kapitał osobisty

kapitał osobisty pytania i odpowiedzi

jaki problem próbuje rozwiązać kapitał osobisty? My w Personal Capital rozumiemy, że zarządzanie jest skomplikowane, a nasze życie finansowe jest chaotyczne. W USA jest więcej produktów inwestycyjnych niż pojedynczych firm do inwestowania, a typowa osoba * ma 10 różnych kont finansowych, od kont bankowych, przez Karty kredytowe, po inwestycje, kredyty hipoteczne i kredyty studenckie., Tradycyjne firmy świadczące usługi finansowe sprawiają, że jest to bardziej skomplikowane z mylącymi produktami, wysokimi opłatami i brakiem spersonalizowanych porad, chyba że jesteś bardzo bogaty.
Personal Capital daje ludziom jasny i prosty sposób zarządzania pieniędzmi dzięki połączeniu technologii i spersonalizowanej usługi:
Nasza bezpłatna aplikacja pozwala zobaczyć wszystkie swoje pieniądze w jednym miejscu. Łącząc swoje konta, otrzymujesz jasny i zwięzły obraz swoich pieniędzy. Łatwe do odczytania wykresy aktywów i zobowiązań pomagają podejmować mądrzejsze i bardziej odpowiedzialne decyzje finansowe., Nasi użytkownicy donoszą, że nasza aplikacja zrewolucjonizowała sposób, w jaki śledzą swoje życie finansowe jako całość.
nasze usługi doradcze pozwalają na tradycyjne zarządzanie majątkiem. Nasi doradcy współpracują indywidualnie z klientami, projektując i wdrażając niestandardowe strategie inwestycyjne, komunikując się praktycznie za pośrednictwem naszej aplikacji, komputera lub telefonu. Jesteśmy zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym (Ria), więc udzielamy porad bezkonfliktowych.
* oparte na aktywnych użytkownikach kapitału osobistego. Co wyróżnia kapitał osobisty na tle konkurencji? Kapitał osobisty jest naprawdę wyjątkowy dzięki naszemu podejściu do ludzi i technologii.,
zasadniczo różnimy się od obecnych ze względu na naszą najnowocześniejszą technologię. Dostęp do danych za pośrednictwem aplikacji umożliwia naszym doradcom projektowanie i wdrażanie strategii inwestycyjnych, które są naprawdę odpowiednie dla każdego klienta. Dzięki naszemu wirtualnemu podejściu możemy zaoferować wysokiej klasy doradztwo przy niższym minimum inwestycyjnym i przy niższych kosztach. Stawiamy konsumentów na pierwszym miejscu: w przeciwieństwie do domów maklerskich, które nie mają przejrzystości i nakłaniają klientów do produktów z nadmiernymi opłatami, budujemy bezkonfliktowe strategie inwestycyjne.,
jesteśmy w przeciwieństwie do nowych graczy online, ponieważ relacje osobiste są kluczowe dla naszej działalności. Każdemu klientowi inwestycyjnemu przypisany jest dwuosobowy zespół doradców. Ten zespół doradców współpracuje z klientem w celu stworzenia i wdrożenia strategii inwestycyjnej oraz zapewnia bieżące doradztwo przez cały okres trwania relacji. Jakie potrzeby spełnia kapitał osobisty i jak zaspokoić te potrzeby lepiej niż konkurencja? Dajemy ludziom lepszy sposób na zarządzanie pieniędzmi dzięki naszej unikalnej kombinacji zaawansowanej technologii i wysokiej dotyku., Mamy najnowocześniejszą technologię i ludzi, którzy się z nią zgadzają.

High Tech: nasze darmowe aplikacje dają ludziom jasny, pełny obraz ich życia finansowego. Jedno spojrzenie na Twoje pieniądze daje nową perspektywę na Twoją kondycję finansową. Nasi użytkownicy donoszą, że zrewolucjonizowaliśmy sposób, w jaki śledzą swoje życie finansowe jako całość.
High Touch: jeśli chodzi o zarządzanie pieniędzmi, wierzymy, że możemy lepiej zaspokoić Twoje potrzeby z indywidualną uwagą i nadzorem. Dzięki zespołowi dedykowanych doradców klienci otrzymują długoterminowe plany inwestycyjne, które są naprawdę dostosowane do ich potrzeb., Jak kapitał osobisty mierzy sukces? Naszą misją jest lepsze życie finansowe dzięki technologii i ludziom. Mierzymy sukces na podstawie tego, w jaki sposób poprawiamy życie finansowe naszych użytkowników i naszych klientów. Wiemy, że gdy ludzie korzystają z naszej aplikacji, uzyskują lepszą przejrzystość swoich warunków finansowych. Ostatnie niezależne badanie pokazuje, że korzystanie z urządzeń mobilnych doprowadziło do lepszych nawyków oszczędnościowych (użytkownicy urządzeń mobilnych zmniejszyli swoje wydatki o ponad 15%).,
dla naszych klientów mierzymy sukces na podstawie tego, jak dobrze zaprojektowana alokacja aktywów odpowiada potrzebom Klienta, jak dobrze jesteśmy w stanie obniżyć ich opłaty, a ostatecznie na podstawie zysków portfela po opodatkowaniu, skorygowanych o ryzyko. Jakie jest najczęstsze błędne przekonanie konsumentów o twojej branży? O Kapitale Osobistym? Istnieje ogromne nieporozumienie na temat brokerów-dealerów i RIAs., Ria i brokerzy-dealerzy podlegają różnym standardom podczas udzielania porad inwestycyjnych (zgodnie z Prawem Federalnym): Ria mają standard powierniczy (prawny obowiązek robienia tego, co jest w najlepszym interesie swoich klientów), a brokerzy-dealerzy nie. Jeśli chodzi o odszkodowanie, RIAs pobiera opłatę za poradę, a brokerzy pobierają prowizje. Raport amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd potwierdził, że różnica jest dużym źródłem zamieszania: Wiele osób nie wie, w jaki sposób ich doradcy są wynagradzani.
kolejnym błędnym przekonaniem ludzi o kapitale osobistym jest to, że jesteśmy „robo-doradcą”.,”Oferujemy znacznie więcej niż tylko zautomatyzowane usługi doradztwa finansowego. Mamy zaawansowane aplikacje, które pozwalają zobaczyć wszystkie swoje pieniądze w jednym miejscu, a my oferujemy spersonalizowane porady za pośrednictwem doradców ludzkich. Jak zmieniła się Twoja branża w ciągu ostatnich 5-10 lat? Odnotowano kilka zmian, na które warto zwrócić uwagę:

