broker

ce este un broker?

un agent de bursă este un comerciant profesionist care cumpără și vinde acțiuni în numele clienților. Brokerul poate fi, de asemenea, cunoscut ca un reprezentant înregistrat sau un consilier de investiții.majoritatea brokerilor lucrează pentru o firmă de brokeraj și gestionează tranzacții pentru un număr de clienți individuali și instituționali. Brokerii sunt adesea plătiți pe bază de comision, deși metodele de compensare variază în funcție de angajator.

firmele de brokeraj și brokerii-dealeri sunt, de asemenea, denumite uneori brokeri., Aceasta include atât brokerii cu servicii complete, cât și brokerii de reduceri, care execută tranzacții, dar nu oferă consultanță individualizată de investiții.majoritatea brokerilor online sunt brokeri de reduceri, cel puțin la nivelurile lor de bază de servicii, în care tranzacțiile sunt executate gratuit sau pentru un mic comision de preț stabilit. Mulți brokeri online oferă acum servicii de nivel premium cu taxe mai mari.

înțelegerea rolului unui broker

cumpărarea sau vânzarea de acțiuni necesită acces la una dintre bursele majore, cum ar fi New York Stock Exchange (NYSE) sau NASDAQ. Pentru a tranzacționa pe aceste burse, trebuie să fiți membru al bursei sau să aparțineți unei firme membre. Firmele membre și multe dintre persoanele care lucrează pentru ele sunt licențiate ca brokeri sau brokeri-dealeri de către Autoritatea de reglementare a Industriei Financiare (FINRA).,deși este posibil ca un investitor individual să cumpere acțiuni direct de la compania care le emite, este mult mai simplu să lucrezi cu un broker.până în ultimii ani, accesul la piețele bursiere era prohibitiv de costisitor. Acesta a fost rentabil numai pentru investitorii cu valoare netă ridicată sau pentru investitorii instituționali mari, cum ar fi administratorii fondurilor de pensii. Ei au folosit brokeri full-service și ar putea plăti sute de dolari pentru executarea unui comerț.,cu toate acestea, creșterea internetului și progresele legate de tehnologie au deschis calea pentru brokerii de reduceri pentru a oferi servicii online cu acces ieftin, rapid și automat la piețe. Mai recent, aplicații precum Robinhood și SoFi s-au adresat micro-investitorilor, permițând chiar achiziții fracționare de acțiuni. Cele mai multe conturi pe piețele de astăzi sunt gestionate de către proprietarii de cont și deținute de brokeri de discount.,

brokerii care sunt angajați de firmele de brokeraj cu discount pot lucra ca agenți prin telefon disponibili pentru a răspunde la întrebări scurte sau ca ofițeri de sucursală într-o locație fizică. De asemenea, aceștia se pot consulta cu clienții care se abonează la nivelurile premium ale brokerului online.aplicațiile de telefon mobil precum Robinhood și SoFi se ocupă de micro-investitori, permițând chiar achiziții fracționare de acțiuni.un număr relativ mai mic de brokeri lucrează pentru bănci de investiții sau firme de brokeraj specializate., Aceste companii gestionează comenzi mari și specializate pentru clienți instituționali și persoane fizice cu valoare netă mare.o altă evoluție recentă în serviciile de broker este introducerea roboadvisers, gestionarea algoritmică a investițiilor realizată prin intermediul interfeței web sau a aplicației mobile. Există o interacțiune individuală minimă, menținând taxele scăzute.

cerințe educaționale pentru brokeri

o diplomă de licență în finanțe sau administrarea afacerilor este de obicei necesară pentru brokeri., O înțelegere puternică a legilor și reglementărilor financiare, a metodelor contabile, a principiilor economiei și monedei, a planificării financiare și a prognozei financiare, toate sunt utile pentru lucrul în domeniu.cei mai de succes brokeri au abilități interpersonale excepționale și sunt capabili să mențină relații puternice de vânzări.

cerințe de licențiere pentru brokeri

fiecare țară are propriile cerințe de creditare pentru brokeri.

în S. U. A.,, brokerii înregistrați trebuie să dețină licențele FINRA Series 7 și Series 63 sau 66 și să fie sponsorizați de o firmă de investiții înregistrată. Brokerii de podea din SUA trebuie să fie, de asemenea, membri ai Bursei de valori unde lucrează.în Canada, brokerii ar trebui să fie angajați în prezent de o firmă de brokeraj și trebuie să finalizeze cursul Canadian pentru Valori Mobiliare (CSC), manualul de conduită și practici (CPH) și programul de formare a consilierilor de investiții de 90 de zile (IATP).,în Hong Kong, solicitanții trebuie să lucreze pentru o firmă de brokeraj licențiată și să treacă trei examene de la Institutul de Valori Mobiliare din Hong Kong (HKSI). Cei care susțin examenul trebuie să fie în continuare aprobați de organismul de reglementare financiară pentru a primi o licență.în Singapore, a deveni un reprezentant comercial necesită trecerea a patru examene, modulele 1a, 5, 6 și 6A, administrate de Institutul de bănci și Finanțe. Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) și Singapore Exchange (SGX) au autoritate de licențiere.,în Regatul Unit, brokerii sunt puternic reglementați, iar brokerii trebuie să obțină calificări de la Autoritatea de conduită financiară (FCA). Calificările Precise depind de îndatoririle specifice cerute atât de broker, cât și de angajator.acreditările globale devin, de asemenea, din ce în ce mai căutate ca semnale de legitimitate și înțelegere financiară. Exemplele includ desemnarea planificatorului financiar certificat (PCP) și a analistului financiar autorizat (CFA).,div>