Podczas gdy wszyscy brokerzy full-service starają się zapewnić bardzo wysoki poziom usług dla klientów, Edward Jones i Merrill Lynch pod wieloma względami podchodzą do swojej działalności bardzo różnie. Merrill zmierza w nowym kierunku, podczas gdy Edward Jones trzyma się bardziej tradycyjnego podejścia, które doprowadziło do znacznego wzrostu w ciągu ostatnich kilku lat.,
początki i historia
Merrill
6 stycznia 1914 roku Charles E. Merrill otworzył swoją firmę brokerską przy 7 Wall Street w Nowym Jorku. Jego przyjaciel, Edmund Lynch, wkrótce dołączył do niego, a firma została przemianowana na Merrill Lynch w następnym roku. Na początku firma poczyniła kilka rozważnych inwestycji, które dobrze się opłaciły, w tym RKO pictures i sklepy spożywcze Safeway. W 1941 roku firma połączyła się z Fenner and Beane, firmą zajmującą się bankowością towarów i Inwestycji, która stała się pierwszą firmą na Wall Street, która opublikowała roczny raport fiskalny., W latach 50. firma stała się członkiem zarządu NYSE. W 1971 r.spółka weszła na giełdę i kontynuowała swoje panowanie jako najważniejsza firma inwestycyjna tego typu, aż do momentu, gdy została kupiona przez Bank of America (BAC) w styczniu 2009 r. podczas kryzysu finansowego. W 2019 roku Bank of America podzielił Merrill Lynch na dwa podmioty: Merrill, dział zarządzania majątkiem banku i Bank of America Securities (BofA Securities), który działa jako dział bankowości inwestycyjnej.
Edward Jones
Edward D. Jones założył Edward Jones w 1922 roku w St.Louis, Mo., Pierwsze biuro powstało w Meksyku, Mo., a wkrótce otwarto drugie biuro w Pueblo w stanie Kolorado. Edward Jones rozwijał swoją działalność na obszarach wiejskich i podmiejskich w USA i Kanadzie, a także miał biura w Wielkiej Brytanii, zanim sprzedał tam działalność w 2009 roku.
J. D. Power, firma zajmująca się analityką danych, przyznała Edwardowi Jonesowi najwyższy poziom zadowolenia inwestorów w firmach brokerskich z pełnym zakresem usług w 2019 roku. Edward Jones zajął także najwyższe miejsce w 2002, 2005-2007, 2009, 2010, 2012, i związany w 2015 roku.,
Edward Jones pokonał konkurentów, takich jak A. G. Edwards, aby stać się wiodącą na rynku firmą inwestycyjną wśród brokerów stosujących podobny model biznesowy. Edward Jones obsługuje inwestorów indywidualnych i małe firmy, głównie w Ameryce Środkowej.,
różniące się modele biznesowe
obie firmy to firmy z pełnym zakresem usług, które starają się zapewnić swoim klientom kompleksowy wachlarz usług, w tym zarządzanie inwestycjami, ubezpieczenia na życie i niepełnosprawność, IRAs i CDs, plany kwalifikowane i niekwalifikowane, usługi bankowe i kompleksowe plany finansowe. Ale na tym kończą się podobieństwa.,
Edward Jones
Edward Jones przyjął znacznie bardziej spersonalizowane podejście do biznesu budowlanego dla swoich brokerów, wymagając od nich, aby walili chodniki w dzielnicach otaczających ich biura i pukali do drzwi, aby pozyskać klientów. Edward Jones podkreśla personal service za pomocą swojego modelu biznesowego, zatrudniając w każdym biurze tylko dwie osoby-licencjonowanego brokera i administratora biura oddziału, który zajmuje się zadaniami administracyjnymi. Broker jest wyłącznie odpowiedzialny za prowadzenie działalności w oddziale. W ten sposób broker prowadzi własne biuro.,
Ten model działa dla firmy, ponieważ umożliwia Edwardowi Jonesowi ustanowienie obecności w miejscach, w których większe biura z wieloma brokerami nie byłyby zrównoważone. Z tego powodu często można znaleźć oddziały zlokalizowane w małych miastach i innych Odległych obszarach, do których większe firmy nie chcą się udać. Edward Jones dąży do stworzenia osobistego poczucia prowadzenia interesów, jak radzenie sobie z rodziną. Model ten pozwolił firmie rozwijać się.