· przejście z fizycznej dystrybucji usług finansowych na wirtualną. Bankowość i domy maklerskie już przeniosły się do Internetu. Teraz zarządzanie majątkiem też jest: kończą się Dni otrzymywania porad finansowych po drugiej stronie mahoniowego biurka. Dziś ludzie chcą dostępu w ich wygody.,
· Mobile. Bankowość telefonii komórkowej szybko stała się bardziej popularna w ciągu ostatnich kilku lat, zwiększając się o 50% w 2013 roku. 100 milionów Amerykanów korzysta z bankowości mobilnej w 2014 r., przy czym 31% użytkowników bankowości mobilnej codziennie uzyskuje dostęp do swoich danych mobilnych.
· wzrost funduszy giełdowych (ETF) i pasywnego inwestowania . Wzrost ETF znacznie przekroczył każdą inną kategorię zarządzania aktywami. Dzieje się tak dlatego, że płacenie za kogoś, kto wybiera akcje lub wybiera własne akcje (aktywne inwestowanie) nie opłaca się, a większość funduszy inwestycyjnych ma duże opłaty i mają tendencję do słabszych wyników na rynku., Co chciałbyś, aby każdy konsument wiedział o kapitale osobistym? Mamy coś dla każdego. Dla tych, którzy chcą śledzić swoje pieniądze, mogą skorzystać z naszej bezpłatnej aplikacji. Dla tych, którzy chcą praktycznego, głęboko osobistego doradztwa inwestycyjnego, mogą skorzystać z naszego dedykowanego zespołu doradców. Czy Twoja firma otrzymała jakieś nagrody lub uznanie, o których chcieliby wiedzieć twoi klienci? Firma Personal Capital została uznana za jedną z wiodących firm destruptorowych w każdej branży: znaleźliśmy się na 17 miejscu wśród wszystkich firm technologicznych na liście CNBC Top 50 Disruptor 2014., W październiku 2014 r. zostaliśmy finalistą Meffy 2014 za rewolucjonizowanie „mobilnych pieniędzy” i zostaliśmy wyróżnieni przez Forbes jako najlepsze narzędzie do śledzenia Twoich inwestycji. Zostaliśmy uznani za jedną z 50 najlepszych stron internetowych magazynu Time w 2012 roku.
od użytkowników naszej aplikacji otrzymaliśmy ponad 4000 pięciogwiazdkowych recenzji w Apple App store. Oto kilka:r· * ” świetna aplikacja. Sprawia, że Finanse znowu zabawa i trzyma cię na dobrej drodze.”
· ” Love this app. Do tej pory naprawdę pomógł mi zobaczyć moje słabe punkty dotyczące moich finansów i pomógł mi poprawić moją wartość netto. Używam go prawie codziennie.,”
· ” pomaga mi oszczędzać pieniądze i pilnować moich kont. Robi to pięknie!!”
· ” z dnia na dzień coraz częściej korzystam z kapitału osobistego. Dostarcza ogromnej wartości, pomagając mi zrozumieć, gdzie mogę i powinienem radzić sobie lepiej.”
· ” czyli wreszcie dobra aplikacja do zarządzania finansami.”
Jak rozwijał się lub ewoluował kapitał osobisty? Od początku 2012 r.nasza działalność rozwija się o 10% miesięcznie (w oparciu o przychody). Obecnie ponad 700 000 osób śledzi ponad 100 miliardów dolarów aktywów za pośrednictwem naszej aplikacji., Aby nadążyć za wysokim zapotrzebowaniem na nasze usługi, mamy teraz 3 biura; w Redwood City, San Francisco i Denver i zatrudniamy 150 pracowników.