OCC KONSUMENT RÅDGIVANDE PÅ att UNDVIKA CASHIER ’S CHECK BEDRÄGERI
Många konsumenter har blivit offer för bedrägerier där ett fraudulentcashier’ s kontroll. En kassörskontroll är en check som utfärdas av en bank och säljs till kunden eller en annan köpare,det vill säga en direktobligation av banken. Kassörens kontroller betraktas som relativt riskfria instrument och används därför ofta som en tillförlitlig form av betalning till konsumenter för varor och tjänster.,
kassörens kontroller har dock på sistone blivit ett attraktivt fordon för bedrägeri när de används för betalningar till konsumenter. Även om mängden acashiers check snabbt blir ”tillgänglig” för uttag avkonsumenten efter att konsumenten har deponerat kontrollen, gör dessa medel intetillhör konsumenten om kontrollen visar sig vara bedräglig. Det maytake veckor att upptäcka att en kassör check är bedrägligt., I tiden kan konsumenten oåterkalleligen ha kopplat fonderna till en scamartist eller på annat sätt använt fonderna-bara för att ta reda på senare, när bedrägeriet upptäcks – att konsumenten är skyldig banken hela kassörens check som hade deponerats.
vanliga bedrägerier
varje bluff som involverar en bedräglig kassörskontroll kan vara annorlunda, men några av de vanligaste scenarierna är:
- sälja varor–du säljer varor på marknaden-till exempel via Internet., En köpare skickar dig en kassörskontroll förpris som du har kommit överens om, och du skickar varorna till köparen. Kassörens check visar sig vara bedräglig.
- överskott av inköpspris–detta scenario liknar det som beskrivs ovan. Köparen skickar dig dock en kassörs check förmer än köpeskillingen och ber dig att koppla några eller allaöverskott till en tredje part, ofta i ett främmande land. Köparen kanförklara att detta förfarande gör det möjligt för köparen att uppfylla sina skyldighetertill dig och tredje part med en enda kontroll. Kassörens checkturns ut för att vara bedräglig.,
- oväntat fall–du får ett brev som informerar dig om attdu har rätt att få en stor summa pengar. Till exempel kan brevet ange att du har vunnit ett utländskt lotteri eller ärförmån för någons egendom. Brevet kommer att ange att du harbetala en behandling / överföringsskatt eller avgift innan du får pengarna, buta kassörens check kommer att bifogas för att täcka den avgiften. Brevet kommer attbe dig att sätta in kassörens check på ditt konto och skicka dem till en tredje part, ofta i ett främmande land. Kassörens checkturns ut för att vara bedräglig.,
- Mystery shopping–du får ett brev som informerar dig om att du har valts för att fungera som en mystery shopper. Brevet innehåller acashiers check, och du blir tillsagd att sätta in checken i dinkonto. Du blir tillsagd att använda en del av medlen för att köpamerchandise på utsedda butiker, överföra en del av medlen till en tredje part med hjälp av en utsedd wire service company, och hålla theremainder. Kassörens check visar sig vara bedräglig.
bedrägerier kan också innebära andra typer av kontroller., Till exempel kan den bedrägliga kontrollen förefalla vara skriven på en verklig persons eller ett företags konto eller vara skriven på ett konto som innehåller tillräckliga medel för att täcka kontrollen. Andra bedrägerier innebär bedrägligapostal service Money orders eller bedrägliga pengar order som verkar ha utfärdats av en bank.
resultatet av dessa bedrägerier är att den bedrägliga kontrollen kommer att bliåterbetald. Banken kommer då att dra av beloppet för kontrollen frånditt konto eller på annat sätt söka återbetalning från dig, och du kommer att förloraantingen de varor som du sålde, de pengar du skickade till tredje part eller båda.,
vad är en bedräglig kassör check?
en kassör check är acheck utfärdas av en bank och betalas till en viss person. Eftersom acashiers check utfärdas av en bank, är kassörens checkbetald av bankens medel och inte insättaren. Om ett objekt är äkta finns det därför mycket liten risk för att instrumentet kommer att återlämnas.
