komunalnych, według Vanguard. Aby zainwestować w ten fundusz, wymagana jest minimalna inwestycja w wysokości $3,000.,
w normalnych okolicznościach oczekuje się, że fundusz utrzyma średni termin zapadalności ważony dolarem od sześciu do 12 lat. Fundusz zazwyczaj inwestuje jednak w obligacje komunalne o przewidywalnym czasie trwania od pięciu do sześciu lat. Ponadto oczekuje się, że fundusz zainwestuje co najmniej 75% swoich udziałów w obligacjach komunalnych w trzech najlepszych kategoriach ratingowych określonych przez uznane krajowe organizacje ratingowe, takie jak Moody 's lub Standard and Poor' s.
benchmarkiem funduszu jest indeks Bloombarc 1-15 Year Municipal Index.,
Dodaj komentarz