personligt kapital

personliga Kapitalfrågor och svar

vilket problem är personligt kapital som försöker lösa? Vi på Personal Capital får att ledningen är komplicerad och våra finansiella liv är kaotiska. Det finns fler investeringsprodukter i USA än enskilda företag att investera i, och en typisk person* har 10 olika finansiella konton, allt från bankkonton till kreditkort till investeringar till inteckningar och studielån., Traditionella finansiella tjänster företag gör det mer komplicerat med förvirrande produkter, rejäl avgifter och brist på personlig rådgivning, om du inte är super rik.
personlig kapital ger människor ett tydligt och enkelt sätt att hantera sina pengar genom en kombination av teknik och personlig service:
vår gratis app kan du se alla dina pengar på ett ställe. Genom att länka dina konton får du en tydlig och koncis bild av dina pengar. Lättlästa diagram över dina tillgångar och skulder hjälper dig att göra smartare och mer ansvarsfulla ekonomiska beslut., Våra användare rapporterar att vår app har revolutionerat hur de håller reda på sina ekonomiska liv som helhet.
vår rådgivningstjänst stör den traditionella förmögenhetsförvaltningen. Våra rådgivare arbetar en-mot-en med kunder för att utforma och genomföra skräddarsydda investeringsstrategier, kommunicera praktiskt taget via vår app, datorn eller telefonen. Vi är en registrerad investeringsrådgivare (RIA), så vi ger konfliktfri rådgivning.
* baserat på aktiva personliga Kapitalanvändare. Vad skiljer privat kapital från tävlingen? Personligt kapital är verkligen unikt med vårt folk plus teknik tillvägagångssätt.,
vi är fundamentalt annorlunda än etablerade på grund av vår banbrytande teknik. Tillgång till data via appen gör det möjligt för våra rådgivare att utforma och genomföra investeringsstrategier som verkligen är lämpliga för varje kund. På grund av vårt virtuella tillvägagångssätt kan vi erbjuda högkvalitativ rådgivning till ett lägre investeringsminimum och till en lägre kostnad. Vi sätter konsumenterna först: till skillnad från mäklarfirmor som saknar insyn och styr kunder till produkter med alltför höga avgifter, bygger vi konfliktfria investeringsstrategier.,
vi är till skillnad från nya online-bara spelare eftersom personliga relationer är centrala för vår verksamhet. Varje investeringsklient tilldelas ett tvåpersoners advisor-team. Detta team av rådgivare arbetar med kunden för att skapa och genomföra en investeringsstrategi, och ger löpande råd över livet i relationen. Vilka behov uppfyller personligt kapital, och hur uppfyller du dessa behov bättre än din tävling? Vi ger människor ett bättre sätt att hantera sina pengar med vår unika kombination av högteknologi och high touch., Vi har toppmodern teknik och folket att gå med på det.

