Najtańszy sposób na zakup złota: fizyczne złoto czy ETF?

złoto – wyceniane jako waluta, towar i inwestycja od tysięcy lat – jest popularne wśród dzisiejszych inwestorów, ponieważ może być używane jako zabezpieczenie przed dewaluacją waluty, inflacją lub deflacją, a ze względu na jego zdolność do zapewnienia „bezpiecznej przystani” w czasach niepewności gospodarczej.

rynek złota jest bardzo płynny i istnieje wiele sposobów, w jaki inwestorzy mogą uzyskać ekspozycję na ten metal szlachetny, w tym posiadanie fizycznego złota (tj. złotych monet i sztabek) oraz funduszy giełdowych (ETF).,

fizyczne złoto

fizyczne złoto zapewnia najbardziej bezpośrednią ekspozycję na złoto. Złoto w postaci luzem jest określane jako bulion i może być odlewane w sztabkach lub wybite w Monety. Wartość złota w sztabkach opiera się na jego masie i czystości, a nie na wartości nominalnej. Nawet jeśli złota moneta jest emitowana o nominale pieniężnym, jej wartość rynkowa jest powiązana z wartością zawartości drobnego złota.

inwestorzy mogą kupować fizyczne złoto od mennic rządowych, prywatnych mennic, dealerów metali szlachetnych i jubilerów., Ponieważ różni sprzedawcy mogą oferować dokładnie ten sam produkt w różnych cenach, ważne jest, aby przeprowadzić badania, aby znaleźć najlepszą ofertę. Kupując fizyczne złoto, musisz zapłacić pełną cenę.

fizyczne posiadanie złota wiąże się z szeregiem kosztów, w tym kosztami przechowywania i ubezpieczenia, a także opłatami transakcyjnymi i marżami związanymi z kupnem i sprzedażą towaru. Mogą również obowiązywać opłaty manipulacyjne i małe opłaty lotowe dla inwestorów dokonujących drobnych zakupów., Chociaż koszty te mogą nie mieć znaczącego wpływu na kogoś, kto chce zainwestować niewielką część swojego portfela w złoto, koszty te mogą stać się zaporowe dla inwestorów, którzy chcą uzyskać większą ekspozycję.

Złote ETFy

w przeciwieństwie do fizycznego złota, ETFy można kupować jak akcje na giełdzie. Fundusze ETF umożliwiają inwestorom dostęp do złota, unikając jednocześnie kosztów i niedogodności związanych z marżami, kosztami przechowywania i ryzykiem bezpieczeństwa związanym z przechowywaniem fizycznego złota. Inwestor każdego roku traci procent wartości swojej inwestycji w stosunku do wskaźnika kosztów funduszu., Wskaźnik kosztów to cykliczna opłata roczna pobierana przez fundusze na pokrycie kosztów zarządzania i kosztów administracyjnych. Na przykład największy złoty ETF-SPDR Gold Shares ETF-ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,40%. Oznacza to, że inwestor zapłaci $ 80 rocznie w opłatach za inwestycję w wysokości $20,000.

inwestorzy będą również płacić prowizję za kupno i sprzedaż ETF. Podczas gdy większość prowizji online działa Pod $ 10, prowizje mogą naprawdę sumować się, jeśli jesteś aktywnym inwestorem., Ponadto brokerzy zazwyczaj pobierają wyższą prowizję, która może wynosić więcej niż 25 USD za transakcję za transakcje wspomagane przez brokera, zautomatyzowane zlecenia telefoniczne i rodzaje zamówień specjalnych.

aby odpowiedzieć na obawy inwestorów dotyczące prowizji ETF, niektóre domy maklerskie oferują teraz handel online bez prowizji dla określonego pakietu ETF. Na przykład możesz handlować Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL) za darmo na platformie Schwab ETF OneSource.

obecnie dostępnych jest kilkanaście Produktów Giełdowych specyficznych dla złota, w tym Kontrakty ETF z dźwignią finansową., Pamiętaj, że nie posiadasz fizycznego złota, nawet jeśli inwestujesz w ETF z fizycznie zabezpieczonym zabezpieczeniem: nie możesz wykupić ani sprzedać akcji w zamian za złoto.

Tani ETF Dla Złota

od kwietnia 2020 r., Oto pięć najbardziej przystępnych funduszy złota według wskaźnika kosztów:

iShares Gold Trust (iau)

iShares Gold Trust jest zaprojektowany tak, aby odpowiadać ogólnie codziennemu ruchowi cen złota, a akcje są wspierane przez fizyczne złoto. Fundusz jest wspierany przez fizyczne złoto przechowywane w skarbcach w Toronto, Nowym Jorku i Londynie., IAU, który został uruchomiony w styczniu. 21, 2005, ma wskaźnik kosztów 0,25% i łączne aktywa netto przekraczające 24 miliardy dolarów.

UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)

E-TRACS CMCI Gold Total Return został zaprojektowany do śledzenia wyników indeksu UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index. Zamiast inwestować w fizyczne złoto, fundusz ten inwestuje w portfel kontraktów futures na złoto. Uruchomiony 1 kwietnia 2008 r. UBG ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,30% i łączne aktywa netto w wysokości 5,39 mln USD.,

Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)

Aberdeen Standard Gold ETF Trust jest przeznaczony do śledzenia ceny fizycznego złota. Akcje są wspierane przez fizyczne złoto utrzymywane w zaufaniu w Szwajcarii. SGOL, który został uruchomiony w dniu 9, 2009, ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,17% i całkowite aktywa netto w wysokości prawie 2,05 mld USD. Inwestorzy mogą handlować SGOL z 0 $prowizji online na platformie OneSource Schwab ETF.,

GraniteShares Gold Trust (BAR)

fundusz ETF GraniteShares Gold Trust ma na celu odzwierciedlenie wyników cen złota poprzez inwestowanie w fizyczne złoto. Jest to jeden z najtańszych ETF, który jest fizycznie wspierany przez złoto. 12.08.2009 @ 22: 00: 00 31, 2017, i ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,18% i aktywa netto w wysokości 967 milionów dolarów.

SPDR Gold Shares (GLD)

fundusz ETF SPDR Gold Shares jest przeznaczony do notowania złota w sztabkach, a fundusz posiada 100% fizycznego złota przechowywanego w skarbcu HSBC w Londynie., GLD, który został uruchomiony 18 listopada 2004, ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,40% i łączne aktywa netto w wysokości 62 miliardów dolarów.

Podsumowując

koszty transakcji związane z ETF-ami w złocie są często niższe niż koszty związane z zakupem, przechowywaniem i ubezpieczeniem fizycznego złota. Ważne jest, aby zbadać różne koszty, opłaty i związane z nimi wydatki każdego rodzaju inwestycji, aby określić ten, który jest zarówno przystępny i odpowiedni dla Twojego portfela.,