independentemente do seu objectivo de investimento, as obrigações desempenham frequentemente um papel significativo. Alguns fundos, como o mercado total de obrigações de vanguarda ETF, são projetados para dar acesso a uma grande variedade de veículos geradores de renda, minimizando os custos. Muitos fundos de obrigações são adequados como fundos de base para os investidores. Aqui, damos uma olhada em cinco dos principais fundos de obrigações para investidores de longo prazo.
1. Fundo de obrigações totais de fidelidade (FTBFX)
o fundo de obrigações totais de fidelidade procura proporcionar aos investidores elevados níveis de rendimento corrente., O fundo usa o Bloomberg Barclays U. S. Universal Bond Index na orientação de suas decisões de alocação e como um índice de referência. O fundo investe cerca de 75% dos seus activos numa vasta gama de títulos de dívida. Em seguida, investe cerca de 15% dos seus activos em títulos de dívida com notações de risco mais baixas. Estes títulos de dívida de qualidade inferior apresentam riscos mais elevados do que as obrigações de tipo investimento, mas também oferecem rendimentos mais elevados. O fundo também participa na negociação de derivados, o que permite um maior efeito de alavanca, mas também contém tipos específicos de risco. Os derivados incluem swaps de Negociação, Opções e contratos de futuros.,
o fundo de obrigações total de fidelidade tinha 16,2 mil milhões de dólares em ativos sob gestão (AUM) com um rendimento de 30 dias da Securities and Exchange Commission (SEC) de 2,02% a partir de outubro de 2020. Os títulos de dívida do fundo tinham uma duração média de 5,23 anos. Historicamente, o fundo mostrou baixa volatilidade. Tinha mais de 76% de seus ativos em títulos de investimento, com mais de 26% alocados a títulos do governo dos EUA. Tinha um rácio de despesas razoável de 0,45%, e não havia necessidade de investimento mínimo.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
The Vanguard Total Bond Market ETF provides broad exposure to U. S. investment-grade bonds. A partir de outubro de 2020, o fundo investiu cerca de 59% de seus ativos em obrigações do governo dos EUA em todos os prazos de vencimento. Os restantes 41% foram detidos em outras obrigações de tipo investimento. Teve um rácio de despesas muito baixo de 0,035%, que é mais de 90% abaixo do rácio de despesas médias de fundos com participações semelhantes. Os fundos de vanguarda são conhecidos por terem alguns dos menores rácios de gastos na indústria.
o fundo do mercado obrigacionista Total Vanguard teve $288.,5 mil milhões no total dos activos líquidos (60,7 mil milhões de dólares na FEF), com um rendimento SEC de 1,21%. Tinha 9.881 explorações com uma maturidade média efetiva de 8,5 anos e uma duração média de 6,5 anos. Uma vez que se trata de uma met, não existe um requisito mínimo de investimento inicial.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
The Dodge& , Cerca de 80% dos activos são títulos de investimento, com até 20% colocados em obrigações de dívida abaixo do grau de investimento. DODIX é um núcleo bastante seguro, mesmo que não tenha o mesmo reconhecimento de marca de Vanguard ou BlackRock.
The Dodge& Cox Income Fund had an SEC yield of 1,99% with an expense ratio of 0.42%. Ele tinha ativos líquidos de US $ 64,2 bilhões em seu portfólio em outubro de 2020. O fundo requer um investimento inicial de 2.500 dólares.
4., Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
The Metropolitan West Total Return Bond Fund is designed to be a core bond fund. Seu objetivo é superar o Bloomberg Barclays United States Aggregate Bond Index, mantendo um perfil de risco semelhante ao desse índice. The Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond Index tracks investment-grade bonds.o Metropolitan West Total Return Bond Fund investe numa vasta gama de títulos de rendimento fixo, incluindo derivados que podem ser utilizados para cobrir riscos. O fundo tinha mais de US $ 89 bilhões em AUM com um rendimento de TTM de 1.,74% a partir de outubro de 2020. Tinha um rácio de despesas de 0,67% para as acções do investidor. As participações na carteira tinham uma duração média de 5,75 anos e uma maturidade média de 7,69 anos. O fundo exigiu um investimento inicial de $5,000.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
o Loomis Sayles Core Plus Bond Fund procura proporcionar rendimentos totais mais elevados investindo em obrigações de empresas de qualidade e de dívida pública dos EUA., O fundo tem um risco mais elevado do que muitos outros fundos de obrigações, uma vez que detém títulos de rendimento fixo de elevado rendimento e de mercados emergentes. Ele tinha ativos líquidos de US $ 9,25 bilhões, com um rendimento de SEC de 1,04% a partir de outubro de 2020.
o fundo de base do Loomis Sayles Mais o fundo de obrigações tinha um rácio de despesas ligeiramente elevado de 0,73%. Deve ter um melhor desempenho para justificar as suas despesas mais elevadas em comparação com outros fundos. As participações no fundo têm uma duração efectiva de 6,59 anos, com uma maturidade média de 9.01 anos. O fundo exigiu um investimento mínimo de US $ 2.500 .,
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