Ibland är dock en kassörs check inte äkta, och om du inte accepterar en bedräglig kassörs check i utbyte mot goodsor-tjänster kommer du sannolikt att vara den som lider av den ekonomiska förlusten.,
hur kan du se om en kassörs check är bedräglig?
det kan vara mycket svårt för dig eller din bank att berätta. När du deposita checkar in på ditt konto krävs din bank i allmänhet enligt lag attgöra de medel som är tillgängliga inom en viss tidsperiod (vanligtvis enföretagsdag för en kassörskontroll eller annat officiellt instrument).Detta är sant även om kontrollen ännu inte har rensats genom banksystemet. Därför, även om pengarna har gjorts tillgängliga i dinkonto, kan du inte vara säker på att kontrollen har rensat eller är ”bra.,”
din bank kanske inte heller kan avgöra att checken ärpraudulent när du sätter in den. Snarare kan din bank lära sig avProblemet endast när checken returneras obetald av den andra banken-vilket kan ta ett par veckor eller mer. Scammers försöker göra objektetser äkta ut, vilket kommer att fördröja upptäckten av bedrägeriet. När föremålet har returnerats obetalt, kommer din bank i allmänhet att kunna vändadepositionen till ditt konto och samla in beloppet av insättningen fråndu.
vilka är dina rättigheter?,
om du befinner dig i denna situation,du normalt skulle ha ett botemedel mot den person som skrev thecheck. Men du kommer att ha stora svårigheter att fullfölja några åtgärdermot dessa scammers, särskilt om de bor i ett främmande landeller har förtäckt sina identiteter.
Tips för att undvika kassörens Kontrollbedrägeri
- försök att känna till de personer som du gör affärer med. När det är möjligt,verifiera information om köparen från en oberoende tredje part sådanhar en telefonkatalog., Var försiktig med att acceptera kontroller-även acashiers check-från personer som du inte vet, särskilt eftersom detkan vara svårt att driva ett botemedel om transaktionen går fel.
- när du använder Internet för att sälja varor eller tjänster, överväga andraalternativ som spärrtjänster eller betalningssystem på nätet i stället för betalning med en kassörs check.
- Om du accepterar en kassa check för betalning, neveraccept en check för mer än ditt försäljningspris om du förväntas betala överskottet till någon annan., Fråga dig själv varför köparen skulle varavilligt att lita på dig, som kan vara en perfekt främling, med medel somtillhandahålla en tredje part.
- en kassörs check är mindre riskabelt än andra typer av kontroller endast om objektet är äkta. Om du kan, be om en kassör check dras på en bank med en filial i ditt område.
- Om du vill ta reda på om en check är äkta, ring eller besökbanken där checken är skriven. Den banken kommer att vara i en bättreposition för att berätta om kontrollen är en de utfärdat och isgenuine.,
- vet skillnaden mellan medel som är tillgängliga för uttagfrån ditt konto och en kontroll som äntligen har rensats. Din bank kan krävas enligt lag för att göra medel tillgängliga för dig även om checken ännu inte har rensats. Det kan dock ta flera veckor att veta omcheck kommer att rensa eller inte.,
om du har blivit offer för en bedräglig check Bluff, följ dessa riktlinjer:
När som helst en bluff innebär en kassör check, officiell check eller moneyorder från en bank, och du tror att det kan vara förfalskade; dubör kontakta den utfärdande banken direkt för att rapportera mottagandet av checkenoch för att verifiera äktheten. När du kontaktar banken, gör det inteAnvänd telefonnumret som finns på instrumentet, eftersom detta nummer förmodligen inte är associerat med banken, utan snarare med scamartist.,
för att hitta en banks postadress kan du kontrollera FDIC: s webbplats på:https://research.fdic.gov/bankfind/.
förutom att kontakta lämpliga banker finns det andrasom du också bör meddela om du får en förfalskad vara. Theyinclude:
- bedrägerier, allmänt-Federal Trade Commission( FTC): per telefon på 1-877-FTC-hjälp eller lämna in ett elektroniskt klagomål via deras webbplats på www.ftc.gov.
- internetbaserade bedrägerier-Federal Bureau of Investigation (FBI) Internet Fraud Complaint Center: www.ic3.gov.
- postbaserade bedrägerier-U. S., Post-Inspektör Service: av telephoneat 1-888-877-7644, per post på US Postal Inspektion, Service, Kontor ofInspector Allmänt, Operations Support Group, 222 S. Riverside Plaza,Suite 1250, Chicago, IL 60606-6100 eller via e-post till https://postalinspectors.uspis.gov/contactUs/filecomplaint.aspx.
^topp
Lämna ett svar