Unele Vanguard fonduri cu venit fix, au în mod constant depasit lor de referință și de a oferi mai multe beneficii pentru investitorii lor cu taxe mici și alte caracteristici: Avangarda Mare Randament Scutite de Impozit Investitor Fond de Actiuni (VWAHX), Avangarda cu Randament Ridicat Corporative Investitor Fond de Actiuni (VWEHX) și Avangarda Intermediare Scutite de Impozit Investitor Fond de Actiuni (VWITX).
Takeaways cheie
- Vanguard oferă o multitudine de fonduri pentru apetitul oricărui investitor., Cele trei fonduri din acest articol sunt unele dintre cele mai bune din sectorul cu venit fix.
- când se iau în considerare fondurile cu venit fix, indicele suport determină randamentul și expunerea la risc.,
- aceste fonduri reprezintă doar cele oferite de Vanguard și, deși există fonduri oferite de concurenți cu același indice suport, cel mai probabil vor avea rate de cheltuieli mai mari și, eventual, o lichiditate mai mică,
performanța trecută
deși performanța istorică nu indică performanța viitoare, investitorii ar trebui să ia în considerare performanța trecută în raport cu indicii de referință cheie. Vanguard fonduri cu venit fix outperformers oferi expunerea la diferite obligațiuni, cum ar fi obligațiunile municipale scutite de impozit pe termen lung și obligațiuni scutite de impozit cu randament ridicat.,aceste trei fonduri cu venit fix de avangardă au un potențial de risc-recompensă scăzut până la moderat și și-au depășit valorile de referință, respectiv, în ultimii trei ani, cinci ani și, într-un caz, în ultimii 10 ani.
Vanguard High-Yield Tax-exempted Fund Investor parts (VWAHX)
Vanguard High-Yield Tax-exonerat Fund Investor Parts este un fond de obligațiuni municipale care încearcă să ofere un nivel ridicat, dar durabil, de venit, care este scutit de impozit la nivel federal., În condiții normale de piață, fondul investește partea leului din activele sale nete totale în obligațiuni municipale de grad investițional stabilite de agențiile de rating recunoscute la nivel național.valoarea de referință a fondului Vanguard cu randament ridicat este indicele obligațiunilor municipale BloomBarc, care include majoritatea obligațiunilor scutite de taxe de investiții emise de municipalități.există o investiție inițială minimă de $3,000. Ulterior, investitorilor li se percepe un raport anual de cheltuieli nete de 0.,17%, care este cu peste 80% mai mic decât raportul mediu al fondurilor de obligațiuni municipale cu exploatații similare, potrivit Vanguard.
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares este un fond de obligațiuni care urmărește să ofere un nivel ridicat de venit. Fondul corporativ Vanguard cu randament ridicat este gestionat de compania de administrare Wellington și necesită o investiție minimă de 3.000 USD. Fondul percepe un raport scăzut de cheltuieli anuale de 0.23%, care este cu 77% mai mic decât fondurile similare de obligațiuni corporative, potrivit Vanguard.,spre deosebire de fondul scutit de taxe de mai sus, Fondul corporativ Vanguard cu randament ridicat investește marea majoritate a activelor sale nete totale în obligațiuni corporative care sunt evaluate sub Baa de Moody ‘ s sau au ratinguri echivalente de către orice agenție independentă de rating de obligațiuni. Acestea sunt în primul rând obligațiuni corporative cu risc ridicat, cu randament ridicat, cunoscute și sub denumirea de „obligațiuni junk.”Abordarea fondului urmărește să ofere venituri consistente, reducând în același timp pierderea principalului și a valorilor implicite.valoarea de referință a fondului este indicele compozit corporativ cu randament ridicat.,
Vanguard Intermediare Scutite de Impozit Investitor Fond de Actiuni (VWITX)
Avangarda Intermediare Scutite de Impozit Investitor Fond de Actiuni este un fond de obligatiuni municipale, care încearcă să ofere investitorilor cu un moderat, dar durabilă la nivel de federal scutite de impozit pe venit. Fondul este gestionat de grupul cu venit fix Vanguard și percepe un raport anual de cheltuieli de 0,17%, care este cu peste 75% mai mic decât raportul mediu de cheltuieli al fondurilor de obligațiuni municipale similare, potrivit Vanguard. Pentru a investi în acest fond, este necesară o investiție minimă de 3.000 USD.,în condiții normale, se preconizează că fondul va menține o scadență medie ponderată în dolari între șase și 12 ani. Cu toate acestea, fondul investește de obicei în obligațiuni municipale de grad investițional cu un profil de durată previzibil între cinci și șase ani. În plus, fondul este de așteptat să investească cel puțin 75% din deținerile sale în obligațiuni municipale în top trei categorii de rating de credit stabilită de recunoscut la nivel național de evaluare a organizațiilor, cum ar fi Moody ‘s sau Standard and Poor’ s.
fondul de referință este BloomBarc 1-15 An Municipal Index., div>
Lasă un răspuns