A Beginner's Guide to Precious Metals (Polski)

złoto

zaczniemy od dziadka ich wszystkich: złota. Złoto jest wyjątkowe ze względu na swoją trwałość (nie rdzewieje ani nie koroduje), plastyczność i zdolność do przewodzenia zarówno ciepła, jak i energii elektrycznej. Ma pewne zastosowania przemysłowe w stomatologii i elektronice, ale znamy go głównie jako bazę dla biżuterii i jako formę waluty.,

wartość złota jest określana przez rynek 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu. Złoto handluje głównie w funkcji nastrojów-na jego cenę w mniejszym stopniu wpływają prawa podaży i popytu. Dzieje się tak dlatego, że nowe zasoby kopalni znacznie przewyższają same rozmiary naziemnego, gromadzonego złota. Mówiąc prościej, gdy zbieracze mają ochotę na sprzedaż, cena spada. Kiedy chcą kupić, nowa podaż jest szybko wchłaniana, a ceny złota są napędzane wyższe.,

kilka czynników uzasadnia zwiększone pragnienie gromadzenia błyszczącego żółtego metalu:

• systemowe obawy finansowe: gdy banki i pieniądze są postrzegane jako niestabilne i / lub stabilność polityczna jest wątpliwa, złoto często szukano jako bezpieczny magazyn wartości.
• inflacja: gdy realne stopy zwrotu na rynku akcji, obligacji lub nieruchomości są ujemne, ludzie regularnie wybierają złoto jako składnik aktywów, który zachowa jego wartość.
• wojny lub kryzysy polityczne: wojny i przewroty polityczne zawsze wysyłały ludzi w tryb gromadzenia złota., Oszczędności na całe życie można przenosić i przechowywać, dopóki nie trzeba ich wymienić na żywność, schronienie lub bezpieczne przejście do mniej niebezpiecznego miejsca przeznaczenia.

Srebro

w przeciwieństwie do złota, cena srebra waha się między jego postrzeganą rolą jako magazyn wartości a jego rolą jako metalu przemysłowego. Z tego powodu wahania cen na rynku srebra są bardziej niestabilne niż złoto.,

tak więc, podczas gdy srebro będzie handlować mniej więcej zgodnie ze złotem jako przedmiot do przechowania, równanie podaży i popytu Przemysłowego dla metalu wywiera równie silny wpływ na jego cenę. To równanie zawsze zmieniało się wraz z nowymi innowacjami, w tym:

• niegdyś dominująca rola srebra w branży fotograficznej—film fotograficzny oparty na srebrze-który został przyćmiony przez pojawienie się aparatu cyfrowego.,
• wzrost ogromnej Klasy średniej w gospodarkach wschodzących na Wschodzie, który stworzył wybuchowy popyt na urządzenia elektryczne, produkty medyczne i inne artykuły przemysłowe, które wymagają srebrnego nakładu. Od łożysk po połączenia elektryczne, właściwości srebra czyniły z niego pożądany towar.
• zastosowanie srebra w bateriach, zastosowaniach nadprzewodnikowych i na rynkach mikroukładów.

nie jest jasne, czy i w jakim stopniu zmiany te wpłyną na ogólny popyt nieinwestycyjny na srebro., Jeden fakt pozostaje: cena srebra zależy od jego zastosowań i nie jest używana tylko w modzie lub jako magazyn wartości.Platyna podobnie jak złoto i srebro, platyna jest przedmiotem handlu przez całą dobę na światowych rynkach surowców. Często ma tendencję do uzyskiwania wyższej ceny (za uncję troy) niż złoto w rutynowych okresach stabilności rynkowej i politycznej, po prostu dlatego, że jest znacznie rzadsze. Znacznie mniej metalu jest rzeczywiście wyciągany z ziemi rocznie.,

istnieją również inne czynniki, które determinują cenę platyny:

• podobnie jak srebro, platyna jest uważana za metal przemysłowy. Największe zapotrzebowanie na platynę pochodzi z katalizatorów samochodowych, które są stosowane w celu zmniejszenia szkodliwości emisji. Po tym Biżuteria stanowi większość popytu. Katalizatory rafinacji ropy naftowej i chemicznej oraz przemysł komputerowy zużywają resztę.
• ze względu na duże uzależnienie przemysłu motoryzacyjnego od metalu, ceny platyny są w dużej mierze określane przez sprzedaż samochodów i numery produkcji., Przepisy dotyczące „czystego powietrza” mogą wymagać od producentów samochodów zainstalowania większej liczby katalizatorów, zwiększając popyt. Jednak w 2009 roku amerykańscy i japońscy producenci samochodów zaczęli stosować Katalizatory samochodowe z recyklingu lub używać więcej niezawodnego—i zwykle tańszego—siostrzanego metalu grupy platinum, palladium.
• kopalnie platyny są silnie skoncentrowane tylko w dwóch krajach – RPA i Rosji. Stwarza to większy potencjał działań podobnych do karteli, które wspierałyby lub nawet sztucznie podniosłyby ceny platyny.,

inwestorzy powinni wziąć pod uwagę, że wszystkie te czynniki sprawiają, że platyna jest najbardziej lotnym z metali szlachetnych.

