niezależnie od celu inwestycyjnego, obligacje często odgrywają znaczącą rolę. Niektóre fundusze, takie jak ETF Vanguard Total Bond Market, mają na celu zapewnienie dostępu do szerokiej gamy pojazdów generujących dochód przy jednoczesnej minimalizacji kosztów. Wiele funduszy obligacji nadaje się jako podstawowe pakiety dla inwestorów. Tutaj przyjrzymy się pięciu najlepszym funduszom obligacyjnym dla inwestorów długoterminowych.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund stara się zapewnić inwestorom wysoki poziom bieżących dochodów., Fundusz wykorzystuje Bloomberg Barclays U. S. Universal Bond Index w kierowaniu decyzjami o alokacji i jako indeks porównawczy. Fundusz inwestuje około 75% swoich aktywów w szeroką gamę dłużnych papierów wartościowych. Następnie inwestuje około 15% swoich aktywów w dłużne papiery wartościowe o niższych ratingach kredytowych. Te dłużne papiery wartościowe o niższej jakości mają wyższe ryzyko niż obligacje inwestycyjne, ale oferują również wyższe zyski. Fundusz angażuje się również w Obrót instrumentami pochodnymi, co pozwala na zwiększenie dźwigni finansowej, ale zawiera również określone rodzaje ryzyka. Instrumenty pochodne obejmują swapy handlowe, opcje i kontrakty futures.,
Fidelity Total Bond Fund miał 16,2 mld USD aktywów pod zarządzaniem (AUM) z 30-dniowym zyskiem z prowizji od Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) na poziomie 2,02% od października 2020 roku. Średni czas trwania dłużnych papierów wartościowych w funduszu wynosił 5,23 roku. W przeszłości fundusz wykazywał niską zmienność. Ponad 76% swoich aktywów posiada obligacje klasy inwestycyjnej, z czego ponad 26% przeznaczono na obligacje rządowe Stanów Zjednoczonych. Miał rozsądny wskaźnik kosztów w wysokości 0,45% i nie było minimalnego wymogu inwestycyjnego.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF zapewnia szeroką ekspozycję na amerykańskie obligacje klasy inwestycyjnej. W październiku 2020 r. fundusz zainwestował około 59% swoich aktywów w amerykańskie obligacje rządowe we wszystkich terminach zapadalności. Pozostałe 41% było utrzymywane w innych obligacjach klasy inwestycyjnej. Miał bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,035%, czyli ponad 90% poniżej średniego wskaźnika kosztów funduszy o podobnych zasobach. Fundusze Vanguard są znane z jednych z najniższych wskaźników wydatków w branży.
,5 mld aktywów netto ogółem (60,7 mld USD w ETF) z zyskiem SEC na poziomie 1,21%. Posiadało 9881 gospodarstw o średnim efektywnym terminie zapadalności 8,5 roku i średnim czasie trwania 6,5 roku. Ponieważ jest to ETF, nie ma minimalnego wymogu inwestycji początkowej.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
the Dodge & Cox Income Fund dąży do zapewnienia wysokiego i stabilnego wskaźnika bieżących dochodów, zapewniając jednocześnie długoterminową ochronę kapitału., Około 80% aktywów znajduje się w papierach wartościowych na poziomie inwestycyjnym, a do 20% w zobowiązaniach dłużnych poniżej poziomu inwestycyjnego. DODIX jest raczej bezpiecznym posiadaczem rdzenia, nawet jeśli nie ma takiej samej rozpoznawalności marki jak Vanguard czy BlackRock.
Dodge& Według stanu na Październik 2020 r.miała aktywa netto w wysokości 64,2 mld USD. Fundusz wymaga inwestycji początkowej w wysokości 2500 USD.
4., Metropolitan West Total Return Bond Fund (mwtrx)
Metropolitan West Total Return Bond Fund ma być podstawowym funduszem obligacji. Jego celem jest wyprzedzenie indeksu Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index przy zachowaniu podobnego profilu ryzyka do tego indeksu. Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index śledzi obligacje klasy inwestycyjnej.
Metropolitan West Total Return Bond Fund inwestuje w szeroką gamę papierów wartościowych o stałym dochodzie, w tym instrumentów pochodnych, które mogą być wykorzystane do zabezpieczenia ekspozycji na ryzyko. Fundusz miał ponad 89 miliardów dolarów AUM z zyskiem TTM na poziomie 1.,74% od października 2020 r. Miał wskaźnik kosztów na poziomie 0,67% dla akcji inwestora. Średni czas trwania portfela wynosił 5,75 roku, a średni termin zapadalności 7,69 roku. Fundusz wymagał dość dużej inwestycji początkowej w wysokości 5000 USD.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund dąży do zapewnienia wyższych całkowitych zysków poprzez inwestowanie w wysokiej jakości obligacje korporacyjne i obligacje rządowe Stanów Zjednoczonych., Fundusz charakteryzuje się większym ryzykiem niż wiele innych funduszy obligacyjnych, ponieważ posiada papiery wartościowe o stałym dochodzie, które są wysokowydajne i pochodzą z rynków wschodzących. Spółka posiadała aktywa netto w wysokości 9,25 mld USD, przy rentowności SEC na poziomie 1,04% w październiku 2020 roku.
Musi działać lepiej, aby uzasadnić swoje wyższe wydatki w porównaniu z innymi funduszami. Faktyczny okres trwania funduszu wynosi 6,59 roku, a średni okres zapadalności 9,01 roku. Fundusz wymagał minimalnej inwestycji w wysokości 2500 USD.,
Dodaj komentarz