High Tech: våra gratis program ger människor en tydlig, fullständig bild av deras ekonomiska liv. Att ha en enda bild av dina pengar ger ett nytt perspektiv på din ekonomiska situation. Våra användare rapporterar att vi har revolutionerat hur de håller reda på sina ekonomiska liv som helhet.
hög Touch: när det gäller att hantera pengar, vi tror att vi kan möta dina behov bättre med individuell uppmärksamhet och tillsyn. Med ett team av dedikerade rådgivare får kunderna långsiktiga investeringsplaner som verkligen är anpassade till deras behov., Hur mäter personligt kapital framgång? Vårt uppdrag är bättre ekonomiska liv genom teknik och människor. Vi mäter framgång baserat på hur vi förbättrar våra användares och våra kunders ekonomiska liv. Vi vet när människor samarbetar med vår app, de får bättre klarhet om deras ekonomiska förhållanden. En ny oberoende studie visar mobil användning ledde till bättre besparingar vanor (mobila användare tappade sina utgifter med över 15%).,
för våra kunder mäter vi framgång med hur väl tillgångsallokeringen vi utformar passar en kunds behov, hur väl vi kan sänka sina avgifter och i slutändan av portföljens efterskattade, riskjusterade avkastning. Vad är den vanligaste missuppfattningen konsumenterna har om din bransch? Om Personligt Kapital? Det finns en stor missuppfattning om mäklare-återförsäljare och RIAs., RIAs och mäklare-återförsäljare är föremål för olika standarder när de tillhandahåller investeringsrådgivning (enligt federal lag): RIAs har en förvaltarstandard (en rättslig skyldighet att göra vad som ligger i deras kunders bästa intresse), och mäklare-återförsäljare gör det inte. När det gäller ersättning tar RIAs ut en avgift för råd och mäklare debiterar provisioner. En rapport från US Securities and Exchange Commission bekräftade att skillnaden är en stor källa till förvirring: många människor vet inte hur deras rådgivare kompenseras.
En annan missuppfattning folk har om personlig kapital är att vi är en ”robo-rådgivare.,”Vi erbjuder mycket mer än bara en automatiserad finansiell rådgivning. Vi har sofistikerade appar som låter dig se alla dina pengar på ett ställe, och vi erbjuder personlig rådgivning genom mänskliga rådgivare. Hur har din bransch förändrats under de senaste 5 till 10 åren? Det har skett flera skift värt att notera:r· * övergång från fysisk till virtuell distribution av finansiella tjänster. Bank och mäkleri har redan båda skiftat online. Nu är förmögenhetsförvaltning också: dagarna för att få ekonomisk rådgivning på andra sidan ett mahogny skrivbord slutar. Idag vill folk ha tillgång till deras bekvämlighet.,
· mobil. Mobiltelefon Bank har snabbt blivit mer populär under de senaste åren, vilket ökar 50% i 2013. Hundra miljoner amerikaner använder mobile banking i 2014, med 31% av mobila bankanvändare tillgång till sina mobildata dagligen.
· ökningen av börshandlade fonder (ETF) och passiv investering. Tillväxten av ETF har väsentligt överskridit alla andra kapitalförvaltningskategorier. Det beror på att betala för någon att plocka aktier eller plocka dina egna aktier (aktiv investering) inte lönar sig, och de flesta fonder har stora avgifter bifogade och tenderar att underprestera marknaden., Vad är något du önskar att varje konsument visste om personligt kapital? Vi har något för alla. För dem som vill spåra sina pengar, kan de dra nytta av vår gratis app. För dem som vill ha praktisk, djupt personlig investeringsrådgivning kan de använda vårt dedikerade team av rådgivare. Har ditt företag fått några utmärkelser eller erkännande dina kunder vill veta om? Personal Capital erkändes som ett av de ledande störande företagen i alla branscher: vi rankades nummer 17 bland alla tekniska företag på CNBC: s 2014 Top 50 Disruptor-lista., I oktober 2014 utsågs vi till en 2014 Meffy Finalist för att revolutionera ”mobila pengar” och vi har listats som det bästa online-verktyget för att spåra dina investeringar av Forbes. Vi utsågs till en av Time Magazines 50 bästa webbplatser under 2012.
från användarna av vår app har vi fått över 4,000 femstjärniga recensioner i Apple App store. Här är några:
* ”Bra program. Gör ekonomin kul igen och håller dig på rätt spår.”
· ” älska den här appen. Hittills har det verkligen hjälpt mig att se mina svaga punkter om min ekonomi och har hjälpt mig att förbättra mitt nettoförmögenhet. Jag använder det nästan varje dag.,”
· ” hjälper mig att spara pengar och hålla koll på mina konton. Gör det vackert på det!!”
* ” Jag använder personligt kapital mer och mer varje dag. Det ger enormt värde för att hjälpa mig att förstå var jag kan och bör göra bättre.”
* ” så det finns äntligen en bra ekonomisk förvaltning app.”
Hur har personligt kapital vuxit eller utvecklats? Vår verksamhet har ökat med 10% varje månad sedan början av 2012 (baserat på intäkter). Vi har nu över 700,000 människor spåra över $ 100 miljarder tillgångar genom vår app., För att hålla jämna steg med den höga efterfrågan på våra tjänster, har vi nu 3 kontor; i Redwood City, San Francisco, och Denver och har 150 anställda.