Capital personal

Capital personal întrebări și răspunsuri

ce problemă încearcă să rezolve Capitalul Personal? Noi, la capital personal, obținem că managementul este complicat și viața noastră financiară este haotică. Există mai multe produse de investiții în SUA decât companiile individuale în care să investească, iar o persoană tipică* are 10 conturi financiare diferite, de la conturi bancare la carduri de credit la investiții la ipoteci și împrumuturi pentru studenți., Companiile tradiționale de servicii financiare o complică mai mult cu produse confuze, taxe mari și lipsa de sfaturi personalizate, cu excepția cazului în care sunteți super bogat.Capitalul Personal oferă oamenilor o modalitate clară și simplă de a-și gestiona banii printr-o combinație de tehnologie și servicii personalizate: aplicația noastră gratuită vă permite să vedeți toți banii într-un singur loc. Prin conectarea conturilor dvs., veți obține o imagine clară și concisă a banilor dvs. Graficele ușor de citit ale activelor și pasivelor dvs. vă ajută să luați decizii financiare mai inteligente și mai responsabile., Utilizatorii noștri raportează că aplicația noastră a revoluționat modul în care ține evidența vieții lor financiare în ansamblu.
serviciul nostru de consultanță perturbă gestionarea tradițională a averii. Consilierii noștri lucrează unu-la-unu cu clienții pentru a proiecta și implementa strategii de investiții personalizate, comunicând practic prin aplicația noastră, computer sau telefon. Suntem un consilier de investiții înregistrat (Ria), așa că oferim sfaturi fără conflicte.
* pe baza utilizatorilor activi de Capital Personal. Ce diferențiază Capitalul Personal de competiție? Capitalul Personal este cu adevărat unic cu abordarea noastră people plus technology.,
suntem fundamental diferiți de operatorii tradiționali datorită tehnologiei noastre de ultimă oră. Accesul la date prin intermediul aplicației permite consultanților noștri să proiecteze și să implementeze strategii de investiții care sunt cu adevărat adecvate pentru fiecare client. Datorită abordării noastre virtuale, putem oferi consultanță de mare calibru la un minim de investiții mai mic și la un cost mai mic. Punem consumatorii pe primul loc: spre deosebire de brokerajele care nu au transparență și direcționează clienții către produse cu taxe excesive, construim strategii de investiții fără conflicte.,
suntem spre deosebire de noi jucători doar online, deoarece relațiile personale sunt esențiale pentru afacerea noastră. Fiecărui client de investiții i se atribuie o echipă de consilieri de două persoane. Această echipă de consilieri lucrează cu clientul pentru a crea și implementa o strategie de investiții și oferă consultanță continuă pe durata relației. Ce nevoi îndeplinește Capitalul Personal și cum îndeplinești aceste nevoi mai bine decât concurența ta? Oferim oamenilor o modalitate mai bună de a-și gestiona banii cu combinația noastră unică de înaltă tehnologie și atingere înaltă., Avem tehnologie de ultimă generație și oameni care să fie de acord cu ea.

High Tech: aplicațiile noastre gratuite oferă oamenilor o imagine clară și completă a vieții lor financiare. Având o singură vedere a banilor dvs. oferă o nouă perspectivă asupra stării dvs. financiare. Utilizatorii noștri raportează că am revoluționat modul în care urmăresc viața lor financiară în ansamblu.
High Touch: când vine vorba de gestionarea banilor, credem că putem satisface mai bine nevoile dvs. cu atenție și supraveghere individuală. Cu o echipă de consilieri dedicați, clienții obțin planuri de investiții pe termen lung, care sunt cu adevărat adaptate nevoilor lor., Cum măsoară succesul capitalului Personal? Misiunea noastră este o viață financiară mai bună prin tehnologie și oameni. Măsurăm succesul pe baza modului în care îmbunătățim viața financiară a utilizatorilor și clienților noștri. Știm că atunci când oamenii se angajează cu aplicația noastră, ei obțin o mai bună claritate cu privire la condițiile lor financiare. Un studiu independent recent arată că utilizarea mobilă a dus la obiceiuri mai bune de economisire (utilizatorii de telefonie mobilă și-au scăzut cheltuielile cu peste 15%).,
pentru clienții noștri, măsurăm succesul în funcție de cât de bine se potrivește alocarea activelor pe care o proiectăm nevoilor unui client, de cât de bine putem reduce comisioanele acestora și, în cele din urmă, de randamentele după impozitare, ajustate la risc ale portofoliului. Care este cea mai frecventă concepție greșită pe care o au consumatorii despre industria dvs.? Despre Capitalul Personal? Există o concepție greșită uriașă despre brokeri-dealeri și RIA., Ria și brokerii sunt supuși unor standarde diferite atunci când oferă consultanță de investiții (în conformitate cu legislația federală): RIA au un standard fiduciar (o obligație legală de a face ceea ce este în interesul clienților lor), iar brokerii nu. În ceea ce privește compensația, RIAs percepe o taxă pentru consiliere, iar brokerii percep comisioane. Un raport al Comisiei pentru Valori Mobiliare și burse din SUA a confirmat că diferența este o mare sursă de confuzie: mulți oameni nu știu cum sunt compensați consilierii lor.
O altă concepție greșită oamenii au despre Capitalul Personal este că suntem un ” robo-consilier.,”Oferim mult mai mult decât un serviciu automatizat de consultanță financiară. Avem aplicații sofisticate care vă permit să vedeți toți banii într-un singur loc și vă oferim sfaturi personalizate prin intermediul consilierilor umani. Cum s-a schimbat industria în ultimii 5-10 ani? Au existat mai multe schimburi care merită notate:

* trecerea de la distribuția fizică la cea virtuală a serviciilor financiare. Serviciile bancare și brokerajele s-au mutat deja online. Acum, gestionarea averii este prea: zilele de primire a sfaturilor financiare de cealaltă parte a unui birou de mahon se încheie. Astăzi oamenii doresc acces la confortul lor.,
* Mobil. Mobile phone banking a devenit rapid mai popular în ultimii ani, crescând cu 50% în 2013. O sută de milioane de americani folosesc serviciile bancare mobile în 2014, 31% dintre utilizatorii de servicii bancare mobile accesând zilnic datele lor mobile.
* creșterea fondurilor tranzacționate la bursă (ETF-uri) și investiții pasive. Creșterea ETF-urilor a depășit în mod semnificativ orice altă categorie de gestionare a activelor. Asta pentru că plata pentru cineva pentru a alege stocuri sau cules propriile stocuri (active investind) nu achita, și cele mai multe fonduri mutuale au taxe mari atașate și au tendința de a subperforme pe piață., Ce este ceva ce doriți ca fiecare consumator să știe despre Capitalul Personal? Avem ceva pentru toată lumea. Pentru cei care doresc să urmărească banii lor, ei pot profita de aplicația noastră gratuită. Pentru cei care doresc sfaturi practice, profund personale, pot folosi echipa noastră dedicată de consilieri. Afacerea dvs. a primit premii sau recunoaștere despre care clienții dvs. ar dori să știe? Capitalul Personal a fost recunoscut ca fiind una dintre cele mai importante companii disruptive din orice industrie: am fost pe locul 17 printre toate companiile de tehnologie din lista CNBC 2014 Top 50 Disruptor., În octombrie 2014, am fost numiți finaliști Meffy 2014 pentru revoluționarea „banilor mobili” și am fost enumerați drept cel mai bun instrument Online pentru a vă urmări investițiile de către Forbes. Am fost numit unul dintre cele mai bune 50 de site-uri ale revistei Time în 2012.
De la utilizatorii aplicației noastre, am primit peste 4.000 de recenzii de cinci stele în Apple App store. Iată câteva:
* ” aplicație excelentă· Face Finanțe distractiv din nou și vă ține pe drumul cel bun.”
· ” Dragoste această aplicație. Până acum m-a ajutat cu adevărat să-mi văd punctele slabe în ceea ce privește finanțele mele și m-a ajutat să-mi îmbunătățesc valoarea netă. Îl folosesc aproape în fiecare zi.,”
· ” mă ajută să economisesc bani și să păstrez file în conturile mele. O face frumos la asta!!”
* ” folosesc din ce în ce mai mult Capitalul Personal în fiecare zi. Oferă o valoare enormă pentru a mă ajuta să înțeleg unde pot și ar trebui să mă descurc mai bine.”
* · deci, există în sfârșit o aplicație bună de management financiar.”
cum a crescut sau a evoluat Capitalul Personal? Afacerea noastră a crescut cu 10% în fiecare lună de la începutul anului 2012 (pe baza veniturilor). Acum avem peste 700.000 de persoane care urmăresc peste 100 de miliarde de dolari prin intermediul aplicației noastre., Pentru a ține pasul cu cererea mare de serviciile noastre, avem acum 3 birouri; în Redwood City, San Francisco, și Denver și au 150 de angajați.