Edward Jones ma 14 200 lokalizacji w USA i Kanadzie oraz bazę klientów liczącą 7 milionów osób., Firma jest własnością prywatną, co jej zdaniem daje przewagę, ponieważ podejmuje decyzje w oparciu o to, co jest najlepsze dla swoich klientów, a nie muszą spełniać cele zarobkowe Wall Street lub być odpowiedzialni przed akcjonariuszami.
Merrill
Merrill, z drugiej strony, jest jednym z największych i najważniejszych graczy na Wall Street od początku swojego istnienia. Wielu z jej klientów było jednymi z największych korporacji i osób o wysokiej wartości netto na świecie.,
obecnie Merrill dąży do zwiększenia swojej działalności w zakresie zarządzania majątkiem poprzez dalszą integrację z dominującym, Bankiem Ameryki. Ma nadzieję stworzyć „punkt kompleksowej obsługi”, oferując Bankowość i planowanie finansowe pod jednym dachem. Statystyki ze stycznia 2019 pokazują, że tylko 6% zamożnych klientów Banku Ameryki ma inwestycje z Merrill. Oznacza to, że Merrill ma ogromną szansę rozwoju, aby uzyskać dostęp do reszty.
w 2010 roku Merrill uruchomił również usługę brokera rabatowego znaną jako Merrill Edge., Platforma ta została zaprojektowana, aby konkurować z Charles Schwab( SCHW), E*trade i innymi brokerami dyskontowymi, którzy oferują wiele dodatkowych usług dla swoich klientów. Merrill zrobił to, aby pozyskać mniejszych inwestorów, którzy nie spełniają minimów inwestycyjnych, aby być klientami z pełną obsługą. Docelową bazą klientów są osoby z aktywami płynnymi od $0 do $250,000. Ta usługa łączy w sobie „spostrzeżenia inwestycyjne Merrill Lynch plus wygodę bankowości Bank of America”, zgodnie z ówczesną witryną. Chociaż został on uruchomiony przez Merrill, w 2019 r. firma jest obecnie objęta BofA Securities., Platforma wzrosła z 45 miliardów dolarów do ponad 225 miliardów dolarów.
dla nowych rekrutów Merrill prowadzi program szkoleniowy dla doradców finansowych o nazwie Program Rozwoju Doradców Finansowych (Fadp).,ion i licencje oraz plany biznesowe i marketingowe
rozwój: umiejętności sprzedażowe, zarządzanie majątkiem w oparciu o cele, poszukiwanie i prowadzenie spotkań
Etap 1: Rozwój na poprzednich etapach
Etap 2: opanowanie ról, zadań i działań oraz zaawansowane szkolenia na temat systemów i narzędzi
Etap 3: zaawansowane szkolenia na temat obsługi klienta, systemów, i narzędzia
ostatni wzrost
po kryzysie finansowym, w latach 2009-2012, przychody netto Edwarda Jonesa wzrosły o aż 42%, aby osiągnąć poziom prawie 5 miliardów dolarów w 2012 roku., Do 2019 roku przychód Edwarda Jonesa wynosił 9,4 miliarda dolarów. Natomiast Merrill wzrósł tylko o 10% w latach 2009-2012, osiągając 13,8 miliarda dolarów. Do 2019 r. przychody Merrill osiągnęły 16,1 mld USD.
the Bottom Line
Edward Jones i Merrill reprezentują obecnie dwie najstarsze i najbardziej znane firmy inwestycyjne na rynku. Potencjalni brokerzy i planiści, którzy chcą rozpocząć działalność, znajdą kompleksowe programy szkoleniowe w obu firmach., Edward Jones oferuje pełne wsparcie zaplecza oraz administratora oddziału dla nowych pracowników, a Merrill zapewnia rozszerzony program szkoleniowy, który oferuje mentoring od doświadczonego doradcy, a także wsparcie dużego banku korporacyjnego. div>
Dodaj komentarz