indiferent de obiectivul dvs. de investiții, obligațiunile joacă adesea un rol semnificativ. Unele fonduri, cum ar fi Vanguard Total Bond Market ETF, sunt concepute pentru a oferi acces la o mare varietate de vehicule generatoare de venituri, reducând în același timp costurile. Multe fonduri de obligațiuni sunt potrivite ca dețineri de bază pentru investitori. Aici, aruncăm o privire la cinci dintre fondurile de obligațiuni de top pentru investitorii pe termen lung.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund urmărește să ofere investitorilor niveluri ridicate de venit curent., Fondul utilizează Bloomberg Barclays US Universal Bond Index în ghidarea deciziilor sale de alocare și ca indice de referință. Fondul investește aproximativ 75% din activele sale într-o gamă largă de titluri de creanță. Apoi investește aproximativ 15% din activele sale în titluri de creanță cu ratinguri de credit mai mici. Aceste titluri de creanță de calitate inferioară prezintă riscuri mai mari decât obligațiunile de grad investițional, dar oferă și randamente mai mari. Fondul se angajează, de asemenea, în tranzacționarea instrumentelor derivate, ceea ce permite creșterea efectului de levier, dar conține și tipuri specifice de risc. Instrumentele derivate includ swap-uri de tranzacționare, opțiuni și contracte futures.,
Fondul de obligațiuni Fidelity Total a avut 16.2 miliarde USD în active administrate (AUM), cu un randament de 30 de zile al Securities and Exchange Commission (SEC) de 2.02% din octombrie 2020. Titlurile de creanță din fond au avut o durată medie de 5,23 ani. Din punct de vedere istoric, fondul a prezentat o volatilitate scăzută. Avea peste 76% din activele sale în obligațiuni de grad investițional, cu peste 26% alocate obligațiunilor guvernamentale americane. A avut un raport rezonabil de cheltuieli de 0,45% și nu a existat o cerință minimă de investiții.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF oferă o expunere largă la obligațiunile americane de investiții. În octombrie 2020, fondul a investit aproximativ 59% din activele sale în obligațiuni guvernamentale americane pentru toate scadențele. Restul de 41% a fost deținut în alte obligațiuni de grad investițional. A avut un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,035%, care este cu peste 90% sub raportul mediu de cheltuieli al fondurilor cu exploatații similare. Fondurile Vanguard sunt cunoscute pentru că au unele dintre cele mai mici rapoarte de cheltuieli din industrie.
fondul total de piață a obligațiunilor Vanguard a avut $288.,5 miliarde în active nete totale (60, 7 miliarde USD în ETF) cu un randament SEC de 1, 21%. Deținea 9.881 de exploatații cu o maturitate medie efectivă de 8,5 ani și o durată medie de 6,5 ani. Deoarece este un ETF, nu există o cerință minimă de investiții inițiale.
3. Dodge & Cox Fond de Venituri (DODIX)
Dodge-ul & Cox Venituri Fondul urmărește să furnizeze o mare și rată stabilă de venituri curente oferind în același timp pentru conservarea pe termen lung a capitalului., Aproximativ 80% din active sunt în titluri de valoare de grad investițional, cu până la 20% plasate în obligații de creanță sub nivelul investițional. DODIX este o exploatație de bază destul de sigură, chiar dacă nu are aceeași recunoaștere a mărcii Vanguard sau BlackRock.
Dodge& Cox Income Fund a avut un randament SEC de 1.99% , cu un raport de cheltuieli de 0.42%. În octombrie 2020 avea active nete de 64, 2 miliarde de dolari în portofoliu. Fondul necesită o investiție inițială de $2,500.
4., Fondul Metropolitan West Total Return Bond (mwtrx)
Fondul Metropolitan West Total Return Bond este conceput pentru a fi un fond de obligațiuni de bază. Scopul său este de a depăși indicele de obligațiuni agregate Bloomberg Barclays din SUA, menținând în același timp un profil de risc similar cu indicele respectiv. Indicele de obligațiuni agregate Bloomberg Barclays din SUA urmărește obligațiunile de investiții.Fondul Metropolitan West Total Return Bond investește într-o gamă largă de titluri cu venit fix, inclusiv instrumente derivate care pot fi utilizate pentru a acoperi expunerea la risc. Fondul a avut peste $ 89 miliarde în AUM cu un randament TTM de 1.,74% din octombrie 2020. A avut un raport de cheltuieli de 0.67% pentru acțiunile investitorilor. Deținerile din portofoliu au avut o durată medie de 5,75 ani și o maturitate medie de 7,69 ani. Fondul a necesitat o investiție inițială de 5.000 de dolari.
5. Loomis Sayles Core Plus Fondul de obligațiuni (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Fondul de obligațiuni urmărește să ofere randamente totale mai mari investind în obligațiuni corporative și guvernamentale americane de calitate., Fondul are un risc mai mare decât multe alte fonduri de obligațiuni, deoarece deține titluri cu venit fix cu randament ridicat și de pe piețele emergente. A avut active nete de 9.25 miliarde de dolari, cu un randament SEC de 1.04% din octombrie 2020.
Fondul de obligațiuni Loomis Sayles Core Plus a avut un raport de cheltuieli oarecum ridicat de 0.73%. Trebuie să funcționeze mai bine pentru a-și justifica cheltuielile mai mari în comparație cu alte fonduri. Participațiile în fond au o durată efectivă de 6,59 ani, cu o scadență medie de 9,01 ani. Fondul a necesitat o investiție minimă de 2.500 USD.,div>
/div>
Lasă un răspuns