transferências bancárias são uma maneira rápida e fácil de transmitir dinheiro entre indivíduos e empresas. No entanto, devido à sua rapidez e permanência, são também alvos frequentes de fraude. De acordo com a Comissão Federal de comércio, cerca de US $423 milhões foram perdidos para fraude de transferência bancária em 2018.
para ajudar a proteger – se da fraude de transferência bancária, esteja ciente destes três tipos comuns de fraude.,
Scam #1: phishing scams
Phishing é a tentativa fraudulenta de obter informações sensíveis, tais como nomes de usuário, senhas e detalhes da conta, tipicamente através de um e-mail ou mensagem de texto. Estas mensagens podem fazer-se passar por uma empresa respeitável e incluir um pedido urgente para convencê-lo a assinar um site falso, abrir um anexo contendo malware, ou responder com informações pessoais ou de conta. Uma vez obtida, esta informação pode ser usada para acessar sua conta e roubar dinheiro., Os golpistas podem esperar convencê-lo a revelar informações pessoais usando linguagem convincente, como a necessidade de se comunicar com você para sua própria segurança ou segurança de conta.
para ajudar a evitar este esquema:
- não responda às mensagens de um remetente que não reconheça. Códigos de cinco dígitos são comumente usados por empresas, como Wells Fargo, para enviar mensagens de texto. Adicione códigos curtos e números de telefone confiáveis à sua lista de contactos para que os reconheça quando recebe um texto. Mantenha patches de segurança e programas anti-vírus atualizados em seu computador e dispositivos móveis.,desligue a opção do seu dispositivo móvel para transferir automaticamente os anexos.
- Cuidado com erros de ortografia ou gramática na mensagem. Tratamentos de texto incomuns, números de identificação, todas as maiúsculas, ou pontuação como pontos de exclamação podem ser sinais de um golpe.
- Se receber um pedido inesperado para desbloquear a sua conta, actualizar a sua informação ou verificar a sua identidade, não clique em quaisquer links ou responda. Wells Fargo pode enviar um pedido de verificação de identidade quando solicitado por uma ação que você tomou, como assinar em sua conta ou enviar dinheiro.,
Scam #2: esquemas de emergência familiares
neste esquema, você receberá uma chamada telefónica ou e-mail de um golpista alegando ser um amigo ou membro da família que precisa de dinheiro para uma emergência. A pessoa pode parecer legítima porque tem informações pessoais específicas, como detalhes sobre amigos e família. Este esquema baseia-se nas emoções das pessoas para o convencer a iniciar imediatamente uma transferência bancária.,
para ajudar a evitar este esquema:
- seja cauteloso em Enviar dinheiro para amigos e família até que você tenha verificado a sua identidade e confirmado que o pedido é legítimo.Desligue se se sentir desconfortável, especialmente sobre uma chamada que não iniciou.contacte o seu amigo ou familiar directamente para confirmar a história do ouvinte.
Scam # 3: fraudes de IRS esquemas fraudulentos
impostores esquemas que podem levar a fraude fiscal e roubo de identidade aumento durante a temporada fiscal. Estes esquemas podem assumir muitas formas, tais como avisos fiscais falsos do IRS e telefonemas fraudulentos., Em um cenário, os burlões que se fazem passar por agentes do IRS chamam para reclamar que você deve impostos ou é devido um reembolso.
para ajudar a evitar este esquema, familiarize-se com os padrões de IRS de cobrança de impostos:
- A IRS inicia a comunicação por correio, não por e-mail, mensagens de texto ou canais de mídia social.o IRS não exige que pague impostos sem o deixar Recorrer do montante em questão.o IRS não exige que você pague através de transferência bancária ou qualquer método de pagamento específico.,o IRS não ameaça trazer a polícia local ou outros grupos policiais para prendê-lo por não pagar.
- O IRS usa um conjunto padrão de instruções de conta para transferências bancárias, usando o número de roteamento #091036164 com o nome “US TREAS SINGLE TX.”Se você ver uma informação de conta diferente, entre em contato com o IRS para obter mais informações e verificação.
para rever a sua situação fiscal, visite o site do IRS.uma transferência bancária é uma forma imediata de pagamento., Uma vez que um scammer tenha obtido os fundos que você transferiu em troca de um cheque, a transferência bancária não pode ser revertida, mesmo que o cheque seja fraudulento.por essa razão, é essencial tomar medidas para reduzir o risco de fraude, conhecendo as melhores práticas para transferências bancárias:
- NÃO envie fundos para um indivíduo ou empresa que não conheça pessoalmente.
- seja cauteloso com os esquemas que reivindicam o seu pagamento irá supostamente cobrir as despesas de um ente querido, as taxas de Vitória da loteria, e outros cenários.,situações em que é solicitado o depósito de um cheque e o envio de uma parte sob o pretexto de que o dinheiro extra é Comissão ou pagamento em excesso são muitas vezes fraudulentas. Se o cheque for devolvido, você pode ser responsável pelo montante.Verifique a informação que inclui numa transferência bancária. Um erro de digitação pode enviar o dinheiro para a pessoa errada ou para o negócio.tome medidas para ajudar a proteger-se a si e aos seus fundos na realização de transferências bancárias. Se suspeita de actividade fraudulenta, comunique-a à Comissão Federal de comércio em ftc.gov/complaint ou 1-877-FTC-HELP.,Saiba mais sobre a prevenção de fraudes no centro de segurança.
Tip
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