pallad

mniej znany niż wyżej wymienione trzy metale jest pallad, który ma więcej zastosowań przemysłowych. Pallad jest błyszczącym, srebrzystym metalem stosowanym w wielu rodzajach procesów produkcyjnych, szczególnie w elektronice i produktach przemysłowych. Może być również stosowany w stomatologii, medycynie, zastosowaniach chemicznych, biżuterii i uzdatnianiu wód gruntowych., Większość światowych dostaw tego rzadkiego metalu, który ma liczbę atomową 46 w układzie okresowym pierwiastków, pochodzi z kopalń zlokalizowanych w Stanach Zjednoczonych, Rosji, RPA i Kanadzie. Jubilerzy po raz pierwszy włączyli pallad do biżuterii w 1939 roku. Po zmieszaniu z żółtym złotem stop tworzy metal silniejszy niż białe złoto. W 1967 roku rząd Tonga wyemitował obiegową monetę palladową przedstawiającą koronację Króla Taufa Ahau Tupou IV. jest to pierwszy odnotowany przypadek palladu użytego w monecie.,

metalowcy mogą tworzyć cienkie arkusze palladu do jednej dwustu pięćdziesięciu tysięcy cala. Czysty pallad jest plastyczny, ale staje się silniejszy i twardszy, gdy ktoś pracuje z metalem w temperaturze pokojowej. Arkusze są następnie wykorzystywane w zastosowaniach takich jak energia słoneczna i ogniwa paliwowe.

największe Przemysłowe zastosowanie palladu ma w katalizatorach, ponieważ metal służy jako świetny katalizator, który przyspiesza reakcje chemiczne. Ten błyszczący metal jest o 12,6% twardszy niż platyna, dzięki czemu element jest również trwalszy niż platyna.,

napełnianie Skrzyni Skarbów

przyjrzyjmy się opcjom dostępnym dla tych, którzy chcą inwestować w metale szlachetne.

Commodity Exchange Traded Funds (ETF)

Exchange-traded funds istnieją dla wszystkich trzech metali szlachetnych. Fundusze ETF są wygodnym i płynnym sposobem zakupu i sprzedaży złota, srebra lub platyny. Inwestowanie w fundusze ETF nie daje jednak dostępu do fizycznego towaru, więc nie masz prawa do metalu w funduszu. Nie otrzymasz rzeczywistej dostawy sztabki złota lub srebrnej monety.,

akcje i fundusze wspólnego inwestowania

akcje górników metali szlachetnych są dźwignią zmian cen metali szlachetnych. O ile nie wiesz, jak wyceniane są akcje wydobywcze, mądrzejsze może być trzymanie się funduszy z menedżerami o solidnych wynikach.

Kontrakty terminowe i opcje

rynki kontraktów terminowych i opcji oferują płynność i dźwignię finansową inwestorom, którzy chcą obstawiać duże zakłady na metale. Największe potencjalne zyski i straty można osiągnąć dzięki produktom pochodnym.,

bulion

Monety i sztabki są przeznaczone wyłącznie dla tych, którzy mają miejsce, aby je umieścić jak sejf Lub sejf. Z pewnością dla tych, którzy oczekują najgorszego, bulion jest jedyną opcją, ale dla inwestorów z horyzontem czasowym bulion jest niepłynny i wręcz uciążliwy do trzymania.

Certyfikaty

Certyfikaty oferują inwestorom wszystkie korzyści płynące z posiadania fizycznego złota bez kłopotów związanych z transportem i przechowywaniem. To powiedziawszy, jeśli szukasz ubezpieczenia w prawdziwej katastrofie, certyfikaty są tylko papierowe., Nie oczekuj, że ktoś weźmie je w zamian za coś wartościowego.

czy metale szlachetne to dla Ciebie dobra inwestycja?

metale szlachetne oferują unikalną ochronę inflacyjną—mają wewnętrzną wartość, nie niosą ryzyka kredytowego i nie mogą być zawyżone. To znaczy, że nie możesz ich więcej wydrukować. Oferują również prawdziwe „ubezpieczenie wstrząsów” przed wstrząsami finansowymi lub politycznymi/wojskowymi.

z punktu widzenia teorii inwestycji metale szlachetne zapewniają również niską lub ujemną korelację z innymi klasami aktywów, takimi jak akcje i obligacje., Oznacza to, że nawet niewielki procent metali szlachetnych w portfelu zmniejszy zarówno zmienność, jak i ryzyko.

ryzyko związane z metalami szlachetnymi

każda inwestycja ma swój własny zestaw ryzyka. Chociaż mogą one pochodzić z pewnego stopnia bezpieczeństwa, zawsze istnieje pewne ryzyko, które pochodzi z inwestowania w metale szlachetne. Ceny metali mogą spaść z powodu nierównowagi technicznej (więcej sprzedawców niż kupujących). To powiedziawszy, w czasach niepewności gospodarczej sprzedawcy odnoszą korzyści, ponieważ ceny mają tendencję do gwałtownego wzrostu.,

Dolna linia

metale szlachetne są użytecznym i skutecznym środkiem dywersyfikacji portfela. Trick do osiągnięcia sukcesu z nimi jest znać swoje cele i profil ryzyka przed skokiem w. Zmienność metali szlachetnych może być wykorzystana do gromadzenia bogactwa. Pozostawione bez kontroli, może również doprowadzić do ruiny.